12 مؤسسة كبرى تتوقع عام 2026: إلى أين ستتجه صناعة التشفير؟

ملاحظة المحرر: تم تنظيم هذا المقال من برنامج Bankless بعنوان «12 توقعات كبيرة للعملات المشفرة لعام 2026»، من تقديم Ryan Adams و David Hoffman. في هذه الحلقة، لم يقدم المضيفان «توقعات موحدة» أو إجابة واحدة، بل قاموا بمقارنة أفقية لتوقعات العديد من المؤسسات الرائدة مثل Bitwise و Coinbase Institutional و Galaxy و Grayscale و CoinShares و a16z، في محاولة لرسم ملامح المشهد العام لصناعة التشفير المحتمل في عام 2026.

Ryan: عيد ميلاد سعيد، أمة Bankless! في ليلة عيد الميلاد هذه، قررنا تغيير النكهة. على الرغم من وجود بعض التحركات في السوق هذا الأسبوع، مثل «حرب داخلية» AAVE وتحذيرات Nick Carter من تهديد الحوسبة الكمومية لبيتكوين، إلا أننا اليوم نريد الحديث عن شيء أكبر: توقعات العملات المشفرة الكبرى لعام 2026. David، هل قمت بعمل تحليل ميتا عميق لهذا، أليس كذلك؟

David: صحيح. جمعت توقعات العديد من المؤسسات الرائدة مثل Bitwise و Coinbase Institutional و Galaxy و Grayscale. قسمتُها إلى ثلاث فئات: تلك التي تتفق عليها بشكل كبير (توافق عالي)، وتلك التي تتفق على الاتجاه العام لكن تختلف في التفاصيل، وتلك التي توجد بها خلافات كبيرة.

Ryan: رائع، هذا سيوفر علينا عناء قراءة عشرات التقارير. لنبدأ مباشرة، ما هي التوقعات التي تتفق عليها بشكل كبير؟

توافق عالي

David: قبل أن نبدأ في الحديث عن التوقعات، يجب أن نتحدث عن العملات المستقرة. بغض النظر عن وجهة نظر الآخرين، أستطيع أن أؤكد أن العام القادم سيكون «عام العملات المستقرة»، وهو توقع يتفق عليه الجميع تقريبًا. ويجب أن نشكر أصدقاء M0، الذين قاموا ببناء هياكل على السلسلة للعملات المستقرة بشكل مثير للاهتمام، حيث فصلوا إصدار العملة والتحقق من الاحتياط.

Ryan: صحيح. سوق العملات المستقرة الآن منقسم جدًا، USDC و USDT كجزيرة كل واحدة. خطة M0 هي محاولة لكسر هذا الوضع. إذا كان التوافق على أن العام القادم سيشهد استمرار توسع العملات المستقرة، فإن موقع M0 سيكون في وضع جيد جدًا.

العملات المستقرة ستصبح مسار الدفع الحقيقي

David: لننظر إلى أول توقع «متفق عليه بشكل كبير» — العملات المستقرة ستتحول من بنية تحتية تشفيرية بحتة إلى مسار دفع حقيقي.

Ryan: أوافق على ذلك. على الرغم من أن هناك بوادر لهذا العام، إلا أن البنية التحتية لم تكتمل بعد. التوافق هو أن 2026 سيكون عام الانفجار في الدفع. Galaxy تتوقع أن تتجاوز حجم معاملات العملات المستقرة معاملات ACH (نظام المقاصة الأمريكي الآلي).

David: Bitwise لديها توقع أكثر حدة، وهو أن هناك على الأقل عملة واحدة في سوق ناشئ ستُلقى عليها اللوم بسبب انخفاض قيمة العملة بسبب العملات المستقرة، لأن الجميع يتجه لاستخدام الدولار على الإنترنت.

Ryan: للمستخدم العادي، لا يشعر غالبًا بأن هناك عملة مستقرة في الأساس. مثل محفظة Coinbase، إرسال الأموال للآخرين يبدو سريعًا مثل Venmo، لكن في الأساس هو USDC. في المستقبل، قد نتجاوز فيزا مباشرة عند الشراء، والمعاملات ستكون أسرع وأقل رسومًا.

David: هل تعتقد أن بنوكًا تقليدية مثل Wells Fargo ستتصل بها؟ أنا أجد أنني أضطر لدفع 25 دولار رسوم تحويل، وهذا جنون.

