韓国の規制当局、暗号取引所の厳格な監査：マネーロンダリング対策の審査で2.73億ウォン規模のコンプライアンスの抜け穴を明らかに

韓国金融情報機関（FIU）は、最近厳しい規制罰則決定を発表しました。調査報告によると、ある主要な暗号取引所がマネーロンダリング対策に重大な欠陥を抱えていたため、2.73億韓国ウォン（約188万ドル）の罰金を科されました。この罰則は、今年10月中旬に行われた特別AML検査に端を発し、調査期間は10月16日から29日まででした。

マネーロンダリング審査における重要な発見

今回のAML審査では、監督当局は約22000件の違反を発見しました。その中で最も深刻な問題は顧客本人確認（KYC）手続きに集中し、12800件以上の顧客情報の確認不足または誤りが見つかりました。さらに懸念されるのは、その取引所が十分な審査を行わずに9100件以上の取引を実行していたことで、これはマネーロンダリング防止の基本的な要件に直接違反しています。

これに加えて、調査では同プラットフォームと海外の仮想資産サービス提供者との間で19回の未登録資金のやり取りが存在することも判明しました。特に注目すべきは、NFTに関わる655件の取引において、その取引所は必要なAMLリスク評価を全く行っていなかったことであり、これは新興資産カテゴリーにおけるコンプライアンス意識の深刻な欠如を示しています。

規制当局のさらなる措置

これらの問題に対し、金融情報機関は関係取引所に制度的警告を発し、経営層に対して面談を行いました。財務報告に関わる担当者には行政指導も行われました。これらの措置は、韓国の規制当局が暗号市場参加者に対するAML検査の強化を進めていることを明確に示しています。

業界への示唆と今後の展望

今回の罰則は、韓国の金融規制当局が暗号通貨分野におけるマネーロンダリング対策のコンプライアンス強化に対して固い決意を持っていることを反映しています。業界関係者は、今後も多くの取引所が類似のAML審査や罰則に直面する可能性が高いと予測しています。各取引プラットフォームは、自身の顧客識別プロセス、取引監視メカニズム、リスク評価体系を真剣に見直し、厳格化される規制環境の中でコンプライアンスを維持する必要があります。

この動きは、世界的に暗号市場のコンプライアンス化が加速していることを示しており、取引所にとって反洗錠体制の構築は生存と成長のための不可欠な条件となっています。