仮想通貨の外貨交換判決は6年！2.45億の違法取引全チェーンが暴露

四川省楽山市中級人民裁判所は、仮想通貨を用いた違法な外国為替取引の事件を結末し、その金額は24億5千万元にのぼります。 主犯の万某遠は懲役6年と74元の罰金、妻の陳某文は2年6ヶ月、上流の供給業者黄某遠は5年6か月の刑を言い渡された。 裁判所は初めて、USDTなどの仮想通貨を手段として人民元や外貨の価値を換算することが、外国為替の偽装された売買にあたる行為であり、違法な営業行為で有罪判決を受けるべきだと判断しました。

夫婦が3600ドルの地下取引ネットワークを取引

2020年11月から2021年3月にかけて、ワン夫妻は洗練された地下外国為替チェーンを設立しました。 万牟源はフロントエンドの顧客開発を担当し、ソーシャルメディアやプライベートネットワークを活用して、資金ニーズのある企業や個人を見つけ出しています。 これらの顧客は、通常、為替割当制限を回避したい輸入業者や輸出業者、海外で住宅を購入したい裕福な人々、移民を計画している家族です。

犯罪チェーンの活動形態は非常に隠されています。 米ドル価格と回収会社の情報を顧客と交渉した後、万某遠はその情報を妻の陳某文に送った。 陳慕文は中間ハブとして、資本のスケジューリングとリスク隔離を担当しています。 一方で、顧客が米ドルを購入するために使っていた人民元を受け取り、他方でその人民元を上流の供給元である黄牟源に移転またはUSDTを購入しました。 黄某遠は、対応する米ドルを顧客の指定海外口座に送金しました。

この三角形の構造は精巧に設計されており、万某遠は直接ファンドに連絡せず、陳も文は直接顧客に連絡せず、黄某遠は最終顧客の身元を知らない。 各リンクには一定の情報障壁があり、規制調査の難しさが高まります。 司法監査の結果、半年足らずで万某遠夫妻は顧客から合計234万元を受け取り、黄某遠から人民元とUSDTを支払って合計3,601米ドル(23.6億元相当)を購入したことが判明しました。

さらに注目すべきは、2021年2月から3月にかけて、万某遠とその妻が事業領域を拡大し、もう一人の共犯者である王氏から174米ドルを購入し、顧客から1,140元を回収したことです。 この多チャネルプロバイダー戦略は、犯罪組織の大規模活動の傾向を示しており、地下為替市場の巨大な需要も反映しています。

なぜUSDTのミディアム取引が偽装された外国為替取引に該当するのか

本件における最大の法的突破口は、裁判所が初めて仮想通貨仲介取引を「偽装外国為替取引」に該当すると明確に認定したことです。 従来の外国為替闇市場は通常「偽物」モデルを採用しており、国内と外国の2つの口座が同時に送金を行い、実際の外国為替取引記録なしに国境を越えた資金移動を実現します。 仮想通貨の登場は、この運営に新たな道を示しています。

USDTは米ドルに連動したステーブルコインで、理論的には1 USDTは1米ドルに相当します。 陳萌文はUSDTを購入し、黄萌源に移管、黄萌源はUSDTを海外で米ドルに換算するか、直接顧客の海外口座に支払いました。 このプロセス全体で米ドルに対する直接的な人民元は存在しませんが、価値の換算は基本的に完了しています。

裁判所は、元がUSDTを購入したのは表面的には2つの取引であり、USDTは米ドルに交換されたが、本質は仮想通貨を通じて人民元と外国為替の価値交換を実現することにあると判断した。 この行動は経済的実質的には「外国為替の直接的な買い換え」と全く同じであり、国の外国為替管理システムを回避し、金融市場の秩序を乱します。

法的な論理は「形式よりも実体」の原則にあります。 中間リンクがいかに複雑であっても、最終的に顧客が人民元を支払い外国為替を受け取り、取引が州が指定した取引場外で行われる限り、それは違法な為替取引に該当します。 仮想通貨の匿名性と分散性の特性は、法的監督を回避する言い訳にはなりません。

量刑の根拠と判決の詳細

「外国為替詐欺購入および外国為替取引の刑事事件の裁判における法律の特定適用に関する最高人民法院の解釈」によれば、違法取引の金額が2,500元を超え、または違法利益が50元を超える場合は「特に重大な事情」とみなされます。 この事件の3人の被告の違法な営業額は、この基準をはるかに超えていました。

3人の被告間の量刑の違いの分析

### 万某遠(主犯、6年の刑を言い渡される)

· 顧客開発と価格交渉を担当しています

· 事件に関わった金額は24.5億元で、彼は全過程に参加しました

· 罰金74元だ

### 黄牟遠(上流の供給者、懲役5年6か月の判決)

· 海外のUSD資金源を提供すること

· 関与した金額は236万元でした

· 罰金71元だ

### 陳穆文(共犯、懲役2年6か月)

· 夫の資金移動を手伝う

· もし共犯と判断された場合、刑罰は軽減されます

· 罰金25元だ

なお、陳穆文は犯罪の連鎖全体で重要な役割を果たしたものの、裁判所は彼が夫の指示を受け、共犯者であると判断したため、刑は他の二人よりかなり軽いと判断した。 これは刑法における「主犯犯罪と共犯犯罪」の基本原則を反映しており、類似の家族犯罪の量刑基準となります。

万某遠と黄某遠の量刑差はわずか半年であり、刑事連鎖の各環の役割を裁判所が詳細に評価した結果である。 万某苑は直接米ドルを提供しているわけではありませんが、顧客開発と全体的な取引役割が主な原因となっています。 黄牟源は資金源として重要ですが、比較的受動的であるため、やや軽いです。

仮想通貨監督のレッドラインはますます明確になっています

本件の判決は仮想通貨業界にとって重要な警告意義を持ちます。 2021年9月、中国人民銀行および他の10部門は「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止および対応に関する通知」を発表し、仮想通貨関連の事業活動が違法な金融活動であることを明確にしました。 本件の判決は、司法の実務のレベルから、仮想通貨が外国為替管理を回避する手段としてはならないことをさらに明確にしています。

現在、国境を越えた決済、資産配分、その他の仮想通貨分野にはまだグレーゾーンがあります。 一部の投資家は、仮想通貨を通じた資産の輸出を「技術革新」と誤解しており、実際には刑法に違反しています。 本件は明確に赤線を引いている。国家が指定した場所外で外国外貨と人民元価値の利益目的の交換は、技術的手段や仲介者にかかわらず違法な取引に該当する。

投資家は正式な為替取引を行い、為替差や利便性に貪欲なため地下銀行に参加すべきではありません。 企業が法的な外国為替ニーズがある場合は、銀行やその他の金融機関を通じて処理し、完全な取引証明書を保持すべきです。 「外国為替管理を回避できる」と主張する仮想通貨交換サービスに対して、より警戒すべきです。