Ryan: أرى أن الأمر غير مرجح. من المحتمل أن يتم استبدالهم من قبل منافسين أكثر ابتكارًا. المستقبل قد يكون ببساطة زر «تحويل»، يعمل خلف الكواليس باستخدام العملات المستقرة، والمستخدم العادي لن يحتاج لفهم ذلك.

تحويل الأصول إلى رموز رقمية يتجه نحو الحجم الكبير

David: الاتجاه الثاني هو أن تحويل الأصول إلى رموز رقمية سيتحول من «تجارب تجريبية» إلى إصدار كبير وضمانات.

Ryan: بالإضافة إلى صندوق BUIDL الخاص بـ BlackRock الذي أصبح منتجًا حقيقيًا، لا تزال باقي المشاريع في مرحلة التجريب. لكن بحلول 2026، تتوقع Coinbase أن يتضاعف حجم الأصول الرمزية من 200 مليار دولار حاليًا إلى 4000 مليار دولار.

David: ما الفائدة للمستخدمين الأصليين للعملات المشفرة؟ التداول على مدار 24/7 في سوق الأسهم الأمريكية؟ أم أن بإمكانهم إدخال هذه الأصول في اقتراض DeFi؟

Ryan: قد يتأخر الأمر قليلًا. فعملية تحويل الأوراق المالية إلى رموز قانونية معقدة جدًا، ومن الصعب إدخالها مباشرة في بروتوكولات مثل Aave. ربما يكون عام 2026 هو عام البنية التحتية، و2027 هو عام انفجار دخول الأوراق المالية إلى DeFi.

انتشار ETF بشكل كامل

David: الثالث هو انفجار ETF. تتوقع Bitwise أن يكون هناك أكثر من 100 ETF مرتبط بالعملات المشفرة في السوق الأمريكية العام القادم.

Ryan: ستظهر العديد من ETF للعملات البديلة، ومجموعات ETF. Galaxy تتوقع أن يتجاوز التدفق الصافي إلى ETF البيتكوين 500 مليار دولار. والأهم، أن البيتكوين قد يُدرج في نماذج تخصيص الأصول السائدة، مثل خطط التقاعد 401k.

تشريع هيكل السوق (Clarity Act)

David: بعد ذلك، لدي شكوك حول تمرير تشريع هيكل السوق (Market Structure Legislation) في 2026.

Ryan: أنا أيضًا متردد بنسبة 50/50. على الرغم من وصول الجمهوريين إلى السلطة، فإن 2026 هو سنة الانتخابات النصفية، والسياسة ستكون مشحونة جدًا. الديمقراطيون قد يستخدمون قضية أعمال ترامب في التشفير كصفقة مقابل التشريع.

السوق التنبئية ستصبح سائدة

David: الخامس، سوق التنبؤات (مثل Polymarket) ستصبح سائدة. يتوقع الجميع أن يتجاوز حجم التداول الأسبوعي لـ Polymarket 1 إلى 1.5 مليار دولار.

Ryan: هذا يبدو كاستمرار للاتجاه، خاصة وأن الانتخابات الرئاسية هذا العام أظهرت قوة سوق التنبؤات.

الحوسبة الكمومية

David: موضوع آخر هو تهديد الحوسبة الكمومية. يتوقع المراقبون أن يصبح هذا موضوعًا ساخنًا في 2026، لكنه ليس تهديدًا وشيكًا بعد.

Ryan: لكن Nick Carter بدأ يطلق الإنذارات. يعتقد أن التحديثات على البيتكوين بطيئة جدًا، وإذا لم يبدأوا في التعامل مع تهديدات الكم، فسيكون الوقت قد فات بحلول 2030.

David: صحيح. بعض أعضاء مجتمع البيتكوين مفرطون في اعتقاد أن «بيتكوين هي الذهب الرقمي»، ويظنون أنه لا حاجة للتغيير. لكن، في النهاية، هو برنامج، والبرامج يمكن أن تُكسر بواسطة قوة الحوسبة. إذا أصر البيتكوين على عدم تعديل الكود، فإن الحوسبة الكمومية قد تجعله يختفي.

Ryan: هذا الجمود هو ميزة سردية للبيتكوين، لكنه أيضًا نقطة ضعف في مواجهة الأزمات التقنية.

