Anh Quốc 2027 Tiền điện tử đại biến đổi! Lừa đảo tăng 55% thúc đẩy quy định nghiêm ngặt nhất trong lịch sử

Anh quốc Bộ Tài chính mới ban hành quy định có hiệu lực từ năm 2027, yêu cầu các công ty tiền điện tử đạt tiêu chuẩn giám sát của Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA). Bộ trưởng Tài chính Rachel Reeves cho biết việc đưa tiền điện tử vào phạm vi quản lý là bước quan trọng để đảm bảo Anh duy trì vị trí trung tâm tài chính hàng đầu thế giới trong kỷ nguyên số. Dữ liệu ngành ngân hàng tháng 10 cho thấy, số tiền người tiêu dùng Anh mất do các vụ lừa đảo đầu tư đã tăng 55% trong vòng một năm, trong đó tiền điện tử được xem là loại hình lừa đảo lớn nhất.

Khủng hoảng lừa đảo thúc đẩy nâng cấp quản lý tiền điện tử tại Anh

Vấn đề lừa đảo trong thị trường tiền điện tử của Anh đã đến mức không thể bỏ qua. Dữ liệu ngành ngân hàng tháng 10 cho thấy, số tiền người tiêu dùng Anh mất do các vụ lừa đảo đầu tư đã tăng 55% trong vòng một năm, trong đó tiền điện tử giả mạo được xem là loại hình lừa đảo lớn nhất. Con số này phản ánh câu chuyện đau thương của hàng nghìn nạn nhân, đồng thời là động lực trực tiếp thúc đẩy chính phủ quyết định ban hành luật.

Một ví dụ điển hình là vụ lừa đảo Bitcoin của tiền志敏 (còn gọi là Zhang Yadi). Người phụ nữ Trung Quốc 45 tuổi này đã lên kế hoạch lừa đảo tại Trung Quốc từ năm 2014 đến 2017, khiến 128.000 người thiệt hại về tài chính. Bà ta lưu trữ số tiền phạm pháp dưới dạng Bitcoin, năm 2018, chính quyền Anh đột kích một căn biệt thự ở Hampstead của bà, thu giữ 61.000 Bitcoin, trị giá hơn 50 tỷ bảng theo giá hiện tại.

Cảnh sát London cho rằng đây là vụ thu giữ tiền điện tử lớn nhất thế giới trong một lần. Thứ Hai, bà Zhang thừa nhận sở hữu và thu nhận tiền điện tử thuộc về thu nhập phạm pháp tại Tòa án Hình sự Southwark. Vụ việc này đã phơi bày một vấn đề then chốt: tính ẩn danh và khả năng di chuyển xuyên biên giới của tiền điện tử khiến nó trở thành công cụ lý tưởng cho tội phạm, trong khi khung pháp lý hiện tại hoàn toàn bất lực đối phó.

Chính khủng hoảng lừa đảo này đã thúc đẩy quyết tâm lập pháp của Bộ Tài chính Anh. Bộ trưởng Rachel Reeves nói: “Việc đưa tiền điện tử vào phạm vi quản lý là bước quan trọng để đảm bảo Anh duy trì vị trí trung tâm tài chính hàng đầu thế giới trong kỷ nguyên số. Thông qua việc xây dựng các quy định rõ ràng cho doanh nghiệp, chúng tôi cung cấp cho họ sự chắc chắn để đầu tư, đổi mới và tạo ra các công việc kỹ năng cao tại Anh, đồng thời bảo vệ mạnh mẽ hàng triệu người tiêu dùng và loại bỏ các phần tử bất hợp pháp khỏi thị trường Anh.”

Ba điểm cốt lõi của quy định mới về tiền điện tử năm 2027

Theo luật có hiệu lực từ năm 2027, tiền điện tử của Anh sẽ được quản lý tương tự các sản phẩm tài chính khác. Các đề xuất cải cách của Bộ Tài chính sẽ đưa các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử vào phạm vi giám sát của FCA, nghĩa là các dịch vụ này sẽ chịu sự quản lý như cổ phiếu và các sản phẩm tài chính truyền thống khác, bao gồm cả tiêu chuẩn minh bạch. Sự bình đẳng trong quản lý này đánh dấu bước chuyển đổi căn bản của thị trường tiền điện tử Anh.

