聯邦和州政府對加密貨幣自動提款機的監管日益嚴格，原因是$333M 在詐騙損失中扮演的角色

來源：CryptoNewsNet 原標題：聯邦與州政府對加密ATM的監管日益嚴格，$333M 在詐騙損失中扮演角色 原文連結： 美國人迄今已在加密ATM詐騙中損失超過$333 百萬美元，FBI表示，僅在2025年前六個月內就有$240 百萬美元消失，這是2024年上半年損失的兩倍。

斯波坎警察局探員Tim Schwering自2023年起就一直處理此事。“案件開始湧向我這裡，說有人被加密貨幣機器騙了，”Tim說。

這些錢總是在幾分鐘內就不見了，據稱最終會流入中國、俄羅斯、尼日利亞或其他沒有人能追回的國家。“你無法聯繫任何人或取回錢，”他說。他目睹人們的全部積蓄消失殆盡。

詐騙在本地社區造成嚴重影響，長者成為首要目標

Tim說，一名男子在街上的加密ATM損失了$900,000美元。至少還有兩人失去所有財產，甚至選擇了自殺。他們大多是年長、孤獨或害怕的人。

騙子假扮成情人、政府特工，甚至是IRS官員。他們會說有人遇到麻煩，然後說唯一的解決辦法是向加密ATM存入($40,000，甚至更多)。就這樣。

當Tim看到情況越來越嚴重時，他開始拜訪養老院和當地社區中心。他會解釋這些詐騙是如何運作的，並試圖阻止人們上當。“我的工作是試圖保護人們，這非常令人沮喪，”他說。騙子總是遠在天邊。“所以，我們至少可以改變政策，”他補充說。

斯波坎市議員Paul Dillon從那裡接手。他首先嘗試推動全州禁令，但未取得進展。“我們想看看本地能用哪些手段，”Paul說。他推動市內全面禁令。“那些令人信服的故事促使我們採取行動，”他說。議會甚至沒有爭論，便一致通過了。該規定於六月生效，商店有一段時間來清除這些機器。

加密ATM禁令擴展超出斯波坎，詐騙行為擴散

斯波坎並非第一個。明尼蘇達州的Stillwater已經通過了類似的法律。Paul表示，“我們沒有收到任何關於移除的投訴。”他現在希望州政府在下一個會議期間再次嘗試，否則這些機器就會開始出現在附近的城鎮。

Tim認為聯邦禁令會更好，但Paul認為在現行加密政策下短期內不太可能實現。斯波坎距離愛達荷州只有20分鐘車程。

只要各州不共同採取行動，騙子就能跨越邊界行動。與此同時，亞利桑那州、阿肯色州、佛蒙特州和聖保羅等地也在考慮禁令或更嚴格的規定。而且，是的，加密ATM仍在全美的便利商店中出現。

一些加密界人士並不高興。經營區塊鏈公司Mavryk的Alex Davis表示，移除這些機器並不能阻止詐騙。“消除它們可能會減少某些詐騙途徑，但也會失去最後一批用於金融隱私和現金轉換成加密的公共工具，”他說。

Alex補充說，加密ATM仍然存在，是因為普通銀行並不適用於所有人。許多人仍然使用現金或根本無法使用銀行。當然，交易手續費高達10％或更多，但這是他們獲得快速、私密存取的代價，Alex說。

幫助運營加密ATM公司的Jared Strasser表示，這些機器現在主要服務一小群人。他說，早年它們曾是進入加密世界的唯一途徑之一。這種情況已改變，但仍有人需要它們。

“這並不排除其他人的使用需求，”Jared說，“但這解釋了為什麼這些機器服務的對象更狹窄、更偏向交易。”它們對騙子來說也很完美，因為資金流動快且無法逆轉。

律師認為美國的加密ATM是更大的銀行體系問題

William & Mary的法學教授Lev Breydo認為，這些機器反映出更深層次的問題。“BTMs反映了那些被金融系統排除在外的人的交集，”Lev說。他並沒有錯。

那些不信任銀行或無法使用銀行的人會轉向加密貨幣。美國是少數幾個讓加密ATM合法繁榮的國家之一。全球80%的加密ATM都在美國。這並不是因為創新，而是因為系統已經破碎。

Lev表示，美國讓這些機器連接到發薪日貸款公司、支票兌現店和匯款公司。它們從未真正融入銀行體系，只是附加在已有的系統上，這也是為什麼它們無處不在。

Jared說，美國所有比特幣ATM都必須遵守KYC和AML規定，檢查使用者身份並根據《銀行保密法》報告可疑活動，但騙子仍然能找到方法進入。

在斯波坎，Tim還沒有停止行動。他仍然在本地商家查找加密ATM。如果找到，就會被開罰單。他說，有些受害者仍然不相信這是詐騙。

一名女子甚至在家人懇求她停止後，仍然不停地向一個她認為愛她的男子匯款。Tim追蹤到尼日利亞。一年後，她已經匯了他$250,000美元。“有人會繼續把好錢丟進壞錢裡，”他說。