Paxful admite culpa en un caso en EE. UU. por transacciones ilícitas con criptomonedas

Paxful Holdings Inc., que en su momento fue conocida por gestionar una importante plataforma de comercio de criptomonedas peer-to-peer, se ha declarado culpable en un tribunal federal de EE. UU. por su papel en facilitar actividades ilegales. La declaración de culpabilidad se presentó el 10 de diciembre de 2025 en el Distrito Este de California, tras una larga investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. y otros reguladores.

Los fiscales dijeron que Paxful permitió que su plataforma fuera utilizada para lavado de dinero, fraude y pagos relacionados con la prostitución. Como parte del acuerdo, la empresa pagará una multa criminal de $4 millones. Aunque las directrices federales sugerían una multa superior a $112 millones, las autoridades redujeron la cantidad tras revisar las finanzas de la empresa. El tribunal ha programado la sentencia para el 10 de febrero de 2026.

Cómo se utilizó la plataforma de Paxful

Entre 2017 y 2019, Paxful procesó más de 26,7 millones de operaciones con criptomonedas por un valor de casi $3 mil millones. Durante ese tiempo, la plataforma generó aproximadamente $29 millones en ingresos. Sin embargo, los reguladores dijeron que Paxful no implementó sistemas básicos de cumplimiento.

Según los registros judiciales, la empresa atrajo a actores malintencionados promoviendo verificaciones de identidad limitadas y controles débiles contra el lavado de dinero. Como resultado, los criminales utilizaron la plataforma para una amplia gama de esquemas, incluyendo:

• Transferencias de criptomonedas vinculadas a fraudes y extorsiones
• Pagos relacionados con redes de prostitución en línea
• Transacciones que involucraban regiones sancionadas como Irán y Corea del Norte

Un caso destacado involucró aproximadamente $17 millones en Bitcoin vinculados a Backpage y sitios web similares.

Cargos y impacto más amplio

La declaración de culpabilidad abarca tres delitos federales. Estos incluyen operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, no mantener un programa AML efectivo y conspirar para promover la prostitución ilegal a través del comercio interestatal. Los fiscales también dijeron que Paxful ignoró señales de advertencia claras y no presentó los informes de actividad sospechosa requeridos.

Además, exejecutivos de Paxful, incluido el cofundador Artur Schaback, ya se han declarado culpables en casos relacionados. Funcionarios del DOJ enfatizaron que las plataformas de criptomonedas no pueden evitar su responsabilidad alegando proteger la privacidad de los usuarios.

A medida que los reguladores de EE. UU. refuerzan la supervisión, el caso Paxful sirve como una advertencia clara. Las empresas de criptomonedas que ignoren las reglas de cumplimiento pueden enfrentar consecuencias graves, incluso años después.