14 de fevereiro de 2024: o estado da Virgínia está a avançar com um projeto de lei de regulamentação para caixas automáticos de criptomoedas. O projeto foi aprovado na câmara do senado e na câmara dos deputados estaduais, e aguarda assinatura do governador. Uma vez em vigor, estabelecerá padrões unificados de conformidade para os operadores de terminais self-service em todo o estado, além de oferecer uma proteção mais sistemática contra fraudes aos consumidores.
De acordo com o conteúdo do projeto de lei, os operadores deverão completar processos de registro e licenciamento, apresentar relatórios periódicos e cumprir limites de taxas. Os dispositivos não poderão mais promover-se com a palavra “ATM” ou qualquer expressão que sugira disponibilidade de dinheiro em espécie. A nova regulamentação também estabelecerá limites diários e mensais de transações, implementará um período de bloqueio de 48 horas para novos usuários, permitindo solicitar reembolsos em caso de suspeita de fraude. Todas as transações deverão passar por verificação de identidade, e avisos claros de risco deverão ser afixados ao lado dos equipamentos.
O projeto de lei foi apresentado pela deputada estadual Michelle Maldonado. Ela afirmou que a motivação direta para a legislação foi uma série de casos de fraude no estado, incluindo um residente no sudoeste que perdeu cerca de 15 mil dólares ao usar esses terminais, além de incidentes semelhantes no condado de Fairfax. Ela destacou que esses dispositivos se parecem com caixas tradicionais de saque, o que pode gerar confusão, pois os usuários não estão retirando dinheiro, mas trocando dinheiro em espécie por ativos digitais e transferindo-os para plataformas nacionais e internacionais, muitas vezes induzidos por golpistas.
Maldonado também mencionou que os golpes mais comuns incluem falsificação de autoridades, suporte técnico, fraudes sentimentais e ameaças de dívida. Ela citou dados que indicam que, em algumas regiões dos Estados Unidos, perdas individuais por esses métodos chegaram a até 250 mil dólares. Por isso, o projeto de lei exige a criação de canais de reembolso, limites de taxas e maior transparência na divulgação de informações.
Virginia não é um caso isolado. Até 2025, aproximadamente 17 estados nos EUA já haviam implementado regulamentações de proteção contra fraudes em caixas automáticos de criptomoedas, com foco principal em limites de transações e avisos no local. O oficial de aplicação da lei no condado de Beaufort, na Carolina do Sul, Eric Cardin, afirmou que muitos fundos são transferidos rapidamente para países que não colaboram com investigações, dificultando a recuperação. A nova regulamentação é vista como um passo importante para aumentar a conscientização pública e reduzir o espaço para fraudes.
Isenção de responsabilidade: As informações contidas nesta página podem ser provenientes de terceiros e não representam os pontos de vista ou opiniões da Gate. O conteúdo apresentado nesta página é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento financeiro, de investimento ou jurídico. A Gate não garante a exatidão ou o carácter exaustivo das informações e não poderá ser responsabilizada por quaisquer perdas resultantes da utilização destas informações. Os investimentos em ativos virtuais implicam riscos elevados e estão sujeitos a uma volatilidade de preços significativa. Pode perder todo o seu capital investido. Compreenda plenamente os riscos relevantes e tome decisões prudentes com base na sua própria situação financeira e tolerância ao risco. Para mais informações, consulte a
Isenção de responsabilidade.
Related Articles
Notícias XRP: Cofundador da Ripple Chris Larsen utiliza fundo sem fins lucrativos para controlar direitos de voto da Evernorth, gerando conflito de interesses
Chris Larsen controla significativas direitos de voto da Evernorth através da RippleWorks, potencialmente originando conflitos de interesses. Os documentos revelam que a sua organização sem fins lucrativos possui influência substantiva nas decisões de votação, apesar de não controlar diretamente a participação acionista. Este arranjo poderá afetar negativamente os interesses dos acionistas comuns da Evernorth, recomendando-se que os investidores monitorizem os riscos associados.
GateNews16m atrás
A taxa de rendimento das stablecoins revela uma oportunidade de avanço: o Senado promove a Lei CLARITY, e a posição da Casa Branca pode ser forçada a recuar
A 20 de março, o Senado dos EUA registou uma viragem nas negociações sobre legislação de rendimentos de stablecoins, com o foco na construção de um quadro de compromisso. Os senadores destacaram que a prioridade mudou para a identificação das partes interessadas em vez dos detalhes da lei, enquanto a Casa Branca mantém uma postura cautelosa. As discussões mais recentes planeiam limitar o uso de terminologia financeira tradicional, com o objetivo de reduzir a pressão regulatória. As operações relacionadas com stablecoins tornaram-se uma parte importante da receita das plataformas, e as mudanças políticas podem impactar os modelos comerciais. Estima-se que a probabilidade de aprovação desta lei em 2026 seja de 61%.
GateNews51m atrás
Relatório secreto da Casa Branca pode reescrever regulação de stablecoins: senadores pressionam pela divulgação, controvérsia de saída de depósitos bancários enfrenta virada
A regulação de stablecoins nos EUA apresenta uma variável crucial, com o relatório de investigação do Conselho Econômico do Conselheiro da Casa Branca a tornar-se o ponto focal da controvérsia, argumentando que o impacto dos stablecoins nos depósitos bancários tradicionais é limitado. Múltiplos senadores republicanos exigem a divulgação do relatório para avançar a Lei de Transparência do Mercado de Ativos Digitais. Sinais do Secretário do Tesouro indicam apoio à flexibilização dos requisitos de capital bancário, com o caminho de política em um ponto crítico.
GateNews56m atrás
MLB em parceria com Polymarket e CFTC chega a acordo de colaboração de $300 milhões, regulação do mercado de previsão entra em fase crítica
A Liga Principal de Beisebol dos EUA assinou um acordo de cooperação de 300 milhões de dólares com a plataforma de mercado de previsão Polymarket, com o objetivo de melhorar a transparência e conformidade das transações de eventos desportivos, marcando um sinal importante de apoio da indústria desportiva aos mercados de previsão. O acordo inclui mecanismos de partilha de dados e integridade do mercado, mas enfrenta riscos legais ao nível estadual.
GateNews1h atrás
Lei de Classificação de Tokens da SEC Implementada, Bitcoin e Ethereum Enfrentam Mudanças Significativas no Estatuto Regulatório
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) publicou a "Lei de Classificação de Tokens", fornecendo um marco claro para a regulação de ativos criptográficos e reduzindo a incerteza de conformidade. Este guia classifica ativos criptográficos, ajudando a estabilizar a indústria, mas ainda requer apoio legislativo formal para garantir expectativas de longo prazo.
GateNews1h atrás
