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通貨膨脹是什麼？真正的原因是什麼？以及如何應對以避免損失
在當前的金融市場中，通貨膨脹是投資者必須深入理解的詞彙，因為它直接影響我們的投資決策。本文將解析通貨膨脹的產生週期、與通貨緊縮的差異，以及獲利不受影響的投資策略。
什麼是通貨膨脹的意義
通貨膨脹 (Inflation) 最簡單的解釋是「商品價格上漲」，但希望你能更深入理解。
從經濟學角度來看，通貨膨脹發生在：
舉個簡單的例子：以前50元可以買到多碗飯，但今天同樣的50元只能買到一碗飯，這就是通貨膨脹。
想像未來幾年，米價會逐漸上升，甚至需要100元才能買到一碗米。這樣的變化會對投資者產生重要影響。
為什麼會產生通貨膨脹？主要有3個原因
1. 需求拉動型通貨膨脹 - 需求增加但商品不足
當消費者想買更多商品，但市場上商品供應不足，賣家就能提高價格。COVID-19後的數據顯示，許多人存款豐厚，因為待在家裡的時間較多，等到國家開放後，便出現「報復性消費」——為了彌補失去的時間而大肆購買。
2. 成本推動型通貨膨脹 - 生產成本上升
生產者承擔更高的成本，包括：
3. 貨幣超發型通貨膨脹 - 系統內貨幣過多
政府大量印鈔，導致系統中貨幣增加，但商品供應未同步增加，結果貨幣價值下降，形成嚴重的通貨膨脹 (Hyper Inflation)。
需要了解的：通貨膨脹如何衡量
每個月，泰國商務部會收集430項商品的價格，並計算出消費者物價指數 (CPI)
CPI的年增率 (YoY)，即一般通貨膨脹率，是泰國中央銀行密切追蹤的指標。
例如：2024年1月的消費者物價指數為110.3，比去年同期上升0.3%。
最重要的是：2024年1月泰國的通貨膨脹率為1.11%，連續下降，為35個月來的最低水平，原因是能源價格下降，蔬菜和肉類價格也降低。
通貨膨脹對誰有影響
優勢群體：
劣勢群體：
舉例來說：2022年前半年，PTT的淨利潤為64,419百萬泰銖，較去年同期成長12.7%，因油價飆升，油氣業因此受益。
重要商品價格變化——變動幅度多大
看看過去4年的變化：
可以看到，這些商品的價格在不斷波動，但造成生活成本上升的根本原因是真實的。
通貨膨脹下降與通貨緊縮的差異
通貨膨脹 (Inflation)
商品價格上漲，貨幣價值下降，整體經濟仍可運作，但過高則成問題。
通貨緊縮 (Deflation)
相反——價格下降，貨幣變得更有價值，聽起來像好事，但實際上是經濟衰退的信號。
通貨緊縮發生在：
簡單來說：通貨膨脹正常運作 + 通貨緊縮 = 兩者皆不利，投資者都會受損。
通貨膨脹如何影響日常生活
對民眾的影響
支出增加，但收入未同步提升 → 購買力下降 → 必須放棄某些商品
對企業的影響
成本上升，但消費者購買力不足 → 利潤縮水 → 投資減少 → 裁員
對國家的整體影響
若通膨過高，會進入滯脹（Stagflation）——高通膨伴隨經濟停滯。
這種狀況短暫：物價高漲，消費低迷，企業停擺，失業率升高，GDP不增長……非常糟糕。
IMF的經濟展望
根據IMF截至2024年1月的全球經濟預測：
簡單來說：全球正走在鋼絲上，需小心翼翼。
當通貨膨脹來襲，投資者應該怎麼做
1. 投資受益於通貨膨脹的股票
銀行股：利率上升 → 銀行獲利增加 → 股息豐厚
保險股：持有國債投資 → 利率上升 → 利潤大增
食品股：必需品，需求穩定 → 價格議價能力強 → 利潤豐厚
2. 黃金——避險資產
金價與通貨膨脹同步上升 → 通膨高時，金價也會跟著漲
最划算的交易方式是CFD——不必實體購買金條，可以「做多做空」來獲利。
3. 浮動利率債券（Floating Rate Bonds）
選擇浮動利率債券或通膨連結債券——根據通貨膨脹調整利率，收益不會被侵蝕。
4. 不動產與REIT基金
租金會隨通膨調整→不受股市波動影響，較適合長期投資。
5. 風險管理策略
總結——為何投資者必須理解通貨膨脹
通貨膨脹並非可怕的怪獸，而是機會，只要懂得利用。
好消息：2024年1月泰國的通膨率為1.11%，持續下降，仍在可控範圍內。
投資者應持續關注經濟新聞，掌握趨勢，及時調整投資策略，讓通膨成為推升財富的階梯，而非拖累資產的絆腳石。