توقعات غير موحدة تمامًا

التمويل الهجين (Hybrid Finance)

David: أخيرًا، لنتحدث عن «التمويل الهجين» (Hybrid Finance). هذا المصطلح أطلقته CoinShares، وهو في جوهره تعلم وول ستريت كيفية التعامل مع الأعمال على السلسلة.

Ryan: بمعنى أن الشبكة العامة تعمل كطبقة تسوية وقابلية للتجميع، بينما التمويل التقليدي يوفر التنظيم، والتوزيع، والحفظ. هذا التداخل ضروري، لأنه من غير المعقول أن تتحول أسهم شركة آبل إلى «أصول غير مسماة»، وإذا سرقها هاكرز، هل نسمح لهاكرز من كوريا الشمالية بالانضمام لمجلس الإدارة؟

David: هههه، صحيح. لذلك، عند دخول التمويل التقليدي، يجب أن تتوفر العقود الذكية على طبقة إدارة قابلة للعكس والتدخل، وليس مجرد «من يملك من يملك». لكن المثير للاهتمام هو أنه يمكنك بناء تطبيقات مركزية على أساس لامركزي، لكن العكس غير ممكن.

Ryan: لهذا السبب، لا تزال العملات المشفرة تتوقع ارتفاعًا. عندما يتبادل دولتان غير واثقتين (مثل الصين والولايات المتحدة) الأصول، فإن الشيء الوحيد الذي يطمئن الطرفين هو التسوية اللامركزية.

الخصوصية تصبح ميزة تنافسية رئيسية

David: الخصوصية أيضًا موضوع توافق. تتوقع Galaxy أن تتجاوز قيمة السوق للعملات الخصوصية 100 مليار دولار بحلول 2026. لكني أذكر فقط Monero و Zcash.

Ryan: العملات الخصوصية تظهر أداءً قويًا، لكن لدي سؤال: هل الخصوصية وظيفة بحد ذاتها، أم تحتاج إلى سلسلة تطبيقات (App Chain) خاصة؟ يمكنني استخدام بروتوكول الخصوصية لتحويل Solana إلى Zcash ثم العودة، ولا أحتاج إلى الاحتفاظ بـ Zcash على المدى الطويل.

David: رأي a16z عميق جدًا، ويعتقد أن الخصوصية ستكون «الحصن المنيع» الأهم في مجال التشفير. من يحل مشكلة الخصوصية، يمكنه أن يخلق تأثير قفل على السلسلة، لأن «الأسرار» يصعب نقلها عبر السلاسل.

الانتقال من CEX إلى DEX

David: Galaxy تتوقع أن تتجاوز DEXs 25% من حجم التداول الفوري بحلول نهاية 2026.

Ryan: هذا هو الاتجاه السائد. رسوم DEX أقل بكثير من CEX، وطالما أن تجربة المستخدم تتحسن، فإن نمط التداول التقليدي في CEX سيكون من الصعب الحفاظ على هومنته. حتى Coinbase تستخدم شبكة Base وتدمج بروتوكولات DEX المختلفة «لتغيير مصيرها».

اقتصاد الرموز (Tokenomics): استعادة قيمة التوقعات

David: الجميع يتحدث عن شيء واحد، وهو أن بروتوكولات التشفير يجب أن تلتقط وتعيد توزيع القيمة بشكل أكثر وضوحًا. سابقًا، كانت نظرية «السلسلة السميكة»، حيث كانت القيمة تتدفق إلى الشبكة الرئيسية (L1). الآن، يتحدث الجميع عن «التطبيق السميك»، حيث تتوقع أن تبقى القيمة في طبقة التطبيق.

Ryan: لكن كمستثمر، هذا محبط جدًا. في التمويل التقليدي، أشتري Nvidia، وأمتلك 100% من قيمتها. لكن في التشفير، القيمة مقسمة بين رموز على السلسلة، وأسهم الشركات خارج السلسلة، وحتى بين بروتوكولات مختلفة. أريد أن أشتري أصلًا واحدًا يمكنه أن يلتقط كل القيمة.

جدل كبير

على الرغم من أن الجميع يتفق على الكثير، إلا أن هناك خلافات كبيرة في مجالين رئيسيين: أحدهما هو DATs (الثقة في الأصول الرقمية/الشركات)، والآخر هو دورة السوق.

