Kinh nghiệm 8 năm trong ngành đen xám của Campuchia! Vụ lừa đảo USDT gây ra sự kiện rút tiền hàng loạt của Hui Wang

Một người Trung Quốc hoạt động trong lĩnh vực đen tối tại Campuchia suốt tám năm, tự kể về cách tiền điện tử đã trở thành “máu” của hệ thống lừa đảo toàn cầu. Trong hệ thống tài chính ngầm do ABA Bank, Telegram và HuiWang xây dựng, USDT thông qua nền tảng HuiWang để chuyển đổi thành tiền mặt đô la Mỹ, hỗ trợ chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo toàn cầu. Vào đầu tháng 12, HuiWang xảy ra vụ rút tiền hàng loạt nghiêm trọng, giá trị đô la Mỹ của HuiWang giảm mạnh xuống còn 0.5 USD tiền mặt, gây hoảng loạn.

Hồ sơ về vực thẳm cờ bạc và tiền chuộc trong phòng tối nhỏ

“Ý định ban đầu của tôi đến Campuchia rất đơn giản — tìm vàng.” Người này sinh sau 90, từ Tây Bắc Trung Quốc bay một mình đến Phnom Penh, ban đầu muốn kiếm đô la trong ngành cá cược trực tuyến. Tuy nhiên, bài học đầu tiên không phải bị lừa, mà là thất bại trước chính bản thân — bị nhiễm vào cờ bạc.

Sihanoukville (Sihanoukville) tràn ngập sòng bạc, không khí đó sẽ nuốt chửng người ta. “Tôi rõ ràng nhớ cảm giác ‘phê’ đó. Ban đầu chỉ có 150 đô la, thắng chút ít, cảm thấy tiền đến quá dễ dàng, điên cuồng muốn thắng nhiều hơn. Thua rồi? Thua rồi thì càng không thể dừng lại, toàn tâm toàn ý nghĩ về việc gỡ lại vốn.”

Lần điên cuồng nhất, sau khi thua sạch, anh đổi 800 đô la, thua liên tiếp hơn chục ván. Không tin vào số phận, lại đổi 3000 đô la, chơi “bắn súng” (đánh lớn), kết quả là toàn bộ tiền mất sạch. Ở Campuchia, thua cờ bạc không trả nổi tiền, hậu quả chỉ có một: bị nhốt trong phòng tối nhỏ. “Tôi từng bị nhốt vào đó. Tôi tận mắt thấy người khác vào là bị đánh đập không thương tiếc, không còn chút danh dự nào. Họ ném điện thoại cho tôi, bảo tôi gọi cho bố mẹ để xin tiền chuộc người. Cuối cùng, bố tôi đã gửi tiền cho tôi, cứu mạng tôi.”

Ba nguyên tắc sinh tồn của ngành đen tối tại Campuchia

Không bao giờ ‘phê’ cờ bạc: đặt giới hạn dừng lỗ nghiêm ngặt, nếu vượt quá sẽ bị nhốt trong phòng tối nhỏ, gia đình phải trả tiền chuộc mới thoát ra được

Giao dịch ngoại tuyến tại nơi công cộng: tuyệt đối không gặp mặt ở nơi kín đáo, thanh toán rõ ràng tại quán cà phê, tránh bị thuốc mê bắt cóc

Không ăn uống của người lạ: bỏ thuốc vào ly nước, tỉnh dậy đã ở trong khu vực lừa đảo, gõ bàn phím, mất hoàn toàn tự do cá nhân

Kinh nghiệm đó là bước ngoặt trong cuộc đời anh. Từ đó, anh đặt ra quy tắc cho mình: cờ bạc được, thỉnh thoảng chơi 3-4 nghìn đô, nhưng tuyệt đối không ‘phê’ nữa. “Trong giới này, chỉ cần ‘phê’ một lần, cuộc đời bạn coi như xong. Đó là bài học đầu tiên mà Campuchia dạy tôi.”

HuiWang: Ngân hàng trung ương ngầm của tiền mặt USDT

Làm ngành đen tối tại Campuchia, không ai cho phép bạn chuyển thẳng vào thẻ ngân hàng. Đô la Mỹ là tiền tệ phổ biến ở đây, còn HuiWang chính là “cửa van” giữa đô la và USDT. Trong giới tiền điện tử, USDT được xem như mã số kỹ thuật số trên chuỗi. Nhưng tại Campuchia, USDT qua HuiWang biến thành tiền mặt có thể rút bất cứ lúc nào.

