¡La conversión de criptomonedas a divisas extranjeras condenada a 6 años! Se revela toda la cadena de transacciones ilegales por 2.45 millones de yuanes

El Tribunal Popular Intermedio de Leshan, provincia de Sichuan, ha dictado sentencia en un caso de uso de criptomonedas para realizar transacciones ilegales de divisas, con un monto involucrado de 245 millones de yuanes. El principal acusado, Wan Mouyuan, ha sido condenado a 6 años de prisión y a una multa de 740,000 yuanes; su esposa, Chen Mouwen, a 2 años y 6 meses; y el proveedor upstream, Huang Mouyuan, a 5 años y 6 meses. La corte ha establecido por primera vez que, al utilizar criptomonedas como USDT para facilitar la conversión entre yuanes y divisas extranjeras, se configura una forma encubierta de compra y venta de divisas, constituyendo un delito de operación ilegal.

Pareja operando con 36 millones de dólares en una red de cambio clandestina

Desde noviembre de 2020 hasta marzo de 2021, la pareja Wan estableció una cadena de cambio de divisas clandestina y sofisticada. Wan se encargaba del desarrollo de clientes, buscando empresas y particulares con necesidad de dólares a través de redes sociales y relaciones privadas. Estos clientes generalmente eran importadores y exportadores que querían evadir límites de cuotas de divisas, familias adineradas que planeaban comprar propiedades en el extranjero o familias que planeaban emigrar.

El funcionamiento de la red delictiva era extremadamente discreto. Wan negociaba los precios del dólar y la información de las empresas de cobro con los clientes, y luego transmitía la información a su esposa, Chen. Ella actuaba como intermediaria, gestionando los fondos y aislando riesgos. Por un lado, recibía yuanes de los clientes para comprar dólares, y por otro, transfería estos yuanes o USDT adquiridos a los proveedores upstream, Huang. Huang, en el extranjero, transfería los dólares correspondientes a las cuentas en el extranjero designadas por los clientes.

Este esquema triangular era muy elaborado: Wan no manejaba directamente los fondos, Chen no trataba directamente con los clientes, y Huang desconocía la identidad final de los clientes. Cada etapa tenía barreras informativas que dificultaban la supervisión y el rastreo. La investigación judicial reveló que en menos de medio año, la pareja recibió en total 234 millones de yuanes de los clientes y, mediante pagos en yuanes y USDT, compraron 36,01 millones de dólares, equivalentes a 236 millones de yuanes.

Más aún, entre febrero y marzo de 2021, la pareja amplió su negocio comprando otros 1,74 millones de dólares a otro cómplice, Wang, y recibiendo 11,4 millones de yuanes de los clientes. Esta estrategia de múltiples proveedores refleja una tendencia de operación a gran escala por parte de la organización criminal y evidencia la enorme demanda en el mercado clandestino de divisas.

¿Por qué las transacciones mediadas por USDT constituyen una forma encubierta de compra y venta de divisas?

El mayor avance legal en este caso fue que la corte confirmó por primera vez que las transacciones mediadas por criptomonedas constituyen una forma encubierta de compra y venta de divisas. En el mercado negro tradicional, se suele usar el método de “contrabalanceo”: transferencias simultáneas entre cuentas nacionales e internacionales para transferir fondos transfronterizos sin dejar registros de transacciones de divisas reales. La aparición de criptomonedas ha abierto una nueva vía para estas operaciones.

USDT es una stablecoin vinculada al dólar, en teoría 1 USDT = 1 USD. Tras comprar USDT, Chen lo transfería a Huang, quien en el extranjero convertía USDT en dólares o los pagaba directamente a las cuentas en el extranjero de los clientes. Todo este proceso no implicaba una transacción directa de yuanes por dólares, pero en la práctica, lograba una conversión de valor.

La corte considera que, aunque en apariencia son dos transacciones: compra de USDT con yuanes y posterior cambio de USDT a dólares, en esencia, mediante la criptomoneda como medio, se realiza una intercambiabilidad de valor entre yuanes y divisas. Esta conducta, en sustancia, es idéntica a la “compra y venta de divisas” en sentido económico, y evita el control de divisas del Estado, perturbando el orden del mercado financiero.