مستقبل DATs (الثقة في الأصول الرقمية)

Ryan: ما هو الخلاف حول DATs؟

David: هناك ثلاثة سيناريوهات مختلفة تمامًا. Coinbase متفائلة جدًا، وتعتقد أن DATs ستتطور إلى نموذج «DAT 2.0». في المستقبل، لن تكون DAT مجرد تجميع للأصول، بل ستتحول إلى التداول الاحترافي، والتخزين، وربما شراء «مساحات الكتل السيادية (Sovereign Block Space)». يعتقدون أن مساحة الكتل هي السلعة الأساسية للاقتصاد الرقمي.

Ryan: بمعنى أنه إذا كنت شركة DAT، عليك أن تتعلم كيف تبيع مساحة الكتل؟

David: صحيح. على سبيل المثال، إذا كنت DAT على إيثريوم، فإنك تربح الكتل عن طريق الرهن، ثم تبيع مساحة الكتل للسوق. لكن وجهة نظر Galaxy معاكسة تمامًا: يتوقعون أن يتم إجبار أكثر من 5 شركات أصول رقمية على البيع أو الاستحواذ أو الإغلاق بسبب سوء الإدارة.

Ryan: ماذا عن Grayscale (غرايسكيل)؟

David: غرايسكيل أكثر حدة، ويعتقد أن DATs مجرد «سمكة حمراء (وهم)»، وأنها لن تكون مهمة في 2026.

Ryan: في الواقع، أعتقد أن هذه الثلاثة ليست متناقضة بالضرورة. ربما تتطور شركة أو اثنتان من DAT إلى نموذج «2.0» الذي تتحدث عنه Coinbase، بينما تفشل البقية كما تقول Galaxy. أوافق على رأي غرايسكيل، أن DATs هي أكثر أدوات الدفع في سوق الثيران، وفي السوق الهابطة تظل خاملة.

دورة السوق والشمعة السنوية

Ryan: ماذا عن دورة السوق؟ هل سنظل نتابع «دورة الأربع سنوات»؟

David: هناك فريقان. Bitwise و Grayscale يعتقدون أن بيتكوين ستكسر دورة الأربع سنوات، وأنها ستصل إلى أعلى مستوى تاريخي في النصف الأول من 2026. لكن Galaxy و Coinbase يعتقدون أن 2026 ستكون سنة مضطربة جدًا، وأن السوق ستتأرجح بين 110,000 و140,000 دولار بسبب الظروف الكلية.

Ryan: لقد كتبت مؤخرًا مقالًا عن «الشمعة السنوية»، هل رأيت شيئًا من خلال الأبراج؟

David: مثير جدًا. إذا نظرت إلى الشمعة السنوية لبيتكوين، عادةً تكون 2-3 أعمدة خضراء تليها عمود أحمر واحد. في 2025، مررنا بعمود أحمر صغير جدًا. هناك تفسيران: إما أن العمود الأحمر صغير جدًا لأنه لم ينخفض بعد، وأن 2026 ستشهد عمود أحمر؛ أو أن هذا العمود الأحمر قد أنهى التصحيح، ونحن على استعداد لبدء موجة صعود جديدة.

Ryan: أعتقد أنه من الصعب جدًا أن تظهر عمود أحمر كبير جدًا في 2026، أو أن تظهر أعمدة خضراء ضخمة كما في المراحل المبكرة.

David: أتفق. توقعي هو أن 2026 قد تكون عمود «طفل أخضر» أو تصحيح بسيط، مع تقلبات تتراوح بين -15% و+50%.

إيثريوم مقابل بيتكوين

إيثريوم: صراع بين الأساسيات والتقييم

David: بعد الحديث عن السوق، دعونا نناقش هاتين الأصولتين. من ناحية الشبكة، 2025 ستكون سنة جيدة لإيثريوم. خارطة الطريق واضحة، وتقنيات ZK بدأت تتنزل، ومن الناحية طويلة المدى، فإن ميزة مقاومة الحوسبة الكمومية لإيثريوم واضحة، وتفوق بيتكوين.

لكن المشكلة أن هذه التقدمات لم تنعكس بعد على سعر ETH.

Ryan: صحيح، كأصل، أداء ETH في 2025 يمكن وصفه بـ «سيء جدًا». حتى أن مؤسسات مثل Tom Lee اشترت حوالي 3.5% من المعروض المتداول خلال خمسة أشهر، لكن السعر لم يتحسن بشكل ملحوظ.

