在加密金融和支付领域,每家机构都在大谈合规。但这里面有个扎心的真相:许多投入巨资搭建的Know Your Transaction (KYT)系统,实际上已经沦为"失效系统"——表面上24小时运转,绿灯闪烁,报告齐全,但真正的风险却从眼皮子底下溜走。
这不是技术问题,也不是工具问题。这是一场精心编排的"表面合规"演出,而你可能正是这出戏的主角。
为什么你的KYT系统已经"死了"
失效系统的出现不是一夜之间的事。它不会因为突发漏洞而崩溃,而是在日常运营的"正常状态"中,逐步丧失感知、分析和应对能力,最后只剩一个空壳在维持生命迹象。
技术层面的问题:单一工具的致命盲点
先说最常见的错误