La FIU de la India refuerza la supervisión de las criptomonedas con 49 exchanges registrados

El organismo regulador financiero de la India amplía la supervisión de las criptomonedas, aplicando estrictas reglas de AML y sancionando las violaciones para fortalecer la transparencia y el cumplimiento en todo el país.

La Unidad de Inteligencia Financiera de la India ha reforzado la supervisión de las criptomonedas tras registrar 49 exchanges durante el año fiscal 2024–25. Notablemente, la aplicación dirigida a los usuarios aumentó, ya que las multas alcanzaron previamente los 2.800 millones de rupias. Mientras tanto, la medida indica una mayor vigilancia de la actividad de activos digitales a nivel nacional.

FIU Incluye 49 Exchanges de Criptomonedas en el Marco de AML

Según el informe del año fiscal 2024–25, la FIU-IND observó 49 exchanges de criptomonedas registrados operando en un entorno conforme a las normativas. Es importante destacar que 45 son entidades nacionales y 4 son operadores offshore. Por lo tanto, las autoridades lograron un control más amplio sobre el creciente mercado de activos digitales virtuales en toda la India.

ÚLTIMA HORA: 🇮🇳 49 exchanges de criptomonedas registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) en el año fiscal 2024–25

– 45 con sede en la India, 4 plataformas offshore

– ₹28 crore en multas impuestas a exchanges no conformes durante el año. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 de enero de 2026

El informe, consultado el 5 de enero de 2026, abordó procedimientos más rigurosos para la revisión en el registro. Como resultado, lo que el marco regula es el desarrollo de un foso regulatorio que rodea a los exchanges conformes. Además, todos los proveedores registrados deben informar activamente sobre actividades financieras sospechosas a las agencias gubernamentales.

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La FIU enfatizó la realización de un análisis estratégico de los Informes de Transacciones Sospechosas presentados por estos exchanges. Sin embargo, las criptomonedas siguen siendo susceptibles a graves explotaciones criminales, dijeron las autoridades. Específicamente, las banderas rojas incluían transferencias vinculadas a hawala, ganancias de juegos ilegales y esquemas de fraude complejos.

A pesar de los riesgos, la FIU reconoció el papel de las criptomonedas en la innovación financiera y la creación de riqueza. Sin embargo, es necesario un control para prevenir su uso ilícito. Por ello, los reguladores mantienen el equilibrio entre innovación y cumplimiento en el sector de las finanzas digitales en toda la India.

Las Normas de Cumplimiento se Amplían Mientras las Multas Alcanzan los INR 2.800 Millones

Durante el último año financiero, la FIU impuso multas por un total de INR 2.800 millones contra los infractores. Como resultado, los esfuerzos de cumplimiento sirvieron para fortalecer las expectativas bajo las leyes financieras existentes. Mientras tanto, la supervisión aumentó bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, 2002.

Según las reglas de la PMLA, todos los proveedores de servicios de activos digitales (VDA) deben registrarse como entidades reportantes. Como resultado, tanto las plataformas nacionales como las offshore deben cumplir con los mismos requisitos. Además, el incumplimiento puede resultar en multas financieras y restricciones operativas.

Los exchanges registrados deben adoptar estándares rigurosos de diligencia debida del cliente de forma regular. Por ello, es importante que las plataformas realicen verificaciones exhaustivas de “conoce a tu cliente” (KYC) y diligencias reforzadas. Además, los exchanges deben revisar a los usuarios en listas de sanciones periódicamente.

Las obligaciones de monitoreo de transacciones también se reforzaron bajo la supervisión de la FIU. Específicamente, los exchanges deben presentar Informes de Transacciones Sospechosas y Informes de Transferencias Internacionales. Además, todos los datos pertinentes deben compartirse oportunamente con las autoridades.

Los requisitos de conservación de registros dictan almacenar las transacciones y la propiedad de las wallets durante 5 años. Mientras tanto, la transparencia en la propiedad beneficiaria sigue siendo una prioridad para los investigadores. Además, los exchanges deben mantener registros detallados de las identidades de todos los usuarios.

La FIU Intensificará la Supervisión de las Criptomonedas a medida que se Expanda su Adopción

Cada entidad registrada debe contar con oficiales de cumplimiento designados y directores responsables. Como resultado de la importancia mencionada, la responsabilidad ha evolucionado hasta los niveles de alta dirección. Además, se requieren evaluaciones periódicas de riesgos sobre la exposición a amenazas de lavado de dinero.

La FIU afirmó que el objetivo de la regulación es aumentar la transparencia y desalentar el uso criminal. Por ello, las plataformas nacionales conformes podrían generar mayor confianza entre los traders. Mientras tanto, la aplicación de la ley fomenta la migración desde lugares offshore no registrados.

Los funcionarios creen que una mejor supervisión será beneficiosa para la estabilidad a largo plazo del ecosistema de criptomonedas en la India. Además, una aplicación constante de AML contribuye a objetivos más amplios de integridad financiera. Como resultado, la India está en posición de hacer crecer activos digitales regulados.

Los observadores de la industria señalan que el marco podría modificar la competencia entre exchanges en todo el país. Sin embargo, el costo del cumplimiento puede representar un desafío para los operadores más pequeños. No obstante, los reguladores tienen poderes de ejecución para proteger a los inversores y los intereses de seguridad nacional.

La FIU concluyó que el nivel de supervisión aumentará a medida que se amplifique la adopción de criptomonedas. Mientras tanto, las autoridades desarrollarán las herramientas de detección con los datos STR. En última instancia, la supervisión busca integrar las criptomonedas en el sistema financiero de la India de manera responsable.