Hiện tại, các công ty tiền điện tử (bao gồm sàn giao dịch và ví kỹ thuật số) nếu cung cấp dịch vụ thuộc phạm vi điều chỉnh của Luật Chống rửa tiền của Anh, bắt buộc phải đăng ký với FCA. Tuy nhiên, quy trình đăng ký này khác biệt về bản chất so với quản lý toàn diện, đăng ký chỉ là mức tối thiểu, còn quản lý bao gồm các yêu cầu tuân thủ liên tục, tiêu chuẩn vốn tối thiểu, cơ chế bảo vệ người tiêu dùng và nhiều quy định nghiêm ngặt khác.

Ba trụ cột của quy định mới về tiền điện tử năm 2027 tại Anh

Thực thi tiêu chuẩn minh bạch: Tất cả các công ty tiền điện tử phải công khai dữ liệu vận hành, đánh giá rủi ro và dòng chảy vốn, chịu sự kiểm tra định kỳ của FCA

Cơ chế bảo vệ người tiêu dùng bình đẳng: Nhà đầu tư tiền điện tử sẽ được hưởng quyền giải quyết tranh chấp, bồi thường và công khai thông tin tương tự nhà đầu tư cổ phiếu

Tăng cường thực thi chống rửa tiền và chế tài: Nâng cao khả năng theo dõi hoạt động đáng ngờ, rõ ràng trách nhiệm của công ty, tăng mạnh chi phí vi phạm

Thị trưởng Thành phố London Lucy Rigby cho biết: “Chúng tôi mong muốn Anh trở thành điểm đến hàng đầu cho các công ty tài sản kỹ thuật số muốn phát triển, các quy định mới này sẽ cung cấp sự rõ ràng và nhất quán cần thiết cho các công ty lập kế hoạch dài hạn.” Phát biểu này cho thấy chính phủ Anh đang cố gắng cân bằng giữa quản lý và đổi mới, vừa bảo vệ người tiêu dùng, vừa duy trì sức hút của London như trung tâm tài chính toàn cầu.

Các quy định bổ sung do tranh cãi về quyên góp chính trị gây ra

Quản lý tiền điện tử tại Anh còn mở rộng sang lĩnh vực chính trị. Do lo ngại về nguồn gốc và quyền sở hữu của tiền điện tử khó xác định, các bộ trưởng đang xây dựng kế hoạch cấm sử dụng tiền điện tử trong các khoản quyên góp chính trị. Vấn đề này bắt nguồn từ việc đảng Cải cách Anh (Reform UK) do Nigel Farage lãnh đạo trở thành đảng đầu tiên tại Anh nhận quyên góp bằng tiền kỹ thuật số trong năm nay.

Theo tin đồn, đảng này đã nhận được các khoản quyên góp tiền điện tử đầu tiên trong mùa thu này. Đảng đã thiết lập một trang web quyên góp bằng tiền điện tử và tuyên bố sẽ “tăng cường” kiểm tra các khoản này. Tuy nhiên, cách làm này đã gây lo ngại về quản lý, vì tính ẩn danh của tiền điện tử có thể giúp các thế lực nước ngoài hoặc dòng tiền bất hợp pháp ảnh hưởng đến chính trị Anh.

Trong tháng này, đảng Cải cách đã nhận được khoản quyên góp 900 triệu bảng từ nhà đầu tư và doanh nhân tiền điện tử Thái Lan Christopher Harborne — đây là khoản quyên góp lớn nhất từ trước đến nay của các đảng chính trị tại Anh. Chưa rõ khoản quyên góp này có liên quan đến tiền điện tử hay không, nhưng nó làm nổi bật tầm quan trọng của minh bạch trong quyên góp chính trị.

Chính phủ đề xuất cấm quyên góp chính trị bằng tiền điện tử với lý do đơn giản: nếu không thể xác định nguồn vốn, sẽ không thể đảm bảo tính công bằng của quá trình chính trị. Nếu được thực thi, lệnh cấm này sẽ biến Anh thành quốc gia đầu tiên trên thế giới rõ ràng cấm quyên góp chính trị bằng tiền điện tử.