Dari dokumen terbaru SFC Hong Kong, kita dapat melihat pilihan yang harus dimiliki untuk kepatuhan transaksi on-chain

Penulis: Hedy Bi

Baru-baru ini, Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka Hong Kong (SFC) menerbitkan "Surat Edaran kepada Perusahaan Berlisensi, Penyedia Layanan Aset Virtual berlisensi SFC dan Entitas Terkait - Anti-Pencucian Uang / Pembiayaan Kontra-Teroris (AML / CFT) yang diperbarui Daftar Periksa Penilaian Mandiri Anti-Pencucian Uang / Kontra-Pendanaan Teroris ", yang mencakup alat analisis blockchain dalam Daftar Periksa Penilaian Mandiri AML / CFT yang diperbarui. Secara khusus, SFC menekankan pentingnya alat analisis blockchain di bagian “Pemantauan Berkelanjutan dalam kaitannya dengan Perdagangan dan Aktivitas Aset Virtual”.

SFC mengeluarkan surat untuk “membangun kerangka kerja yang sistematis dan komprehensif untuk penilaian mandiri kepatuhan terhadap persyaratan utama AML / CFT”. Dibandingkan dengan versi yang digunakan pada tahun 2022, bagian baru tentang aset virtual telah ditambahkan.

Sumber:

Alat analisis Blockchain “Pemeriksaan Berhasil”

Ini bukan pertama kalinya SFC mengusulkan solusi teknologi untuk alat analisis blockchain.

** Alat analisis Blockchain telah menjadi alat kepatuhan yang harus dimiliki untuk penyedia layanan aset virtual internasional. ** Regulator Hong Kong juga menjadi lebih sadar akan pentingnya mereka: sejak awal tahun ini, “Konsultasi tentang Persyaratan Peraturan yang Diusulkan untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual yang Dilisensikan oleh Komisi Praktik Sekuritas dan Berjangka” telah ditanyakan oleh publik, dan versinya tidak menyebutkan alat analisis blockchain. Dalam proposalnya, solusi teknologi AML Onchain digunakan sebagai contoh untuk menganalisis secara mendalam dunia on-chain termasuk transfer dan interaksi on-chain, dan mengajukan saran bahwa "lembaga keuangan harus mengadopsi solusi teknologi yang tepat (seperti alat analisis blockchain) untuk melacak aset virtual dan alamat dompet terkait dan mengidentifikasi transaksi yang berpotensi mencurigakan ".

Pada bulan Juni tahun ini, SFC memperbarui Kesimpulan Konsultasi tentang Persyaratan Peraturan yang Diusulkan yang Berlaku untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual yang Dilisensikan oleh Komisi Praktik Sekuritas dan Kontrak Berjangka untuk menambahkan Bab 12 dari Lampiran B – Aset Virtual, dengan penekanan khusus pada alat analisis data blockchain di 134 catatan kaki baru ke 12.7.3. Pada 14 November, Komisi Pengaturan Sekuritas China (CSRC) memperbarui “Daftar Periksa Penilaian Mandiri Anti Pencucian Uang / Pendanaan Teroris”, yang menunjukkan bahwa CSRC lebih memilih penyedia layanan aset virtual untuk mengadopsi solusi teknologi seperti alat analisis data blockchain untuk menghindari risiko pencucian uang terlebih dahulu. **

Perdagangan on-chain, fokus SFC Hong Kong

Aset virtual dan transaksi on-chain inovatif dan sangat kompleks, dengan perbedaan signifikan dalam karakteristik teknis dari produk keuangan tradisional. Hal ini menyulitkan metode pengaturan tradisional untuk diterapkan secara langsung pada regulasi transaksi on-chain, sehingga Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka Hong Kong mengusulkan kerangka peraturan yang komprehensif pada bulan Juni tahun ini, dan memberikan perhatian khusus pada “perdagangan on-chain”, yang berbeda dari produk keuangan tradisional. Mengapa SFC khawatir tentang perdagangan on-chain?

1. Transfer Besar Lebih Memilih Transaksi On-Chain

Transaksi besar sering melibatkan risiko yang lebih tinggi, termasuk pencucian uang, penipuan, dan manipulasi pasar, dan merupakan fokus peraturan tidak hanya dalam keuangan tradisional tetapi juga di pasar aset virtual. Sebagian besar transaksi transfer bernilai besar sebenarnya tidak dilakukan pada pertukaran terpusat, tetapi antara dompet, dan transfer on-chain dan transaksi seringkali anonim dan tahan sensor, yang dapat menyulitkan untuk diawasi.

