一鍵式去中心化金融金庫成爲加密貨幣下一個增長賭注

• 一鍵去中心化金融保險庫將收益策略打包爲單一充值，自動化賺取並降低日常用戶的復雜性。
• 一鍵保險庫中的資產在一年內從不足 $150M 增長至 44 億美元，遠遠超過整體去中心化金融市場的增長。
• Vitalik Buterin 將低風險的去中心化金融（DeFi）金庫視爲以太坊的核心用例，盡管信任和智能合約風險仍然是關鍵擔憂。

一鍵去中心化金融保險庫在2024年和2025年引起了加密行業的關注，作爲簡化的收益產品。討論涵蓋了基於以太坊的平台和全球去中心化金融市場。開發者、用戶和以太坊聯合創始人Vitalik Buterin都強調了這些工具作爲低風險金融產品的價值。這些保險庫通過將收益策略打包成單擊充值來實現自動賺錢。

低風險去中心化金融和以太坊的實際應用案例

值得注意的是，Vitalik Buterin最近將低風險的去中心化金融描述爲以太坊的一個主要用例和收入來源。他強調了基本的金融需求，如儲蓄、支付和借貸。這些需求與早期加密週期中看到的投機產品有所不同。

一鍵收益庫與這種方法一致，通過簡化去中心化金融的訪問。用戶只需充值一次資產，即可自動獲得收益。該庫在後臺管理資產的獲取、再平衡和風險。因此，用戶避免了手動策略管理。

可及性也起着重要作用。去中心化金融（DeFi）保險庫只需要互聯網訪問。沒有最低餘額、信用檢查或地點限制。因此，尼日利亞或印度尼西亞的用戶可以訪問與紐約用戶相同的保險庫。

增長數據和資產組成趨勢

根據Kiln報告，一鍵式保險庫在過去一年中急劇擴大。2024年6月，管理資產從不足$150 百萬增長到2025年7月的超過44億美元。這代表着28倍的增長，超過了更廣泛的去中心化金融擴張率。

然而，資產組合各異。Kiln報告顯示，19.8%的保險庫專注於代幣化的現實世界資產。這些資產包括美國國債和私人信貸基金。同時，單一資產的加密保險庫在同一時期也有所增加。

目前有多個平台提供收益倉庫產品。例子包括Yearn、Superform、Axal、Yo、Blend和Upshift。每個平台提供的自動化策略具有不同的風險特徵。

風險、可持續性和用戶信任

盡管增長，風險仍然存在。智能合約的漏洞或攻擊仍然可能發生。自動化將風險從用戶操作轉移到代碼執行。然而，代碼風險仍然是一個關鍵問題。可持續性也很重要。一些收益依賴於代幣激勵而非自然回報。

保險庫運營者必須保持一致的策略。因此，信任依賴於透明度、安全實踐和清晰的界面。隨着保險庫簡化復雜性，用戶對可靠性的期望越來越接近於傳統金融應用程序。