З останніх документів Гонконгської SFC ми бачимо обов'язкові варіанти для дотримання вимог до ончейн-транзакцій

Автор: Хеді Бі

Нещодавно Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів Гонконгу (SFC) опублікувала «Циркуляр для ліцензованих корпорацій, постачальників послуг віртуальних активів, ліцензованих SFC та пов’язаних організацій – оновлений контрольний список самооцінки щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму (AML/CFT)», який включає інструмент аналізу блокчейну в оновлений контрольний список самооцінки AML/CFT. Зокрема, SFC наголошує на важливості інструментів блокчейн-аналітики в розділі «Постійний моніторинг у зв’язку з торгівлею та діяльністю віртуальних активів».

SFC опублікувала лист з метою «створення систематичної та всеосяжної основи для самооцінки відповідності ключовим вимогам щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму». Порівняно з версією, яка використовувалася у 2022 році, додано новий розділ про віртуальні активи.

Target:

Інструмент аналізу блокчейну “Успішний іспит”

Це не перший випадок, коли SFC пропонує технологічне рішення для інструментів аналітики блокчейну.

**Інструменти аналітики блокчейну були обов’язковим інструментом відповідності для постачальників послуг віртуальних активів на міжнародному рівні. **Регулятори Гонконгу також все більше усвідомлюють їх важливість: з початку цього року «Консультація SFC щодо запропонованих регуляторних вимог до операторів платформ для торгівлі віртуальними активами, ліцензованих Комісією з цінних паперів та ф’ючерсної практики» була запитана громадськістю, і у версії не згадуються інструменти аналізу блокчейну. У своїй пропозиції технологічне рішення Onchain AML було використано як приклад для глибокого аналізу ончейн-світу, включаючи ончейн-перекази та взаємодії, і висунуто пропозицію, що «фінансові установи повинні прийняти відповідні технологічні рішення (наприклад, інструменти аналізу блокчейну) для відстеження віртуальних активів та пов’язаних з ними адрес гаманців та виявлення потенційно підозрілих транзакцій».

У червні цього року SFC оновив Висновки консультацій щодо запропонованих регуляторних вимог, що застосовуються до операторів платформ для торгівлі віртуальними активами, які мають ліцензію Комісії з цінних паперів та ф’ючерсної практики, додавши Главу 12 Додатка B – Віртуальні активи, з особливим акцентом на інструментах аналізу даних блокчейну в 134 нових виносках до 12.7.3. 14 листопада Комісія з регулювання цінних паперів Китаю (CSRC) оновила «Контрольний список самооцінки боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму», який показує, що CSRC вважає за краще, щоб постачальники послуг віртуальних активів впроваджували технологічні рішення, такі як інструменти аналізу даних блокчейну, щоб заздалегідь уникнути ризиків відмивання грошей. **

Ончейн-торгівля, в центрі уваги гонконгської SFC

Віртуальні активи та ончейн-транзакції є інноваційними та дуже складними, зі значними відмінностями в технічних характеристиках від традиційних фінансових продуктів. Це ускладнює пряме застосування традиційних методів регулювання до регулювання ончейн-транзакцій, тому Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу в червні цього року запропонувала всеосяжну нормативно-правову базу і приділила особливу увагу «ончейн-трейдингу», який відрізняється від традиційних фінансових продуктів. Чому SFC стурбований ончейн-торгівлею?

1. Великі перекази віддають перевагу ончейн-транзакціям

**Великі транзакції часто пов’язані з більш високими ризиками, включаючи відмивання грошей, шахрайство та маніпулювання ринком, і є регуляторним фокусом не тільки в традиційних фінансах, але і на ринку віртуальних активів. Більшість транзакцій переказів на великі суми фактично здійснюються не на централізованих біржах, а між гаманцями, а ончейн-перекази та транзакції часто є анонімними та стійкими до цензури, що може ускладнити нагляд.

