如何開始交易外匯：新手指南 2568

外匯交易 (Forex) 被視為全球交易量最大的金融市場。去年，平均每日交易量約為7.5兆美元。由於流動性豐富且交易工具多樣，教你做外匯交易 成為許多希望增加收入者的熱門話題。本文將介紹適合初學者的外匯交易方法，以及有效的風險管理技巧。

外匯交易的基本理解

什麼是外匯交易

教你做外匯交易 從理解外幣買賣與其他資產投資的不同開始。各國貨幣的價格不是固定的，而是以與其他貨幣的比較來表示，稱為「貨幣對」(Currency Pairs)

例如，USD/THB 表示1美元可以兌換多少泰銖；EUR/USD 表示1歐元可以兌換多少美元。每個貨幣對由兩種貨幣組成，即基礎貨幣 (基礎貨幣)（在左側）和報價貨幣 (報價貨幣)（在右側）。

當交易者買入 USD/JPY 160.00 時，表示他用1美元賣出160日元；若價格上升至161.00，交易者即可獲利。

外匯交易的優點

外匯市場因多個原因而受到歡迎：

1. 高流動性：您可以以合適的價格買賣所需數量，進出市場較為容易。

2. 彈性的交易時間：外匯市場幾乎24小時開放，從星期一到星期五，您可以依照方便的時間進行交易。

3. 多樣的獲利機會：不論市場是上升還是下降，您都可以獲利，貨幣升值或貶值都能帶來機會。

4. 槓桿優勢：衍生品交易工具允許您使用槓桿放大預測。

影響外匯市場的因素

匯率受到多種因素影響：

• 中央銀行政策：利率決策和貨幣供應量會影響貨幣價值。
• 經濟數據：通脹率、就業數據和GDP等數據都會影響貨幣的強弱。
• 國際資金流動：貿易政策、選舉和政治事件。
• 全球市場狀況：股市、債券和商品市場的變動。
• 避險資產需求：在市場風險升高時，投資者常轉向美元或日元等避險貨幣。

外匯交易的模式

1. 現貨交易 (Spot Market)

最直接的方法是用一單位貨幣兌換另一單位，等待匯率變動以獲利。雖然簡單，但有一些限制，例如需要全額資金、手續費較高、點差較寬，不適合短線交易。

2. 期貨合約交易

期貨合約是標準化的合約，在正式市場交易，流動性高，幾乎全天候24小時交易。缺點是需要較大的保證金，合約規模可能對初學者來說較大。

3. 差價合約（CFDs）(Contracts for Difference)

CFDs 是一種衍生品，讓您持有價格差的收益。教你做外匯交易 透過CFDs具有高度彈性，因為：

• 高流動性
• 低門檻資金
• 使用槓桿
• 幾乎每週5天都能交易

但CFDs風險較高，若使用過高槓桿，可能會被強制平倉。

初學者應選擇的貨幣對

選擇合適的貨幣對是第一步，需考慮以下因素：

流動性：受歡迎的貨幣對流動性高，點差較窄，成本較低。

波動性：波動性過低，獲利機會較少；波動性過高，則較難控制風險。

交易時間：雖然外匯市場全天開放，但不同時間段流動性和波動性不同。

消息與基本面因素：某些貨幣對受特定消息影響較大。

初學者常選貨幣對

• EUR/USD：流動性最高，波動中等，適合短中期交易。歐洲和美國市場開盤時波動較大。

• USD/JPY：流動性良好，波動低至中等，受日本央行政策影響較大。東京和紐約市場開盤時波動較大。

• GBP/USD：流動性良好，波動較高，歐洲和美國市場開盤時波動較大。

初學者的外匯交易步驟

第一步：選擇貨幣對並分析

確定符合自己投資風格的貨幣對，研究基本面，分析價格圖表。可使用技術指標如移動平均線（Moving Average）、相對強弱指標（RSI）或支撐/阻力位，尋找進場點。

第二步：制定交易計劃

根據分析決定買入或賣出：

• 買入：預計貨幣會升值
• 賣出：預計貨幣會貶值

第三步：設定風險管理

設置止損（Stop Loss）限制損失，設置止盈（Take Profit）自動獲利。別忘了考慮風險/報酬比。

第四步：下單與追蹤

透過交易平台下單，追蹤持倉狀況與保證金水平。

第五步：平倉與學習

達到目標或符合平倉條件時平倉，評估交易結果，記錄經驗，調整策略以利下一次交易。

正如 Warren Buffett 和 Charlie Munger 所說：「重複有效的事」(Repeat what works)，這是建立成功交易系統的基本原則。

交易外匯的注意事項

外匯交易具有風險，尤其是使用槓桿時：

注意過高槓桿：槓桿可以放大獲利，也會放大風險。過高槓桿可能導致被強制平倉。

準備應對波動：經濟事件、央行會議和重要經濟消息都可能引發快速波動。設置合理的止損。

避免過度頻繁交易：頻繁交易並非必要，容易造成較大回撤。只在分析良好時進場。

保持冷靜心態：恐懼與貪婪是交易的天敵，始終遵守交易計劃。

總結

教你做外匯交易 對初學者來說是一個需要耐心、持續學習和練習的過程。外匯市場為有心者提供豐富的機會，但與所有投資一樣，也伴隨風險。建議從小額資金開始，勤加練習，逐步擴大交易規模。只要有紀律、良好的規劃，您就能將外匯交易打造成一個令人滿意的收入來源。