A partir de los últimos documentos de la SFC de Hong Kong, podemos ver las opciones imprescindibles para el cumplimiento de las transacciones en cadena

Autor: Hedy Bi

Recientemente, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) publicó la “Circular a las corporaciones con licencia, los proveedores de servicios de activos virtuales con licencia de la SFC y las entidades asociadas: la lista de verificación actualizada de autoevaluación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT)”, que incluye una herramienta de análisis de blockchain en la lista de verificación de autoevaluación ALD/CFT actualizada. En concreto, la SFC hace hincapié en la importancia de las herramientas de análisis de blockchain en el apartado de “Monitorización continua en relación con el comercio y las actividades de activos virtuales”.

La SFC emitió la carta para “establecer un marco sistemático e integral para la autoevaluación del cumplimiento de los requisitos clave de ALD/CFT”. En comparación con la versión utilizada en 2022, se ha añadido una nueva sección sobre activos virtuales.

Fuente:

Herramienta de análisis de blockchain “Examen exitoso”

Esta no es la primera vez que la SFC propone una solución tecnológica para herramientas de análisis de blockchain.

** Las herramientas de análisis de blockchain han sido una herramienta de cumplimiento imprescindible para los proveedores de servicios de activos virtuales a nivel internacional. ** Los reguladores de Hong Kong también se están volviendo más conscientes de su importancia: desde principios de este año, la “Consulta sobre los requisitos regulatorios propuestos para los operadores de plataformas de negociación de activos virtuales con licencia de la Comisión de Prácticas de Valores y Futuros” de la SFC ha sido cuestionada por el público, y la versión no menciona las herramientas de análisis de blockchain. En su propuesta, la solución tecnológica Onchain AML se utilizó como ejemplo para analizar en profundidad el mundo on-chain, incluidas las transferencias e interacciones on-chain, y planteó la sugerencia de que “las instituciones financieras deberían adoptar soluciones tecnológicas adecuadas (como herramientas de análisis de blockchain) para rastrear activos virtuales y direcciones de billetera relacionadas e identificar transacciones potencialmente sospechosas”.

En junio de este año, la SFC actualizó las Conclusiones de la Consulta sobre los Requisitos Regulatorios Propuestos Aplicables a los Operadores de Plataformas de Negociación de Activos Virtuales Autorizados por la Comisión de Prácticas de Valores y Futuros para agregar el Capítulo 12 del Apéndice B – Activos Virtuales, con especial énfasis en las herramientas de análisis de datos de blockchain en 134 nuevas notas a pie de página a 12.7.3. El 14 de noviembre, la Comisión Reguladora de Valores de China (CSRC) actualizó la “Lista de verificación de autoevaluación contra el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo”, que muestra que la CSRC prefiere que los proveedores de servicios de activos virtuales adopten soluciones tecnológicas como herramientas de análisis de datos blockchain para evitar riesgos de lavado de dinero por adelantado. **

El comercio en cadena, el enfoque de Hong Kong SFC

Los activos virtuales y las transacciones on-chain son innovadores y altamente complejos, con diferencias significativas en las características técnicas de los productos financieros tradicionales. Esto dificulta que los métodos regulatorios tradicionales se apliquen directamente a la regulación de las transacciones en cadena, por lo que la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong propuso un marco regulatorio integral en junio de este año, y prestó especial atención al “comercio en cadena”, que es diferente de los productos financieros tradicionales. ¿Por qué la SFC está preocupada por el comercio en cadena?

1. Las transferencias grandes prefieren las transacciones en cadena

** Las grandes transacciones a menudo implican mayores riesgos, incluido el lavado de dinero, el fraude y la manipulación del mercado, y son un enfoque regulatorio no solo en las finanzas tradicionales sino también en el mercado de activos virtuales. La mayoría de las transacciones de transferencia de gran valor no se llevan a cabo en exchanges centralizados, sino entre billeteras, y las transferencias y transacciones en cadena suelen ser anónimas y resistentes a la censura, lo que puede dificultar su supervisión.

