Từ các tài liệu mới nhất của SFC Hồng Kông, chúng ta có thể thấy các lựa chọn phải có để tuân thủ giao dịch trên chuỗi

Tác giả: Hedy Bi

Gần đây, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC) đã công bố “Thông tư cho các công ty được cấp phép, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được SFC cấp phép và các thực thể liên quan - Chống rửa tiền / Chống tài trợ khủng bố (AML / CFT) cập nhật Danh sách kiểm tra tự đánh giá chống rửa tiền / chống tài trợ khủng bố”, bao gồm một công cụ phân tích blockchain trong Danh sách kiểm tra tự đánh giá AML / CFT được cập nhật. Cụ thể, SFC nhấn mạnh tầm quan trọng của các công cụ phân tích blockchain trong phần “Giám sát liên tục liên quan đến giao dịch và hoạt động tài sản ảo”.

SFC đã ban hành bức thư để “thiết lập một khuôn khổ có hệ thống và toàn diện để tự đánh giá việc tuân thủ các yêu cầu AML / CFT chính”. So với phiên bản được sử dụng trong năm 2022, một phần mới về tài sản ảo đã được thêm vào.

Nguồn:

Công cụ phân tích Blockchain “Kiểm tra thành công”

Đây không phải là lần đầu tiên SFC đề xuất một giải pháp công nghệ cho các công cụ phân tích blockchain.

**Các công cụ phân tích blockchain là một công cụ tuân thủ bắt buộc phải có đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trên toàn thế giới. ** Các nhà quản lý Hồng Kông cũng đang nhận thức rõ hơn về tầm quan trọng của họ: kể từ đầu năm nay, SFC “Tham vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất cho các nhà khai thác nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Thực hành Tương lai” đã được công chúng truy vấn và phiên bản không đề cập đến các công cụ phân tích blockchain. Trong đề xuất của mình, giải pháp công nghệ Onchain AML đã được sử dụng làm ví dụ để phân tích sâu thế giới trên chuỗi bao gồm chuyển khoản và tương tác trên chuỗi, đồng thời đưa ra đề xuất rằng “các tổ chức tài chính nên áp dụng các giải pháp công nghệ phù hợp (như công cụ phân tích blockchain) để theo dõi tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan và xác định các giao dịch đáng ngờ”.

Vào tháng Sáu năm nay, SFC đã cập nhật Kết luận tham vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho các nhà khai thác nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Thực hành Hợp đồng Tương lai để thêm Chương 12 của Phụ lục B - Tài sản ảo, đặc biệt nhấn mạnh vào các công cụ phân tích dữ liệu blockchain trong 134 chú thích mới vào 12.7.3. Vào ngày 14 tháng 11, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc (CSRC) đã cập nhật “Danh sách kiểm tra tự đánh giá chống rửa tiền / tài trợ khủng bố”, cho thấy CSRC ưu tiên các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo áp dụng các giải pháp công nghệ như công cụ phân tích dữ liệu blockchain để tránh rủi ro rửa tiền trước. **

**Giao dịch theo chuỗi, trọng tâm của SFC Hồng Kông **

Tài sản ảo và giao dịch trên chuỗi rất sáng tạo và rất phức tạp, với sự khác biệt đáng kể về đặc tính kỹ thuật so với các sản phẩm tài chính truyền thống. Điều này gây khó khăn cho các phương pháp quản lý truyền thống được áp dụng trực tiếp vào quy định giao dịch trên chuỗi, vì vậy Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông đã đề xuất một khung pháp lý toàn diện vào tháng Sáu năm nay và đặc biệt chú ý đến “giao dịch trên chuỗi”, khác với các sản phẩm tài chính truyền thống. Tại sao SFC lo ngại về giao dịch trên chuỗi?

1. ** Chuyển khoản lớn thích giao dịch trên chuỗi **

** Các giao dịch lớn thường có rủi ro cao hơn, bao gồm rửa tiền, gian lận và thao túng thị trường và là trọng tâm quy định không chỉ trong tài chính truyền thống mà còn trong thị trường tài sản ảo. Hầu hết các giao dịch chuyển tiền có giá trị lớn không thực sự được thực hiện trên các sàn giao dịch tập trung, nhưng giữa các ví, và chuyển khoản và giao dịch trên chuỗi thường ẩn danh và chống kiểm duyệt, điều này có thể gây khó khăn cho việc giám sát.

Theo phân tích dữ liệu trên trình khám phá on-chain của Ouke Cloud Chain, ngoài dòng tiền trong tài khoản trao đổi và dòng tiền giữa Market Maker Service và sàn giao dịch, các giao dịch có giá trị lớn của các tài khoản cá nhân chủ yếu được thực hiện thông qua on-chain thay vì trao đổi tập trung.

