الولايات المتحدة تشن حملة قوية على الاحتيال! مجلس الشيوخ يكوّن فريق عمل خاص بالعملات الرقمية بالتعاون بين الحزبين

أقترح مشروع قانون للعملات الرقمية الآمن المدعوم من الحزبين في الولايات المتحدة، بهدف إنشاء فريق عمل اتحادي لتقليل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية. يتطلب مشروع القانون من وزير الخزانة تشكيل فريق العمل خلال 180 يومًا من التصديق، ويشمل أعضاؤه مسؤولين حكوميين، ووكالات إنفاذ القانون، وممثلين عن صناعة العملات الرقمية. يعقد فريق العمل اجتماعات لا تقل عن 3 مرات سنويًا، ويجب تقديم تقارير تلخص الاستراتيجيات وتوصيات التنظيم. تظهر بيانات ImmuneFi أن خسائر الاحتيال في العملات الرقمية في عام 2025 تجاوزت 1.7 مليار دولار خلال الأشهر الأربعة الأولى فقط.

530 مليار دولار من الاحتيال يضغط على التعاون بين القطاعات

(المصدر: السيناتورة الأمريكية إليسا سلوكين)

وُلد مشروع قانون العملات الرقمية الآمن نتيجة لرقم مروع: منذ عام 2023، تم سرقة أكثر من 530 مليار دولار عبر عمليات الاحتيال والسرقة في العملات الرقمية على مستوى العالم. قال أري ريدبورد، نائب الرئيس في TRM Labs ومسؤول السياسات العالمية: «مواجهة هذا التهديد تتطلب تعاونًا وثيقًا بين جميع قطاعات الحكومة، والكشف المبكر عن أنشطة الاحتيال، وتجميد وحجز الأموال ضمن الحدود القانونية، وتفكيك البنى التحتية التي تسمح لهذه الاحتيالات بالانتشار على نطاق واسع.»

تكمن المشكلة الحالية في إنقسام السلطات. FBI مسؤول عن التحقيق، لكنه يفتقر إلى خبرة تتبع البلوكتشين؛ وزارة الخزانة تمتلك معلومات مالية، لكن صلاحياتها محدودة؛ SEC و CFTC مسؤولتان عن مجالات مختلفة، وغالبًا ما تتداخل صلاحياتهما؛ سلطات إنفاذ القانون على مستوى الولايات تعمل بشكل مستقل، مما يصعب تنسيق القضايا عبر الولايات. هذا الانقسام يسمح للمحتالين بالتحايل، حيث ينقلون نشاطاتهم بين سلطات مختلفة عند استهداف جهة معينة.

أشهر مثال على ذلك هو عملية الاحتيال “ذبح الخنازير”. أعلنت وزارة العدل الأمريكية في نوفمبر 2025 عن تشكيل “فريق مكافحة الاحتيال”، بالتعاون مع FBI، ووكالة الأمن القومي، ووزارة الخزانة، لمكافحة عمليات الاحتيال الدولية في العملات الرقمية التي تنشأ من الصين. تستخدم هذه الاحتيالات منصات وهمية وتزوير الهوية، وحققت مئات الملايين من الدولارات من الاحتيال على مستوى العالم في السنوات الأخيرة. ومع ذلك، فإن التعاون المؤقت بين الجهات يفتقر إلى أساس مؤسسي، ويهدف مشروع القانون إلى جعل هذا التعاون دائمًا.

خمسة مهام رئيسية لفريق العمل الاتحادي

التحقيق والوقاية من الاحتيال: إنشاء نظام إنذار مبكر، والتعرف على أساليب الاحتيال الجديدة، وإصدار التحذيرات

توحيد منهجيات القطاعات: توحيد معايير التحقيق ومشاركة الأدلة بين الوكالات، وإزالة المناطق الرمادية في الاختصاصات

جمع آراء الأطراف المعنية: تضمين المعلومات الاستخبارية من البورصات، وشركات تحليل البلوكتشين، لتعويض فجوات المعلومات الحكومية

تعزيز تبادل المعلومات: كسر الحواجز بين القطاعات، وإنشاء منصة آمنة لمشاركة المعلومات، وتسريع التحقيقات

استرداد الأصول وحجزها: تنسيق تجميد وحجز الأموال المسروقة، وزيادة معدلات استرداد أصول الضحايا

يعتقد ريدبورد أن إنشاء هذا الفريق سيكون ذا أهمية كبيرة لتعزيز التنسيق بين القطاعات. «يؤسس مشروع قانون العملات الرقمية الآمن أساسًا أكثر تنسيقًا وفعالية لمواجهة الاحتيال والسرقة في العملات الرقمية.» هذا التقييم يأتي من ممثلين من الصناعة قد يكونون أعضاء في الفريق، مما يعكس ترحيب القطاع بهذه المبادرة.