Згідно з аналізом даних ончейн-оглядача Ouke Cloud Chain, на додаток до потоку коштів на біржових рахунках і потоку коштів між Market Maker Service і біржами, транзакції на великі суми індивідуальних рахунків в основному здійснюються через ончейн, а не централізовані біржі.

2. Злочини, пов’язані з відмиванням грошей, загострюються та розвиваються

У порівнянні з традиційними злочинами, пов’язаними з відмиванням грошей, злочини, пов’язані з відмиванням грошей з використанням криптоактивів, більш приховані і їх важко відстежити. І завдяки своїм технічним характеристикам він може відігравати різні ролі на трьох стадіях злочину, пов’язаного з відмиванням грошей——— розміщення, культивування та інтеграції. Крім того, є також зловмисники, які крадуть облікові записи законних користувачів і використовують їх для відмивання грошей.

Згідно зі звітом FATF «Відмивання грошей за допомогою нових платіжних методів», способи онлайн-платежів часто використовуються для відмивання незаконних доходів від шахрайських злочинів, заснованих на крадіжці особистих даних, або незаконних доходів від злочинів, пов’язаних із крадіжкою коштів з банківських рахунків, кредитних або дебетових карток шляхом комп’ютерного злому, фішингу тощо; І використовуйте анонімність криптовалют, щоб перемістити ці незаконно отримані кошти в невідстежувані місця. Це пов’язано з тим, що більшість криптовалютних транзакцій не вимагають особистого контакту, що дає можливість зловмисникам зловживати своїми законними рахунками для відмивання грошей.

Анонімність у мережі проти прозорості в мережі

Ончейн-анонімність не означає, що її важко регулювати. Хоча технологія блокчейн забезпечує анонімність та інші характеристики, в той же час незмінність і прозорість технології блокчейн дозволяють перевіряти та відстежувати кожну транзакцію в ланцюжку в блокчейні. Записи транзакцій постійно записуються в розподіленій мережі блокчейн, і їх важко підробити або видалити. Це дозволяє регуляторам точніше відстежувати рух коштів та шукати підозрілі транзакції та відмивання грошей.

Таким чином, інструменти аналізу блокчейну стали найкращим вибором для галузі для ефективної інтерпретації даних у мережі. Аналізуючи моделі транзакцій, адресні асоціації та грошові потоки, ці інструменти можуть виявляти аномальні закономірності та індикатори ризику, надаючи підказки та підтримку у прийнятті рішень регуляторам та постачальникам послуг віртуальних активів.

Головний виконавчий директор Комісії з цінних паперів та ф’ючерсів Гонконгу Люн Фун Йі розповів про регулювання Комісією з цінних паперів та ф’ючерсів Гонконгу щодо віртуальних активів для захисту інвесторів та згадав про інструмент: «Використання нових технологій повинно мати нові ризики, тому ми повинні намагатися мінімізувати ризики та мати нові інструменти, які можуть боротися з новими ризиками, щоб користуватися перевагами нових технологій для фінансових послуг». "**

У міру того, як регулюючі органи та постачальники послуг віртуальних активів отримують визнання та попит на інструменти аналітики блокчейну, у цій сфері буде більше інвестицій та інновацій. Для підприємств, підприємців і навіть інвесторів, включаючи роздрібних інвесторів в інших напрямках, оскільки галузь активно досліджує та застосовує інструменти аналізу даних блокчейну, вона також може краще розуміти та управляти ризиками торгівлі віртуальними активами. Наприклад, OKLink може надати інвесторам різноманітні інструменти для розуміння даних про транзакції та діяльності в ланцюжку за допомогою простих операцій, щоб роздрібні інвестори могли краще оцінити надійність і рівень ризику проекту, щоб інвестувати більш розсудливо. **

** **

Інструменти блокчейн-аналітики стали обов’язковими для нових інструментів для боротьби з новими ризиками. ** Тільки зі швидкістю Гонконгу та ідеєю управління ризиками ex-ante ми можемо ефективно досягти захисту інвесторів і сприяти здоровому розвитку Web3.