2. ** Tội phạm rửa tiền đang leo thang và phát triển **

So với tội phạm rửa tiền truyền thống, tội phạm rửa tiền sử dụng tài sản tiền điện tử được che giấu nhiều hơn và khó theo dõi hơn. Và vì các đặc tính kỹ thuật của nó, nó có thể đóng các vai trò khác nhau trong ba giai đoạn tội phạm rửa tiền——— sắp xếp, canh tác và hội nhập. Ngoài ra, cũng có những kẻ xấu đánh cắp tài khoản của người dùng hợp pháp và sử dụng chúng để rửa tiền.

Theo báo cáo của FATF “Rửa tiền bằng phương thức thanh toán mới”, các phương thức thanh toán trực tuyến thường được sử dụng để rửa tiền thu được bất hợp pháp từ tội phạm gian lận dựa trên hành vi trộm cắp danh tính hoặc tiền thu được bất hợp pháp từ tội ăn cắp tiền từ tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ thông qua hack máy tính, lừa đảo, v.v.; Và sử dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để di chuyển những khoản tiền bất chính này đến những nơi không thể theo dõi được. Điều này là do thực tế là hầu hết các giao dịch tiền điện tử không yêu cầu tiếp xúc trực tiếp, điều này tạo cơ hội cho thủ phạm lạm dụng tài khoản hợp pháp của họ để rửa tiền.

Tính ẩn danh trên chuỗi so với tính minh bạch trên chuỗi

Ẩn danh trên chuỗi không có nghĩa là khó điều chỉnh. Mặc dù công nghệ blockchain mang lại tính ẩn danh và các đặc điểm khác, đồng thời, tính bất biến và minh bạch của công nghệ blockchain cho phép mọi giao dịch trên chuỗi được xác minh và truy tìm trên blockchain. Hồ sơ giao dịch được ghi lại vĩnh viễn trong một mạng blockchain phân tán và rất khó để giả mạo hoặc xóa. Điều này cho phép các nhà quản lý theo dõi chính xác hơn sự chuyển động của các quỹ và tìm kiếm các giao dịch đáng ngờ và rửa tiền.

Do đó, các công cụ phân tích blockchain đã trở thành lựa chọn tốt nhất cho ngành công nghiệp để giải thích hiệu quả dữ liệu trên chuỗi. Bằng cách phân tích các mô hình giao dịch, liên kết địa chỉ và dòng tiền, các công cụ này có thể phát hiện ra các mô hình bất thường và các chỉ số rủi ro, cung cấp manh mối và hỗ trợ quyết định cho các nhà quản lý và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Giám đốc điều hành Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông Leung Fung-yee đã nói về quy định của Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông về tài sản ảo để bảo vệ nhà đầu tư và đề cập đến công cụ này, ** “Việc sử dụng công nghệ mới phải có rủi ro mới, vì vậy chúng ta phải cố gắng giảm thiểu rủi ro và có các công cụ mới có thể đối phó với rủi ro mới, để tận hưởng lợi ích của công nghệ mới đối với các dịch vụ tài chính.” "**

Khi các nhà quản lý và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đạt được sự chấp nhận và nhu cầu về các công cụ phân tích blockchain, sẽ có nhiều đầu tư và đổi mới hơn trong lĩnh vực này. Đối với các doanh nghiệp, doanh nhân và thậm chí cả nhà đầu tư bao gồm các nhà đầu tư bán lẻ trong các bài hát khác, khi ngành công nghiệp tích cực khám phá và áp dụng các công cụ phân tích dữ liệu blockchain, nó cũng có thể hiểu rõ hơn và quản lý rủi ro của giao dịch tài sản ảo. Ví dụ, OKLink có thể cung cấp nhiều công cụ khác nhau để các nhà đầu tư hiểu dữ liệu giao dịch và các hoạt động trên chuỗi thông qua các hoạt động đơn giản, để các nhà đầu tư bán lẻ có thể đánh giá tốt hơn độ tin cậy và mức độ rủi ro của dự án, để đầu tư thận trọng hơn. **

** **

Các công cụ phân tích blockchain đã trở thành thứ bắt buộc phải có đối với các công cụ mới để đối phó với những rủi ro mới. **Chỉ với tốc độ của Hồng Kông và ý tưởng quản lý rủi ro cũ, chúng ta mới có thể đạt được sự bảo vệ nhà đầu tư một cách hiệu quả và thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của Web3.