Міжнародна організація з боротьби з відмиванням грошей (FATF) зазначила, що стабільні монети стають пріоритетом для незаконних операцій у Північній Кореї, Ірані та інших країнах, з оцінкою втрат у сумі до 51 мільярда доларів США. Щоб запобігти вразливостям бездепозитних гаманців, закликає країни посилити контроль за емітентами.
FATF: стабільні монети — основний вибір для незаконних операцій
Згідно з останнім 42-сторінковим звітом FATF, стабільні монети є найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях (у тому числі для обходу санкцій), з учасниками з Ірану, Північної Кореї та інших країн, тому організація закликає до більш жорсткого регулювання емітентів стабільних монет.
У січні цього року FATF повідомила, що стабільні монети становлять більшу частину транзакцій у незаконній діяльності в блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума незаконних операцій із стабільними монетами, пов’язаних із шахрайством і обманом, становитиме приблизно 51 мільярд доларів США.
Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети
FATF додатково пояснила, що організації, такі як Лазарівська група з Північної Кореї, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії отримують за допомогою стабільних монет безпілотники та їхні запчастини; терористичні та наркоторговельні групи масово використовують Tether ($USDT) та USDC для переказу коштів і відмивання.
2 липня 2025 року емітент USDT — Tether — провів найбільше в історії заморожування іранських активів, заблокувавши 42 криптогаманці, з яких понад половина були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Як глобальний орган з розробки стандартів боротьби з відмиванням грошей, FATF зазначає, що стабільні монети мають стабільну ціну та високу ліквідність, що робить їх ідеальним інструментом для переказу коштів злочинцями.
Додаткові матеріали:
Гривня знецінюється на 90%! Іранський Центробанк масово купує $USDT на 500 мільйонів доларів, щоб врятувати ріал, іранські банки паралізовані, а криптообміни — під атакою! Чи зможе Біткоїн захиститися у потенційній інформаційній війні у Тайвані та Тайбеї?
Вразливість бездепозитних гаманців, рекордні суми незаконних стабільних монет
У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попередила, що стабільні монети, прив’язані до долара США, стають ключовим інструментом у незаконних фінансових операціях.
Організація цитує звіт компанії Chainalysis, яка показує, що у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що значно відрізняється від незаконних операцій 2020 року, переважно з біткоїнами.
Джерело: Chainalysis — у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% — стабільні монети
Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, у 2025 році незаконні суб’єкти отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року активність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а 86% незаконних операцій пов’язані з санкціями.
Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів. FATF зазначає, що транзакції через бездепозитні гаманці — це ключова вразливість, оскільки вони дозволяють проводити P2P-передачі без належного контролю, ускладнюючи відстеження місцезнаходження та реальних бенефіціарів.
Джерело: Звіт FATF — транзакції через бездепозитні криптогаманці є ключовою вразливістю
Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідно посилити регулювання
Зверніть увагу, що FATF не закликає повністю заборонити стабільні монети, але наполягає на тому, щоб країни застосували заходи боротьби з відмиванням грошей до емітентів і посередників стабільних монет.
FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати функції смарт-контрактів для контролю, створювати дозволені та заборонені списки для обмеження транзакцій з певними гаманцями. Емітенти повинні мати можливість у будь-який час блокувати, заморожувати або знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку. Для вирішення міжнародних операційних викликів FATF закликає країни створювати міжнародні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю.
Загалом, глобальний ринок стабільних монет вже оцінюється понад 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання та глибокої інтеграції з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко реагувати, впроваджуючи інструменти блокчейн-аналізу для швидкого заповнення прогалин у законодавстві та відповідності.
Додаткові матеріали:
Готуємося до криптозаконодавства! Ефективність банківської системи: 玉山金控 — трифазна фінансова модель, без стабільних монет і токенізації
Бойові дії у Газі: американські санкції та пропозиції використовувати стабільні монети для цифрових транзакцій
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Енергетичні об'єкти в Перській затоці зазнали атак у кількох місцях, європейський природний газ виріс на близько 35%, нафта сорту Брент зросла до 118 доларів за барель
Недавно в регионе Персидского залива произошли атаки на несколько энергетических объектов, что привело к резкому росту цен на нефть и природный газ. Фьючерсы на европейский природный газ взлетели до уровня, в два раза превышающего довоенный уровень, а фьючерсы на нефть сорта Brent достигли $118 за баррель. Инциденты включали попадание иранских ракет в завод по сжижению природного газа в Катаре, а также беспилотные атаки на объекты в Абу-Даби и Кувейте, что вызвало озабоченность рынка относительно дальнейшего роста цен на энергоресурсы.
GateNews32хв. тому
Банк Англії та Європейський центральний банк сьогодні ввечері оприлюднять рішення щодо процентних ставок, війна на Близькому Сході може вплинути на траєкторію монетарної політики
Gate News — 19 березня Банк Англії опублікує рішення щодо процентної ставки (політичне рішення Центрального банку про коригування базової процентної ставки) та протокол засідання о 20:00 за пекінським часом, а Європейський центральний банк опублікує рішення щодо процентної ставки о 21:15. Під впливом конфлікту на Близькому Сході обидва центральні банки стикаються з невизначеністю у грошово-кредитній політиці. За очікуваннями ринку, це засідання збереже очікувальну позицію, але ставки на майбутнє підвищення процентних ставок постійно зростають.
GateNews1год тому
Засновник Anduril Luckey: різниця між США та Китаєм у сфері штучного інтелекту надзвичайно мала, швидкість розгортання Китаю значно перевищує США
Засновник Anduril Industries Палмер Лакі попередив на Axios Show, що американська перевага у гонці зі штучного інтелекту надзвичайно мала, вказавши, що Китай перевищує США щодо швидкості впровадження ШІ. Лакі підкреслив структурні переваги Китаю та згадав про розрив у застосуванні в різних секторах США. Крім того, він підтримав жорстку позицію Міністерства оборони щодо ризиків ланцюга поставок і обговорив зміни у майбутніх театрах військових дій.
GateNews1год тому
HSBC: Японський центральний банк звужує траєкторію підвищення ставок, більше схильний чекати уточнення ситуації перед дією
Аналітики HSBC вказують, що Банк Японії стикається з тиском щодо затягування грошово-кредитної політики через зростання енергетичних витрат та девальвацію єни, що призводить до зростання цін. Одночасно економічне зростання обмежене, тому Банк, ймовірно, збереже гнучкість політики або затягуватиме її пізніше влітку.
GateNews1год тому
Голландський кооперативний банк знизив очікування щодо зниження ставок ФРС у 2026 році з трьох разів до двох разів
Аналітик Rabobank Філіп Мареї зазначає, що незважаючи на зростання інфляції, FOMC прогнозує лише два зниження ставок у 2026 році, що відображає стриману реакцію на підвищення цін на енергоносії. Водночас конфлікт з Іраном може вплинути на очікування щодо зниження ставок.
GateNews1год тому
Федеральна резервна система у березні залишила процентні ставки без змін, аналітики стверджують, що поглиблення конфлікту на Близькому Сході й надалі підтримуватиме ціни на нафту
Засідання Федеральної резервної системи ухвалило рішення залишити ставки без змін, зосереджуючись на впливу інфляції та конфлікту на Близькому Сході. Іран здійснив напад на енергетичні об'єкти, що спричинило зростання цін на нафту. Аналітики вважають, що перебої у постачанні нафти триватимуть, відновлення роботи Ормузької протоки малоймовірне, і ціни на нафту й надалі залишатимуться під підтримкою.
GateNews1год тому