El principio clave es que “lo sustancial prevalece sobre la forma”. Por muy complejos que sean los enlaces intermedios, si el resultado final es que el cliente paga yuanes y recibe divisas, y la transacción ocurre fuera de los lugares autorizados por la ley, se configura un delito de operación ilegal de divisas. La naturaleza anónima y descentralizada de las criptomonedas no puede ser excusa para evadir la regulación legal.

Base de la pena y detalles de la sentencia

Según la “Interpretación de la Suprema Corte Popular sobre la aplicación de leyes en casos de delitos de compra fraudulenta de divisas y operación ilegal de divisas”, las cantidades de operación ilegal superiores a 25 millones de yuanes o las ganancias ilícitas superiores a 500,000 yuanes se consideran de “situaciones especialmente graves”. En este caso, las cantidades involucradas de los tres acusados superan ampliamente estos límites.

Análisis de las diferencias en las penas de los tres acusados

Wan Mouyuan (principal, condenado a 6 años)

· Encargado del desarrollo de clientes y negociación de precios

· Participó en toda la operación por un monto de 245 millones de yuanes

· Multa de 740,000 yuanes

Huang Mouyuan (proveedor upstream, condenado a 5 años y 6 meses)

· Proporcionó la fuente de fondos en dólares en el extranjero

· Monto involucrado de 236 millones de yuanes

· Multa de 710,000 yuanes

Chen Mouwen (cooperadora, condenada a 2 años y 6 meses)

· Asistió a su esposo en la transferencia de fondos

· Considerada como cómplice, con reducción de pena

· Multa de 250,000 yuanes

Es importante destacar que, aunque Chen desempeñó un papel clave en toda la cadena delictiva, la corte la consideró como cómplice por estar bajo la dirección de su esposo, por lo que la pena fue significativamente menor que la de los otros dos. Esto refleja el principio básico de la diferenciación entre autor y cómplice en el derecho penal, y ofrece una referencia para la valoración de delitos familiares similares.

La diferencia en las penas entre Wan y Huang, solo de medio año, refleja una evaluación detallada de la función de cada eslabón en la cadena delictiva. Aunque Wan no proporcionaba dólares directamente, su papel en el desarrollo de clientes y la gestión general lo califican como principal. Huang, que proporcionaba la fuente de fondos, también tiene un papel clave, aunque más pasivo, por lo que la pena es ligeramente menor.

La línea roja en la regulación de criptomonedas se vuelve cada vez más clara

La sentencia tiene un importante significado de advertencia para la industria de las criptomonedas. En septiembre de 2021, el Banco Popular de China y otros diez departamentos publicaron el “Aviso sobre la prevención y control de riesgos en transacciones y especulaciones con criptomonedas”, que clarifica que las actividades relacionadas con criptomonedas constituyen actividades financieras ilegales. La sentencia en este caso refuerza desde la práctica judicial que las criptomonedas no pueden ser utilizadas para evadir el control de divisas.

Actualmente, en áreas como pagos transfronterizos y asignación de activos, las criptomonedas aún operan en zonas grises. Algunos inversores creen erróneamente que usar criptomonedas para sacar fondos del país es una “innovación tecnológica”, pero en realidad, ya infringen la ley penal. Este caso establece claramente la línea roja: cualquier intercambio de valor entre divisas y yuanes con fines lucrativos, fuera de los lugares autorizados por la ley, usando cualquier técnica o medio intermediario, constituye una operación ilegal.

Los inversores deben realizar transacciones de divisas a través de canales oficiales, evitando participar en casas de cambio clandestinas por obtener mejores tasas o mayor comodidad. Las empresas con necesidades legítimas de divisas deben gestionarlo mediante bancos u otras instituciones financieras, conservando toda la documentación de las transacciones. Se debe estar especialmente alerta ante servicios de cambio de divisas en criptomonedas que afirmen “evadir el control de divisas”.