المنظمة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) تشير إلى أن العملات المستقرة أصبحت الخيار الأول للأنشطة غير القانونية مثل كوريا الشمالية وإيران، وتقدر قيمة الأموال المرتبطة بالاحتيال بنحو 51 مليار دولار. ولمنع الثغرات في المحافظ غير الحافظة، تدعو بقوة الدول إلى تعزيز الرقابة على المُصدرين.
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للأنشطة غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذا تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على المُصدرين.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة من عمليات احتيال ونصب قد تصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعتمدان على العملات المستقرة
توضح FATF أن مجموعة لزاروس (Lazarus Group) الكورية الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية، كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار، وتستغل الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير عملات USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، المُصدرة لعملة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
قراءة إضافية:
انخفاض قيمة العملة الوطنية بنسبة 90%! البنك المركزي الإيراني يشتري 500 مليون دولار من USDT لإنقاذ سعر الريال، والبنك الإيراني يتعرض لعطل، وتعرضت بورصات التشفير للسرقة! هل يمكن للبيتكوين أن يوفر حماية في حالة الحرب المعلوماتية بين تايوان والصين؟
ثغرة المحافظ غير الحافظة، وسجل قياسي في استقبال الأموال غير القانونية عبر العملات المستقرة
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أدوات رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة Chainalysis، موضحة أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في 2020.
المصدر: Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في 2025 حوالي 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs الذي صدر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن 86% من تلك الأنشطة مرتبطة بالعقوبات.
ويؤكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات الرقابية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF، الذي يوضح أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
يجب الانتباه إلى أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على قوائم الحظر، لكنها تشدد على ضرورة تحميل المُصدرين والوسطاء مسؤولية مكافحة غسل الأموال.
وتوصي FATF بأن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، من خلال إنشاء قوائم سماح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة. ويجب أن تتوفر لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات في القوانين والامتثال.
قراءة إضافية:
التحضير لقانون العملات الرقمية! يوشي بنك: القطاع المصرفي سيشهد ثلاث مسارات مالية، مع عدم التخلي عن العملات المستقرة والتوكنيزاشن
تأثيرات الحرب على بنوك غزة! ترامب يخطط لاستخدام العملات المستقرة بالدولار، لدعم المعاملات الرقمية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
مايكل سايلور يحذر من أن تهديد الكم قد يعطل الإنترنت - U.Today
يجادل مايكل سايلور بأن الحوسبة الكمية تشكل خطراً عالمياً يتجاوز البيتكوين، مما يهدد البنية التحتية الحرجة العالمية. رداً على آراء تشاماث باليهابيتيا بشأن الذكاء الاصطناعي واضطرابات السوق، يصر سايلور على أن الانتقال إلى علم التشفير ما بعد الكم سيحمي البيتكوين والأنظمة الأخرى معاً، مؤكداً على قدرتها على الصمود باعتبارها "رأس مال رقمي".
UTodayمنذ 20 د
وزير الخارجية الإيراني ينفي الاتصالات الأخيرة مع الولايات المتحدة، ويقول إن الأنباء ذات الصلة تهدف إلى تضليل تجار النفط
خبر Gate News، في 16 مارس، أعلن وزير الخارجية الإيراني أرغاقجي أن آخر اتصال له مع المبعوث الأمريكي ويتكوف حدث قبل قرار الولايات المتحدة بشن غارات عسكرية غير قانونية جديدة على إيران وإنهاء جهود الدبلوماسية. أكد أرغاقجي أن أي ادعاء بوجود اتصالات حديثة بين الطرفين يبدو أنه مجرد محاولة لتضليل تجار النفط والجمهور. وسابقاً، نقلت وسائل إعلام أمريكية عن عدة مسؤولين أمريكيين ومصادر مطلعة أن قناة التواصل المباشرة بين ويتكوف وأرغاقجي أعيد تفعيلها مؤخراً.
GateNewsمنذ 32 د
وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات في غانا على 11 شركة للمشاركة في حاضنة التشفير
تم قبول 11 شركة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات في غانا في صندوق اختبار VASP Act 2025 لمدة 12 شهراً، مما يمهد الطريق للحصول على ترخيص كامل للأصول الرقمية عبر غرب أفريقيا.
فقد اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات في غانا خطوة حاسمة للتو. حصل 11 مزود خدمات أصول رقمية على إمكانية الوصول إلى صندوق اختبار تنظيمي في 10 مارس 2026.
LiveBTCNewsمنذ 3 س
السيطرة الصينية على تايوان بحلول عام 2026 كهدف، تعافي سوق العملات الرقمية
زادت الأنشطة العسكرية الأخيرة بالقرب من تايوان، حيث تعزز الصين وجودها من خلال المناورات الجوية والبحرية. وردًا على ذلك، تعزز تايوان قدراتها الدفاعية بينما تتصاعد التوترات السياسية، مما يؤثر على الأسواق العالمية، بما في ذلك العملات المشفرة.
CryptoBreakingمنذ 6 س
ارتفاع أسعار النفط يغير توقعات خفض الفائدة، رهان خيارات معدل الفائدة الفيدرالي يحقق ربحاً بقيمة 1000 مليون دولار
خبر في 16 مارس، ارتفاع أسعار النفط بشكل حاد وتراجع توقعات السوق لسياسة التيسير النقدي من الاحتياطي الفدرالي، أدى إلى تحقيق صفقة خيارات مرتبطة بـ SOFR ربحاً بقيمة 1000 مليون دولار. كان الرهان موجوداً قبل الحرب، وأدى النزاع إلى ارتفاع حاد في أسعار النفط الخام، مما أثار مخاوف التضخم، وحفز المتداولين على التنبؤ بأن الاحتياطي الفدرالي سيحافظ على أسعار الفائدة المرتفعة.
GateNewsمنذ 7 س
مدير الوكالة الدولية للطاقة: انقطاع مضيق هرمز أثر بالفعل على الاقتصاد والمستهلكين
Gate News خبر، في 16 مارس، قال مدير الوكالة الدولية للطاقة بيروول إن انقطاع مضيق هرمز (ممر نقل النفط العالمي الحيوي) قد أثر بالفعل على الاقتصاد والمستهلكين. قال بيروول إن الإجراء السريع للوكالة الدولية للطاقة كان له تأثير "مهدئ" على السوق. وأشار إلى أنه رغم صدور كميات ضخمة من الاحتياطيات، لا تزال هناك كميات كبيرة من المخزونات يمكن القيام بالمزيد عند الحاجة. وأكد بيروول ضرورة الاستعداد إذا استمر النزاع لفترة أطول.
GateNewsمنذ 7 س
