Reino Unido 2027 Gran cambio en criptomonedas! Fraudes en aumento del 55% impulsa la supervisión más estricta de la historia

El nuevo reglamento del Ministerio de Finanzas del Reino Unido entrará en vigor en 2027 y exigirá que las empresas de Cripto cumplan con los estándares supervisados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). La Ministra de Finanzas Rachel Reeves afirmó que incluir las Cripto en el ámbito regulatorio es una medida clave para garantizar que el Reino Unido mantenga su posición como centro financiero líder mundial en la era digital. Los datos bancarios de octubre muestran que las pérdidas de los consumidores británicos por estafas de inversión aumentaron un 55% en un año, siendo las Cripto consideradas el tipo de estafa más grande.

La crisis de estafas impulsa la actualización de la regulación de Cripto en el Reino Unido

El problema de las estafas en el mercado de Cripto del Reino Unido ha alcanzado un nivel difícil de ignorar. Los datos bancarios de octubre indican que las pérdidas de los consumidores británicos por estafas de inversión aumentaron un 55% en un año, siendo las Cripto falsas las más comunes. Detrás de esta cifra hay historias de miles de víctimas, que también han sido la motivación directa para que el gobierno decida legislar.

Un caso más dramático es el de la estafa con Bitcoin de Qian Zhimin (también conocida como Zhang Yadi). Esta mujer china de 45 años planeó una estafa en China entre 2014 y 2017, que afectó a 128,000 personas. Ella almacenó los fondos ilícitos en forma de Bitcoin, y en 2018 las autoridades británicas allanaron una mansión en Hampstead, donde confiscaron 61,000 Bitcoins, valorados en más de 5,000 millones de libras esterlinas a precios actuales.

La Policía de Londres considera esto la incautación de Cripto más grande del mundo en una sola operación. El lunes, la Sra. Qian admitió en el Tribunal Penal de Southwark poseer y adquirir Cripto procedente de actividades delictivas. Este caso revela un problema clave: la anonimidad y la movilidad transfronteriza de las Cripto las convierten en herramientas ideales para los criminales, y el marco regulatorio actual no puede hacer frente a ello de manera efectiva.

Precisamente, esta crisis de estafas ha impulsado la determinación del Ministerio de Finanzas del Reino Unido para legislar. La Ministra de Finanzas Rachel Reeves afirmó: «Incluir las Cripto en el ámbito regulatorio es un paso clave para mantener al Reino Unido como centro financiero líder en la era digital. Al establecer reglas claras para las empresas, les proporcionamos la certeza necesaria para invertir, innovar y crear empleos altamente cualificados en el Reino Unido, además de ofrecer una protección sólida a millones de consumidores y excluir a los delincuentes del mercado británico.»

Las tres principales reformas del nuevo reglamento de Cripto en 2027

Según la ley que entrará en vigor en 2027, las Cripto del Reino Unido estarán reguladas como otros productos financieros. La propuesta de reforma del Ministerio de Finanzas incluirá a las empresas que ofrecen servicios de Cripto en el ámbito de supervisión de la FCA, lo que significa que estos servicios estarán sujetos a regulación, incluyendo estándares de transparencia. Esta igualdad en la regulación representa un cambio fundamental en el mercado de Cripto del Reino Unido.

Actualmente, las empresas de Cripto (incluyendo exchanges y billeteras digitales) que ofrecen servicios dentro del ámbito de la legislación anti lavado del Reino Unido deben registrarse en la FCA. Sin embargo, este sistema de registro difiere esencialmente de una regulación completa: el registro es solo un umbral mínimo, mientras que la regulación implica requisitos continuos de cumplimiento, estándares de capital, mecanismos de protección al consumidor y otras regulaciones estrictas.

Las tres pilares de la nueva regulación de Cripto en 2027 en el Reino Unido

Cumplimiento obligatorio de estándares de transparencia: Todas las empresas de Cripto deben divulgar datos operativos, evaluaciones de riesgo y movimientos de fondos, y someterse a revisiones periódicas por parte de la FCA.

Equidad en mecanismos de protección al consumidor: Los inversores en Cripto tendrán derechos similares a los de los inversores en acciones en resolución de disputas, compensación y divulgación de información.

Refuerzo en la lucha contra el lavado de dinero y sanciones: Mejora en la capacidad de rastreo de actividades sospechosas, mecanismos claros de responsabilidad empresarial y un aumento significativo en los costos de incumplimiento.

La Ministra de Finanzas de la City de Londres, Lucy Rigby, afirmó: «Queremos que el Reino Unido sea el destino preferido para las empresas de activos digitales en desarrollo. Estas nuevas regulaciones ofrecerán la claridad y coherencia necesarias para la planificación a largo plazo.» Esta declaración refleja el intento del gobierno británico de equilibrar regulación e innovación, protegiendo a los consumidores y manteniendo la atracción de Londres como centro financiero global.

Regulaciones adicionales por controversia en donaciones políticas

La regulación de Cripto en el Reino Unido también se extiende al ámbito político. Debido a preocupaciones sobre la dificultad de determinar el origen y la propiedad de las Cripto, los ministros están elaborando un plan para prohibir las donaciones políticas en Cripto. Esta controversia surgió cuando el Partido Reform UK, liderado por Nigel Farage, se convirtió en el primer partido en aceptar donaciones en moneda digital en 2023.

Se cree que el partido recibió sus primeras donaciones en Cripto en otoño de este año. Han creado un portal para donaciones en Cripto y han declarado que lo «fortalecerán» con auditorías. Sin embargo, esta práctica ha generado preocupaciones regulatorias, ya que la anonimidad de las Cripto podría facilitar que actores extranjeros o fondos ilícitos influyan en la política británica a través de donaciones.

Este mes, el Partido Reform recibió una donación de 9 millones de libras de Christopher Harborne, inversor y empresario de Cripto en Tailandia, la mayor donación en efectivo a un partido político en el Reino Unido. No está claro si esta donación involucra Cripto, pero resalta la importancia de la transparencia en las donaciones políticas.

La lógica del gobierno para proponer la prohibición de donaciones políticas en Cripto es simple: si no se puede verificar el origen de los fondos, no se puede garantizar la integridad del proceso político. Si se aprueba, el Reino Unido sería uno de los primeros países en prohibir explícitamente las donaciones políticas en Cripto a nivel mundial.