Tổng quan BlonkFi: Mở khóa tiện ích Memecoin

Các đồng tiền Memecoins thường được tích hợp với DeFi. Nhiều lĩnh vực như DEX và launchpads đều được chiếm giữ bởi các tên tuổi và tài sản nổi tiếng, như được thấy trong biểu đồ thông tin dưới đây:

Các dự án MemeFi: nền tảng khởi nghiệp, DEXs, thị trường tiền, cơ sở hạ tầng, giao dịch và token thế chấp thanh khoản (LST). Nguồn: DWF Ventures Tuy nhiên, một trường hợp sử dụng cụ thể, sinh lợi và đòn bẩy, vẫn chưa được khám phá một cách sâu sắc nhưng có tiềm năng rất lớn.

Trong khi Solana dẫn đầu cuộc đua memecoin, một dự án từ hệ sinh thái của nó mở rộng vào lĩnh vực này là BlonkFi, một giao thức thị trường tiền tệ nơi memecoin có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay stablecoin. Chúng tôi đặt BlonkFi vào tâm điểm trong bài viết này để kể về các tính năng cốt lõi và lợi ích của nó.

Sự ra mắt trước Vòng tài trợ hạt giống và Testnet của BlonkFi

BlonkFi là một giao thức mới trên Solana tập trung vào việc phục vụ thị trường memecoin, đã hoàn thành vòng đầu tư tiền mặt trước ở cuối tháng Bảy, do các công ty quản lý tiền điện tử VC UOB Venture Management và Signum Capital dẫn đầu, với sự tham gia bổ sung từ DWF Labs và các quỹ khác.

Giao thức dự định ra mắt trên mạng thử nghiệm vào cuối tháng Chín năm 2024, cho phép người dùng thử nghiệm nền tảng và khám phá các tính năng của nó. Mạng thử nghiệm sẽ được cho là hỗ trợ một số tài sản mã hóa, bao gồm WIF, BONK và MOTHER.

Cơ chế vay Memecoin trong BlonkFi

BlonkFi là một giao thức thị trường tiền, phục vụ như một công cụ cho việc thế chấp memecoins. Người dùng có thể nạp tiền memecoins của họ để kiếm lợi suất, hoặc chọn vay tiền và có thể ape vào một mã thông báo khác mà không cần bán vị trí ban đầu của họ, điều này hiện tại không thể được thực hiện đối với memecoins trong bất kỳ ứng dụng phần mềm phiên khác nào.

Sự biến động giá cao của memecoins là vấn đề chính mà BlonkFi phải giải quyết để làm cho memecoins hữu ích như tài sản thế chấp. Do đó, các nhà phát triển đã giới thiệu các module Moon và Throttle mạnh mẽ về quản lý rủi ro, nhằm giúp người vay giảm thiểu biến động và bảo vệ họ khỏi rủi ro giảm giá.

Giải thích về Mô-đun Mặt trăng của BlonkFi

Mô-đun MOON nhằm giảm thiểu tổn thất của người dùng trong quá trình điều chỉnh giảm, cho phép giao thức giữ LTV cao hơn so với các đối thủ. BlonkFi cũng là công ty đầu tiên giới thiệu các đối tác trực tiếp với các nhà phát triển memecoins, giảm bớt việc thanh lý của người dùng bằng cách thực hiện các tùy chọn đúng thời điểm.

Đây là một giải thích đơn giản về cách mô-đun Mặt Trăng hoạt động:

1. Người dùng cung cấp token meme BONK làm tài sản thế chấp trong BlonkFi trên sàn giao dịch để vay tiền với đơn vị tiền tệ ổn định (USDC).
2. Khi họ vay tiền, họ phải trả phí an toàn. Các khoản phí này sau đó được chuyển đến Mô-đun Mặt trăng, hoạt động như một nhóm phòng ngừa rủi ro.
3. Mô-đun Moon sử dụng phí được thu để mua tùy chọn bán từ tổ chức BONK theo cơ sở P2P. Tùy chọn bán cho phép bán BONK với giá xác định trước nếu thị trường giảm giá dưới một mức nhất định.

Sơ đồ hoạt động của Moon Module. Nguồn: DWF Ventures

Cách Mô-đun Throttle Của BlonkFi Hoạt Động Như Thế Nào?

Bên cạnh Mô-đun Moon, BlonkFi vận hành Mô-đun Throttle, cần thiết để điều chỉnh tỷ lệ vay và cung cấp trong thời gian thực phản ứng lại điều kiện thị trường. Điều quan trọng, công việc chính của nó là cập nhật tỷ lệ sàn giao dịch giữa memecoin cung cấp là tài sản đảm bảo và một Stablecoin vay.

Kế hoạch vận hành của ‘Mô-đun Tăng tốc’. Nguồn: DWF Ventures

Quy trình thanh lý

Khi nói đến một giao thức tiền tệ như BlonkFi, một trong những vấn đề chính là cách thức thanh lý hoạt động, điều kiện kích hoạt là gì và điều gì xảy ra sau khi thanh lý.

Trong BlonkFi, quá trình thanh lý liên quan đến nhiều giai đoạn. Dưới đây là một bản tóm tắt ngắn:

1. Giám sát tài sản đảm bảo: Nền tảng liên tục theo dõi giá trị tài sản đảm bảo của người vay bằng cách sử dụng dữ liệu giá thời gian thực từ Mô-đun Throttle và kiểm tra tỷ lệ cho vay theo giá trị (LTV) so với ngưỡng được thiết lập.
2. Kích hoạt thanh lý: Nếu giá trị tài sản thế chấp giảm, làm cho tỷ lệ LTV quá cao, một sự kiện thanh lý bắt đầu. Người vay được thông báo và BlonkFi bán tài sản thế chấp của họ, giảm thiểu tác động đến thị trường. Nếu cần, Mô-đun Moon có thể thực hiện hoặc bán các tùy chọn để bù đắp bất kỳ thiếu hụt nào.
3. Thanh toán khoản vay: Tiền thu được từ việc bán tài sản đảm bảo được sử dụng để thanh toán khoản vay tiền điện tử, sau khi đã trừ các khoản phí phát sinh. Bất kỳ số dư nào sẽ được trả lại cho người vay.
4. Sau khi thanh lý: Nếu việc bán tài sản thế chấp không đủ để đảm bảo toàn bộ khoản vay, BlonkFi sẽ chịu thiệt hại hoặc tuân theo các giao thức quản lý rủi ro bổ sung.

Một phương pháp phổ biến nhưng thực tế trong quản lý rủi ro là cân nhắc bảo vệ tài sản mã hóa của giao thức trong khi đồng thời tạo cơ hội cho người vay giảm thiểu rủi ro tiềm năng.

Tổng thể

BlonkFi hứa hẹn trở thành dự án Web3 đầu tiên biến memecoins thành tài sản đảm bảo đủ cho các khoản vay Stablecoin, nếu thành công trong việc quản lý sự biến động cao của loại tài sản crypto này.

Là những người ủng hộ dự án, chúng tôi mong chờ sự ra mắt của BlonkFi vì chúng tôi tin rằng giao thức này có tiềm năng mang đến một mô hình mới về cách sử dụng memecoins trong DeFi, thúc đẩy sự phát triển tổng thể của ngành.

Nếu bạn xây dựng trong không gian MemeFi và cảm thấy như chúng ta có thể hợp tác, hãy liên hệ trực tiếp với DWF Ventures.