Lừa đảo giao dịch AI rút hết $14M từ các nhà đầu tư Mỹ

Trong một vụ lừa đảo tinh vi, SEC buộc tội các nền tảng tiền điện tử gian lận và các câu lạc bộ đầu tư WhatsApp đã lừa đảo nhà đầu tư bán lẻ bằng cách sử dụng lời khuyên đầu tư dựa trên AI.

SEC cáo buộc bảy công ty lừa đảo nhà đầu tư với số tiền hơn 14 triệu đô la. Vào ngày 22 tháng 12 năm 2025, họ tuyên bố vụ lừa đảo tín nhiệm phức tạp này. Quảng cáo trên mạng xã hội và các cuộc thảo luận trong nhóm WhatsApp đã thu hút các nạn nhân.

Morocoin Tech Corp., Berge blockchain technology Co. Ltd., và Cirkor Inc. vận hành các nền tảng giao dịch tiền điện tử gian lận. Các câu lạc bộ đầu tư do AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation điều hành. Họ cam kết kiếm lời từ các mẹo do AI tạo ra.

Nhóm WhatsApp Che Giấu Hoạt Động Gian Lận

Kịch bản diễn ra từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Các câu lạc bộ đầu tư được quảng bá qua mạng xã hội và mời thành viên tham gia WhatsApp, nơi các kẻ lừa đảo giả danh là chuyên gia tài chính. Các nhóm này xây dựng lòng tin rồi giới thiệu nhà đầu tư đến các trang web gian lận.

Laura D’Allaird là Trưởng Bộ phận Công nghệ Mạng và Công nghệ Mới Nổi của SEC. Bà đề cập rằng vụ lừa đảo này nhắm vào nhà đầu tư bán lẻ Mỹ và có hậu quả nghiêm trọng. Phương pháp nhiều bước này sử dụng các gợi ý AI như mồi nhử, và nạn nhân đã bỏ tiền vào các hệ thống tuyên bố có giấy phép của chính phủ.

Bạn cũng có thể thích: Đồng sáng lập Solana dự đoán cung $1T Stablecoin vào năm 2026

Chứng khoán Giả Hoàn Thành Chiêu Trò Lừa Đảo

Các trang web cung cấp Chương trình Chứng khoán Token, được cho là do các công ty thực sự phát hành. Như đã ghi trong đơn kiện của SEC, không có giao dịch thực sự nào diễn ra. Không có các đợt phát hành token và các công ty này đều là hư cấu, các trang web hiển thị số dư tài khoản giả để tạo ảo giác hợp pháp.

Nhà đầu tư gặp phải thêm rủi ro gian lận khi cố gắng rút tiền. Các bị cáo yêu cầu phí trả trước trước khi phát hành tiền. Các tài khoản ngân hàng và ví tiền điện tử được sử dụng để chuyển tiền bị đánh cắp ra nước ngoài, và nhà đầu tư bán lẻ tại Hoa Kỳ thiệt hại ít nhất $14 triệu đô la.

SEC đã đệ đơn kiện tại Tòa án Quận Hoa Kỳ ở Quận Colorado. Các quy định chống gian lận của Luật Chứng khoán năm 1933 và Luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 đã bị vi phạm bởi các bị cáo. SEC đang theo đuổi lệnh cấm vĩnh viễn và phạt dân sự đối với tất cả các bị cáo.

Các cơ quan quản lý cảnh báo về các kế hoạch đầu tư qua mạng xã hội

Văn phòng Giáo dục và Hỗ trợ Nhà đầu tư của SEC đã phát hành cảnh báo. Các nền tảng mạng xã hội phổ biến và ứng dụng nhắn tin cũng đang bị các kẻ lừa đảo lợi dụng. Nhà đầu tư không nên dựa hoàn toàn vào dữ liệu trong nhóm chat. Các kiểm tra nền tảng như Investor.gov có thể xác minh ai đang bán gì.

Đơn kiện yêu cầu Morocoin, Berge, và Cirkor khôi phục số tiền bị chiếm đoạt và trả lãi trước phán quyết. Tất cả bảy bị cáo sẽ đối mặt với các khoản phạt dân sự. SEC nhấn mạnh nỗ lực chống gian lận chứng khoán, và bảo vệ nhà đầu tư bán lẻ là lĩnh vực ưu tiên trong công tác thực thi pháp luật.