David: الخلاف الحقيقي ليس في الأساسيات، بل في نماذج التقييم نفسها. إذا اعتبرت ETH كشبكة برمجيات تفرض رسوم، وقيمتها باستخدام معدل السعر إلى المبيعات (P/S)، فإن السعر الذي يمكن أن تدعمه إيرادات الرسوم على الشبكة هو حوالي 39 دولارًا.

Ryan: لكن إذا طبقنا نفس المنطق على بيتكوين، فالوضع سيكون أكثر حدة — بيتكوين لا يملك «إيرادات» حتى، ويقدر سعره بحوالي 10 دولارات فقط، لأن «الإيرادات» في النهاية يحققها المعدنون، وليس الشبكة نفسها.

David: هذا هو السبب في وجود انقسام حاد في سردية إيثريوم. أرى موقعًا يجمع 12 نموذج تقييم مختلف: الأكثر تحفظًا باستخدام معدل السعر إلى المبيعات، يعطي سعرًا قدره 39 دولارًا؛ وأكثرها تطرفًا يعتمد على قانون ميتكالف — أي عدد العناوين النشطة وحجم التسوية — حيث يمكن أن تصل القيمة العادلة لـ ETH إلى 9400 دولار.

Ryan: من 40 دولارًا إلى ما يقرب من 10000 دولار، هذا النطاق الكبير يوضح أن السوق يخوض «حرب تقييم». أنا أؤيد بشكل واضح منظور قانون ميتكالف، لأنني أرى أن ETH في جوهرها أصل نقدي، مثل البيتكوين.

David: أما من يعتقدون أن ETH لا تستحق إلا أن تكون «عملة»، فيصرون على أن: البيتكوين فقط هو الذي يستحق هذا التصنيف، وأن الشبكات الأخرى مجرد منصات تطبيق، ويجب تقييمها وفقًا لنهج الشركات أو البرمجيات.

Ryan: هذا الصراع في السردية يتضخم في السوق الهابطة، لكن برأيي، ETH دائمًا كانت نوعًا من «أصل ثلاثي الأبعاد» — فهي منصة العقود الذكية، وطبقة التسوية، وتتنافس على علاوة العملة.

David: بمعنى آخر، إذا أراد شبكة أن تبقى على قيد الحياة على المدى الطويل، فإن القيمة السوقية الأساسية يجب أن تأتي من علاوة العملة، وليس من إيرادات الرسوم.

Ryan: صحيح. في عالم تتوسع فيه مساحة الكتل باستمرار، الاعتماد فقط على الرسوم لن يفي بالغرض لدعم شبكة L1 بقيمة مئات المليارات من الدولارات. سواء كانت إيثريوم أو بيتكوين أو سولانا، فهي في جوهرها لا ينبغي أن تُقيم بمعدل السعر إلى المبيعات.

David: إذن، استنتاجك هو أن ETH إما أن تصبح عملة معترف بها، أو أن تنخفض إلى حوالي 30 دولارًا؟

Ryan: هذا هو الأساس. تحديد سعر ETH النهائي يعتمد على مدى سيطرتها على سوق العقود الذكية.

David: تمامًا، عندما كانت إيثريوم تسيطر على أكثر من 90% من السوق في 2021، كان يُنظر إليها كـ «عملة تخزين القيمة بقيمة 9000 دولار»؛ لكن إذا تقلصت حصتها، فإن منطق التقييم سيتحول إلى «نموذج الشركة».

David: أعتقد أن السيطرة السوقية لإيثريوم قد بدأت في الانتعاش. على الرغم من أن سولانا أدت أداءً جيدًا، إلا أنها لم تعد تنمو بشكل انفجاري. بالمقابل، عادت إيثريوم إلى الواجهة في مجالات التوكنيزيشن، والعملات المستقرة، ودخول المؤسسات.

Ryan: صحيح. يمكن اعتبار ذلك بمثابة «معدل السعر إلى المبيعات» و«قانون ميتكالف» في صراع مستمر. إذا استطاعت إيثريوم أن تتفوق تقنيًا باستخدام تقنيات ZK وتقليل زمن الكتلة إلى 3 ثوانٍ، فإن تقييمها سينتقل من «نموذج الشركة» إلى «نموذج العملة».