De acuerdo con el análisis de datos en el explorador on-chain de Ouke Cloud Chain, además del flujo de fondos en las cuentas de intercambio y el flujo de fondos entre Market Maker Service y los exchanges, las transacciones de gran valor de las cuentas individuales se llevan a cabo principalmente a través de intercambios on-chain en lugar de centralizados.

2. El delito de blanqueo de capitales está aumentando y evolucionando

En comparación con los delitos tradicionales de blanqueo de capitales, los delitos de blanqueo de capitales que utilizan criptoactivos están más ocultos y son más difíciles de rastrear. Y debido a sus características técnicas, puede desempeñar diferentes roles en las tres etapas del delito de lavado de dinero——— colocación, cultivo e integración. Además, también hay malos actores que roban las cuentas de usuarios legítimos y las utilizan para lavar dinero.

Según el informe del GAFI “Lavado de dinero mediante nuevos métodos de pago”, los métodos de pago en línea se utilizan a menudo para blanquear el producto ilegal de delitos de fraude basados en el robo de identidad, o el producto ilegal de delitos de robo de fondos de cuentas bancarias, tarjetas de crédito o débito a través de piratería informática, phishing, etc.; Y utilizar el anonimato de las criptomonedas para mover estos fondos mal habidos a lugares imposibles de rastrear. Esto se debe al hecho de que la mayoría de las transacciones de criptomonedas no requieren contacto cara a cara, lo que brinda una oportunidad para que los perpetradores abusen de sus cuentas legítimas para el lavado de dinero.

Anonimato on-chain vs transparencia on-chain

El anonimato en cadena no significa que sea difícil de regular. Aunque la tecnología blockchain aporta anonimato y otras características, al mismo tiempo, la inmutabilidad y la transparencia de la tecnología blockchain permiten que cada transacción en la cadena sea verificada y rastreada en la cadena de bloques. Los registros de transacciones se registran permanentemente en una red blockchain distribuida y son difíciles de manipular o eliminar. Esto permite a los reguladores rastrear con mayor precisión el movimiento de fondos y buscar transacciones sospechosas y lavado de dinero.

Por lo tanto, las herramientas de análisis de blockchain se han convertido en la mejor opción para que la industria interprete de manera eficiente los datos en cadena. Al analizar los patrones de transacción, las asociaciones de direcciones y los flujos de dinero, estas herramientas pueden descubrir patrones e indicadores de riesgo anómalos, proporcionando pistas y apoyo a la toma de decisiones a los reguladores y proveedores de servicios de activos virtuales.

El director ejecutivo de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, Leung Fung-yee, habló sobre la regulación de los activos virtuales de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong para la protección de los inversores, y mencionó sobre la herramienta: ** “El uso de nuevas tecnologías debe tener nuevos riesgos, por lo que debemos tratar de minimizar los riesgos y tener nuevas herramientas que puedan hacer frente a los nuevos riesgos, a fin de disfrutar de los beneficios de las nuevas tecnologías para los servicios financieros”. "**

A medida que los reguladores y los proveedores de servicios de activos virtuales ganen aceptación y demanda de herramientas de análisis de blockchain, habrá más inversión e innovación en esta área. Para las empresas, los emprendedores e incluso los inversores, incluidos los inversores minoristas en otras vías, a medida que la industria explora y aplica activamente las herramientas de análisis de datos de blockchain, también puede comprender y gestionar mejor los riesgos del comercio de activos virtuales. Por ejemplo, OKLink puede proporcionar una variedad de herramientas para que los inversores comprendan los datos de las transacciones y las actividades en cadena a través de operaciones simples, de modo que los inversores minoristas puedan evaluar mejor la confiabilidad y el nivel de riesgo del proyecto, a fin de invertir de manera más prudente. **

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Las herramientas de análisis de blockchain se han convertido en imprescindibles para que las nuevas herramientas hagan frente a los nuevos riesgos. **Solo con la velocidad de Hong Kong y la idea de la gestión de riesgos ex ante podemos lograr de manera efectiva la protección de los inversores y promover el desarrollo saludable de la Web3.