Menurut analisis data pada penjelajah on-chain Ouke Cloud Chain, selain aliran dana dalam akun pertukaran dan aliran dana antara Layanan Market Maker dan bursa, transaksi bernilai besar dari akun individu sebagian besar dilakukan melalui pertukaran on-chain daripada terpusat.

2. Kejahatan pencucian uang meningkat dan berkembang

Dibandingkan dengan kejahatan pencucian uang tradisional, kejahatan pencucian uang menggunakan aset kripto lebih tersembunyi dan sulit dilacak. Dan karena karakteristik teknisnya, ia dapat memainkan peran yang berbeda dalam tiga tahap kejahatan pencucian uang——— penempatan, budidaya dan integrasi. Selain itu, ada juga aktor jahat yang mencuri akun pengguna yang sah dan menggunakannya untuk mencuci uang.

Menurut laporan FATF “Pencucian Uang Menggunakan Metode Pembayaran Baru”, metode pembayaran online sering digunakan untuk mencuci hasil ilegal kejahatan penipuan berdasarkan pencurian identitas, atau hasil ilegal kejahatan mencuri dana dari rekening bank, kartu kredit atau kartu debit melalui peretasan komputer, phishing, dll.; Dan gunakan anonimitas cryptocurrency untuk memindahkan dana haram ini ke tempat-tempat yang tidak dapat dilacak. Hal ini disebabkan oleh fakta bahwa sebagian besar transaksi cryptocurrency tidak memerlukan kontak tatap muka, yang memberikan kesempatan bagi pelaku untuk menyalahgunakan akun sah mereka untuk pencucian uang.

Anonimitas on-chain vs transparansi on-chain

Anonimitas on-chain tidak berarti sulit untuk diatur. Meskipun teknologi blockchain membawa anonimitas dan karakteristik lainnya, pada saat yang sama, keabadian dan transparansi teknologi blockchain memungkinkan setiap transaksi pada rantai untuk diverifikasi dan dilacak pada blockchain. Catatan transaksi dicatat secara permanen dalam jaringan blockchain terdistribusi dan sulit untuk dirusak atau dihapus. Hal ini memungkinkan regulator untuk lebih akurat melacak pergerakan dana dan mencari transaksi mencurigakan dan pencucian uang.

Oleh karena itu, alat analisis blockchain telah menjadi pilihan terbaik bagi industri untuk menafsirkan data on-chain secara efisien. Dengan menganalisis pola transaksi, asosiasi alamat, dan arus uang, alat ini dapat mengungkap pola anomali dan indikator risiko, memberikan petunjuk dan dukungan keputusan kepada regulator dan penyedia layanan aset virtual.

Chief Executive Officer Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka Hong Kong Leung Fung-yee berbicara tentang peraturan Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka Hong Kong tentang aset virtual untuk perlindungan investor, dan menyebutkan tentang alat tersebut, ** "Penggunaan teknologi baru harus memiliki risiko baru, jadi kita harus berusaha meminimalkan risiko, dan memiliki alat baru yang dapat menangani risiko baru, sehingga dapat menikmati manfaat teknologi baru untuk layanan keuangan. " "**

Ketika regulator dan penyedia layanan aset virtual mendapatkan penerimaan dan permintaan untuk alat analisis blockchain, akan ada lebih banyak investasi dan inovasi di bidang ini. Untuk perusahaan, pengusaha, dan bahkan investor termasuk investor ritel di jalur lain, karena industri secara aktif mengeksplorasi dan menerapkan alat analisis data blockchain, industri ini juga dapat lebih memahami dan mengelola risiko perdagangan aset virtual. Misalnya, OKLink dapat menyediakan berbagai alat bagi investor untuk memahami data transaksi dan aktivitas on-chain melalui operasi sederhana, sehingga investor ritel dapat menilai keandalan dan tingkat risiko proyek dengan lebih baik, sehingga dapat berinvestasi dengan lebih hati-hati. **

** **

Alat analisis Blockchain telah menjadi alat yang harus dimiliki alat baru untuk menghadapi risiko baru. **Hanya dengan kecepatan Hong Kong dan gagasan manajemen risiko ex-ante, kami dapat secara efektif mencapai perlindungan investor dan mempromosikan perkembangan Web3 yang sehat.