David: إذا حسبنا قيمة إيثريوم بناءً على مضاعف TVL، فهي الآن تساوي حوالي 4000 دولار. المشكلة الآن أن العالم لا يزال يناقش كيف يُقيم ETH، والنطاق يتراوح بين 40 دولارًا و10000 دولار. وفي فئات الأصول الأخرى، نادراً ما توجد مثل هذه الاختلافات الكبيرة في التقييم.

بيتكوين: أهدأ «شتاء» واحتمال «جبل جليدي»

Ryan: لنتحدث عن بيتكوين. في 2025، انخفضت بنسبة 6%.

David: بصراحة، إذا كان هذا هو «السوق الهابطة» التي سنمر بها، فهي أهدأ شتاء على الإطلاق.

Ryan: بالفعل. هذا العام، حاولت الحكومة الأمريكية بعض السياسات التشديدية، وهذا ليس جيدًا للأصول التي تعتبر «تحوط ضد تدهور العملة الرسمية»، لذا انخفضت بنسبة 6%، وهو أمر طبيعي. لكننا نعلم أن العملة الورقية تتجه نحو الصفر على المدى الطويل، ولن يستمر هذا التشديد طويلاً.

David: سرد بيتكوين كان ناجحًا جدًا في 2025، وبلغت ثقة المؤسسات أعلى مستوى لها على الإطلاق. لكن، هناك «جبل جليدي» في الأفق، خاصة الحوسبة الكمومية. إذا أظهر سوق التوقعات أن احتمالية فك التشفير بواسطة الحوسبة الكمومية تزداد، فإن سعر بيتكوين قد يتفاعل مسبقًا.

Ryan: أعتقد أنه إذا لم يتمكن بيتكوين من التعامل بشكل فعال مع تهديدات الحوسبة الكمومية، فسيكون ذلك بمثابة أكبر مكافأة لإيثريوم.

David: تعني أن بيتكوين قد ينخفض، وتستفيد إيثريوم؟

Ryan: على المدى القصير، سقوط بيتكوين قد يسبب انهيارًا في السوق بأكملها. لكن على المدى المتوسط (سنة أو اثنتين)، إذا اكتشف المستثمرون أن إيثريوم أعدت نفسها لمواجهة التهديد الكمومي مسبقًا، ولم يفعل بيتكوين ذلك، فإن الأموال الذكية ستتجه إلى المنصات الأكثر أمانًا. فشل بيتكوين ليس بالضرورة نهاية صناعة التشفير بأكملها.

رؤيتان

Ryan: في ختام هذا العام، أرى أن عالم التشفير انقسم إلى رؤيتين، ويجب أن توازن بينهما:

الرؤية الأولى: «سلسلة موحدة من إيثريوم» (United Chains of Ethereum). هذا هو النهج الذي طالما دعمناه في Bankless. كل الوظائف — تخزين القيمة، الخصوصية (Aztec)، التداول (بروتوكولات Layer 2) — متجذرة في إيثريوم كطبقة تسوية محايدة. هنا، ETH هو الأصل الأساسي، وليس بيتكوين.

الرؤية الثانية: سلاسل تطبيقات متخصصة (Specialized App Chains). بيتكوين هي سلسلة تطبيقات مخصصة لـ «تخزين القيمة»، سولانا مخصصة لـ «التنفيذ عالي التردد»، Zcash مخصصة لـ «الخصوصية». في هذا العالم، بيتكوين هو العملة، وكل السلاسل الأخرى يجب أن تثبت قيمتها من خلال توليد إيرادات حقيقية.

David: هذا يشبه «اللعب باليمن واليسار». إيثريوم تسعى إلى النظام، وتريد ربط جميع السلاسل معًا لتحقيق التوافق؛ بينما الرؤية الأخرى فوضوية، وتملأها سلاسل غير مرتبطة، والمنسق الوحيد هو البورصات المركزية.

Ryan: هذا التنافس سيستمر حتى 2026 أو أكثر.

David: حسنًا، هذه توقعاتنا. عيد ميلاد سعيد للجميع!

Ryan: تذكروا، هذا ليس نصيحة مالية. نحن في حدود الحدود، وهذا ليس مناسبًا للجميع، لكننا سعداء أنكم انضممتم إلينا في رحلة Bankless. شكرًا لكم!