“Rất nhiều người không hiểu tại sao không dùng Binance? Câu trả lời rất đơn giản: vì chúng tôi làm trong lĩnh vực đen tối. HuiWang giống như một hệ thống ngân hàng ngầm khổng lồ, bán hợp pháp.”

Điểm mạnh của HuiWang nằm ở mạng lưới offline rộng lớn. Nó có nhiều cửa hàng thực thể, chuyển khoản trong hệ sinh thái chỉ trong giây lát. Người ta đổi tiền lừa đảo thành U, rồi đổi U lấy đô la Mỹ tiền mặt, hoặc trực tiếp tiêu dùng bằng U. Ở Đông Nam Á, phần lớn các quán KTV, sòng bạc đều chấp nhận thanh toán bằng U. Trong hệ thống HuiWang, chuyển U qua lại không mất phí. Chỉ khi bạn muốn đổi U thành tiền mặt đô la Mỹ, mới bị tính phí rút tiền.

HuiWang giống như một mạng lưới OTC offline khắp Campuchia. Bạn mang U vào, đổi lấy một đống đô la Mỹ; hoặc mang tiền lừa đảo vào, đổi thành U sạch sẽ rồi lưu trữ trong điện thoại. Người ta tin tưởng nó vì trông như ‘không thể trốn thoát’. Nó có thực thể, có tài sản offline lớn, trên đất Campuchia, nó đại diện cho một loại tín dụng xám.

HuiWang rút tiền hàng loạt và bữa tiệc chênh lệch lợi nhuận

Vào đầu tháng 12, hoảng loạn đột ngột lan rộng. Do các lệnh trừng phạt quốc tế, HuiWang đóng nhiều cửa hàng offline, việc rút tiền bắt đầu không thành công. “Một nền tảng vận hành toàn chuỗi ngành đen tối, đột nhiên nói với bạn ‘hết tiền rồi’. Lúc đó, thị trường cực kỳ hoảng loạn. Cầm trong tay một dãy số trong tài khoản HuiWang (dư nợ USD), nhưng không thể rút ra tờ tiền nào.”

Tỷ giá chợ đen lập tức sụp đổ. Trong tình huống bình thường, 1 HuiWang USD = 1 USD tiền mặt. Nhưng khi rút tiền hàng loạt, 1000 USD HuiWang chỉ đổi được 500 USD tiền mặt. Giảm còn phân nửa! Tuy nhiên, trong hỗn loạn vẫn có cơ hội. “Hiện tại, tình hình Campuchia là: mọi người đều rút U, nhưng không ai có đô la Mỹ tiền mặt. Thiếu hụt đô la cực độ tạo ra một khoảng trống chênh lệch lợi nhuận lớn.”

Là trung gian, anh nắm giữ nguồn lực của các bên. “Nếu trong thị trường có một khách hàng hoảng loạn, gấp gáp muốn bán 9 vạn USD HuiWang, vì sợ HuiWang sập. Lúc đó, chúng tôi mua lại số dư HuiWang của anh ấy với giá cực thấp, hoặc đổi U lấy tiền mặt. Một giao dịch 9 vạn USD, qua lại giữa hai bên, tôi dễ dàng kiếm được 3000 USD chênh lệch.”

Trong lúc HuiWang sụp đổ, một nền tảng mới H-PAY đang âm thầm vận hành, cũng thuộc hệ HuiWang (Huione). Khi tên HuiWang bị trừng phạt quốc tế, sẽ kích hoạt một thương hiệu mới để thay thế, nhằm chiếm lĩnh thị trường thanh toán ngầm khổng lồ này. Đó chính là sự bền bỉ của ngành đen tối, một khi sụp đổ, luôn có cái khác chen chân.

“Bạn hỏi tôi, đã nguy hiểm như vậy, sao không rời đi? Thật lòng mà nói, không thể quay lại, cũng không muốn quay lại nữa. Trong nước, rất khó kiếm tiền nhanh kiểu này. Hơn nữa, khi con người đã quen với rủi ro cao, lợi nhuận cao, rất khó để trở lại cuộc sống bình thường 9-5.”