外匯基金為交易者提供的資金出路或挑戰

為什麼交易者需要程式化基金

成為外匯交易者不只有一條路，除了使用個人帳戶進行交易外，你還可以加入各家公司的外匯基金計畫。這個計畫會在你通過篩選後提供交易資金，而不是用自己的資金，你將用公司的資金進行交易，並按照事先約定的比例分配利潤。

加入這個計畫就像登上大型平台一樣，無需冒自己現金的風險。如果交易虧損，損失的是公司的資金；但如果獲利，你將分享利潤。

不容忽視的優點

1. 風險較低

交易者不需冒自己現金的風險，只需支付報名費用即可。這對於資金不足或不想用自己資金累積的交易者來說，是一大優勢。

2. 無限的獲利機會

完成交易並獲利後，你將根據各公司合約獲得一定比例的利潤。許多頂尖公司會將70%到90%的利潤分給交易者，這是創造豐厚收入的好方法。

3. 自由交易

交易者不必遵守嚴格的時間表或規則，可以按照自己的策略全天候交易，每週5天，只要在公司設定的風險範圍內。

4. 多元資產選擇

除了外匯，還可以交易股票、期貨合約、指數和商品。多元化交易降低風險，也創造多個獲利渠道。

必須了解的缺點

1. 篩選考試是門檻

並非每個人都能通過篩選，通常需要數週甚至數月的訓練與努力。對許多人來說，這意味著投入大量時間與心力。

2. 激烈的競爭氛圍

許多交易者都在努力通過考試，競爭激烈。新手可能會因經驗不足而感到氣餒。

3. 收入不保證

收入取決於你的交易績效，不像一般工作有固定薪資。市場不佳時，收入可能為零。

4. 心理壓力大

涉及金錢、利潤、虧損的恐懼與貪婪，會帶來巨大壓力，常影響交易表現。

如何選擇適合你的外匯基金

第一步：查閱公司背景與聲譽

了解公司成立時間、辦公地點，以及其他交易者的評價。查看網路評論，並詢問曾經參加過考試的人。

第二步：檢視交易條件

• 獲利目標：達到多少利潤才算成功
• 最大虧損：虧損多少就必須停止交易
• 允許的槓桿：可使用多大槓桿
• 考試時間：有多少天的時間來完成考試

第三步：評估利潤比例

通過考試後，公司會提供你多少比例的利潤？頂尖公司通常會提供70%以上，這是公司重視交易者的良好信號。

第四步：檢查工具與支援

• 使用何種交易平台？
• 提供哪些指標與分析工具？
• 支援人員反應速度如何？
• 是否有課程或線上研討會？

第五步：了解評估流程

了解考試的階段數、每階段的內容與所需時間。有些公司允許重考而不收費，有些則不允許。

5個值得了解的外匯基金計畫

1. Topstep - 自2010年起的先驅者

所在地： 芝加哥，伊利諾州，美國

全球知名的基金計畫，讓交易者交易股票、期貨與指數，擁有嚴格的風險管理系統與系統化訓練。交易者可選擇三種帳戶規模：50,000、100,000、150,000美元。

特色： 經驗豐富、聲譽良好、專業支援。

2. SurgeTrader - 自2008年起

所在地： 那不勒斯，佛羅里達，美國

提供兩階段考試，交易規則簡單，無時間限制。考生可根據自己的風格選擇資金規模，學習支援良好。

特色： 規則簡單、彈性高、支援優良。

3. FundedNext - 2022年新創公司

所在地： 阿聯酋阿吉曼酋長國

雖然是新公司，但因提供15%的利潤分成而受到歡迎，且不需擔心連續目標或虧損計算方式，根據你的帳戶餘額計算。

特色： 利潤分成高、無重複目標壓力。

4. FTMO - 成立於2014年

所在地： 捷克共和國

採用兩階段評估系統：FTMO挑戰與審核，專為篩選有實力的交易者設計。通過後，將獲得高達200,000美元的帳戶。

特色： 評估嚴格但獎勵豐厚，聲譽卓著。

5. Lux Trading Firm - 2021年成立

所在地： 英國

擁有先進工具的交易平台，技術分析先進，支援自動交易。涵蓋多資產，包括美股12,000+支、加密貨幣500+。

特色： 工具先進、資產選擇豐富。

通過外匯基金考試的策略

1. 理解風險管理

不要認為考試就是冒險，合理使用槓桿、設置止損、避免單次交易投入過多，是通過考試的關鍵。

2. 在真實帳戶練習再報考

若在真實帳戶中無法獲利，考試也難以通過。公司希望招募績效良好的交易者，若自己還未證明，難度較高。

3. 深入學習外匯系統

不只是猜測價格會漲或跌，要持續研究指標、理解股價動向，並熟悉平台上的工具，才能順利通過考試。

4. 耐心等待良好的設定

不要急於每天交易，要逐步建立良好的交易習慣，等待適合的設定。這樣在考試期間，你的交易優勢會更明顯。

總結：什麼是外匯基金

外匯基金是對技術過硬、資金不足但渴望學習的交易者來說，是一個很有吸引力的渠道。它具有高獲利潛力，但路途不易，需要深入了解風險、保持紀律。若你準備迎接挑戰，加入基金計畫可能是你交易生涯的重要階梯。