لحظة نادرة من التعاون بين الحزبين

في ظل البيئة السياسية الأمريكية المنقسمة، من النادر أن يتقدم الحزبان معًا بمشروع قانون. السيناتورة سلوكين من الديمقراطيين، وموران من الجمهوريين، قادران على تجاوز الانقسامات الحزبية، مما يدل على أن مشكلة الاحتيال في العملات الرقمية أصبحت قضية تتفق عليها الأحزاب. قال السيناتور موران: «سوف ينشئ تشريعنا فريق عمل لتعزيز التنسيق بين الوكالات الحكومية، ووكالات إنفاذ القانون، وقطاع الخدمات المالية، لمواجهة الاحتيال في العملات الرقمية بشكل مشترك.» وأكد على ضرورة التعاون.

وراء هذا التعاون بين الحزبين، توجد ضغوط من الناخبين. ضحايا الاحتيال في العملات الرقمية من جميع الولايات والفئات، من المتداولين الشباب إلى كبار السن الذين خسروا مدخراتهم. عندما يتعرض الناخبون لخسائر كبيرة، لا يهتمون بحزب الحاكم، وإنما يطالبون باتخاذ إجراءات. هذا الضغط الشعبي عبر الأحزاب يجعل من الاحتيال في العملات الرقمية أحد القضايا القليلة التي يمكن أن تؤدي إلى تعاون بين الحزبين.

ومع ذلك، فإن تمرير المشروع لا يزال محفوفًا بالمخاطر. على الرغم من نية المقدمين، يحتاج المشروع إلى مراجعة في اللجان، وتصويت كامل، وتنسيق بين مجلسي الشيوخ والنواب. خلال هذه العملية، قد يقترح النواب تعديلات، أو يعترضون لأسباب سياسية أخرى. وحتى لو تم التصديق، فإن جدول التنفيذ خلال 180 يومًا يعني أن التشغيل الفعلي قد يتأخر حتى منتصف 2026.

تحذيرات من ارتفاع الاحتيال في 2025

عند إصدار القانون، تظهر البيانات أن الاحتيال في العملات الرقمية قد يتزايد بشكل كبير في 2025. أظهر تقرير ImmuneFi أن الخسائر الناتجة عن الاختراقات والاحتيال خلال أبريل فقط تجاوزت 1.7 مليار دولار، مقارنة بـ 1.49 مليار دولار في كامل عام 2024. هذا يعني أن الخسائر خلال الأشهر الأربعة الأولى من 2025 تجاوزت خسائر العام الماضي، وإذا استمر الاتجاه، فمن المتوقع أن تتجاوز الخسائر الإجمالية 5 مليارات دولار.

أساليب الاحتيال تتطور باستمرار. تعتمد عملية “ذبح الخنازير” على بناء ثقة طويلة الأمد عبر الهندسة الاجتماعية، ثم تنفيذ الاحتيال بنجاح كبير. تستخدم منصات استثمار وهمية تتظاهر بأنها بورصات شرعية لجذب المستثمرين غير الملمين. تقتبس مواقع التصيد هياكل محافظ أو بروتوكولات DeFi الشهيرة لسرقة المفاتيح الخاصة للمستخدمين. وتقوم عمليات الاحتيال عبر التوزيعات المجانية (Airdrops) بإرسال رموز غير مرغوب فيها، وتحريض المستخدمين على زيارة مواقع خبيثة ومنح صلاحيات المعاملات. تتشابه هذه الأساليب في استغلال سرية العملات الرقمية وعدم رجوعها، بحيث يصعب استرداد الأموال بعد سرقتها.

يطلب مشروع القانون من فريق العمل وضع استراتيجيات للتعليم العام، وهو إجراء وقائي مهم جدًا. العديد من عمليات الاحتيال تنجح بسبب نقص الوعي الأمني لدى الضحايا. تعليم المستخدمين التعرف على علامات الاحتيال الشائعة، وحماية المفاتيح الخاصة، والتحقق من صحة المنصات، يمكن أن يقلل من نجاح الاحتيالات من المصدر.

كما سيعمل الفريق مع الحكومات الأجنبية، وهو أمر حاسم لمكافحة الاحتيال عبر الحدود. العديد من عصابات الاحتيال تقع في جنوب شرق آسيا أو أوروبا الشرقية، ويصعب على السلطات الأمريكية التعامل معها بمفردها. من خلال التعاون الدولي، وتبادل المعلومات، وتنسيق العمليات، يمكن ملاحقة هذه الشبكات الإجرامية بشكل فعال.

بالنسبة لصناعة العملات الرقمية، فإن هذا القانون هو سيف ذو حدين. من ناحية، يعزز سمعة السوق بشكل عام، إذ أن تصدي الحكومة بفعالية للاحتيال يعزز الثقة في المشاريع الشرعية. من ناحية أخرى، قد يؤدي إلى فرض المزيد من المتطلبات التنظيمية، حيث قد تضطر البورصات والعقود إلى التعاون مع السلطات، مما يزيد من تكاليف التشغيل. لكن، من وجهة نظر طويلة الأمد، فإن بيئة تنظيمية صحية ستساعد على اعتماد العملات الرقمية بشكل أوسع، والتكاليف المؤقتة للامتثال تعتبر استثمارًا ضروريًا.