監管 | Mesh.Trade 執行長為南非所有金融服務提供商 (FSPs) 取得加密貨幣牌照提出建議

根據Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，南非一家持牌金融服務提供商(FSP)的出現使得代幣化的興起變得勢在必行，南非的金融服務提供商(FSPs)必須擁抱這一創新，以保持競爭力和相關性。

在南非，已有248家公司獲得加密資產服務提供商牌照，使其成為非洲大陸上加密業務最活躍的國家。然而，Bloem堅持認為CASP牌照不應僅限於從事加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實資產轉換為數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。儘管這一轉變看起來可能很激烈，但Bloem強調，這恰恰反映了行業演變的速度。

因此，她認為大多數金融顧問無法就這些資產提供指導，因為他們的牌照缺乏所需的加密資產類別。這一差距限制了他們滿足日益增長的客戶對代幣化金融資產的需求，這可能導致顧問被排除在一個利潤豐厚且快速增長的商業領域之外。

“別無他法。在當今時代，FSPs明智的做法是將加密資產類別加入到他們的牌照中。這樣可以確保他們保持相關性，並具備向客戶提供全面金融服務的能力，” Bloem說。

2024年7月，Mesh獲得了FSCA頒發的Category 1和Category 2加密資產服務提供商(CASP)牌照，使Mesh成為非洲首個完全獲牌的資產代幣化平台。

*一個CAT I牌照是南非CASP提供者提供建議或交易服務所需的標準金融服務牌照 *一個CAT II牌照，或稱酌情授權牌照，允許客戶授權金融服務提供者根據其酌情權來結構客戶的投資組合，例如

這兩種牌照旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

2022年，代幣化資產市場的估值為$310 十億。根據BCG的報告，預計到2030年，這一數字將激增至$16 萬億，佔全球GDP的10%。

隨著代幣化的快速推進，猶豫不決的顧問面臨被甩在後面的風險，因為競爭對手正在利用這些新興機會，Bloem表示。

曾因促成南非反向抵押貸款提供商Water Financial籌集160萬美元(3000萬蘭特)資金而登上新聞的Mesh.trade的Bloem，概述了代幣化為所有FSP帶來的優勢。

Bloem列出了以下優點：

1.) 擴展投資機會，涵蓋替代資產

代幣化正在革新投資方式，提供更廣泛的資產範圍，從房地產和債券到奢侈品如藝術品。

它使金融服務提供商(FSPs)能夠提供創新的投資產品，滿足對替代資產日益增長的需求。

2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化公司債券，未來還有更多突破性產品即將推出。

正如Galaxy Digital的CEO Mike Novogratz所說：

“代幣化可以將任何所有權分割成份，民主化進入門檻，並解鎖全球投資。”

2.) 擴大財富獲取途徑

通過代幣化實現的部分所有權，使更多人能夠投資高價值資產，促進金融包容。

這與Finance 3.0的願景一致，即擴大獲取財富的機會。

一項普華永道的研究發現，全球57%的投資者正在探索代幣化資產，其中零售投資者推動了大部分興趣。

麥肯錫在2024年的一項類似研究中指出，到2030年，約有$2 萬億的資產可以被代幣化。

3.) 提升流動性與市場效率

代幣化資產增強了流動性，使分割單位的全球交易變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易流程，降低成本，讓投資更高效。

以太坊聯合創始人Vitalik Buterin強調了這一轉變：

“代幣化不僅僅是關於效率——它是關於建立更公平、更易於接近的系統。”

4.) 透明度與信任

區塊鏈的不可篡改帳本確保所有權和交易的安全與可驗證。

智能合約自動化流程，減少中介需求，使投資更快速、更透明。

作為區塊鏈專家，Andreas Antonopoulos表示：

“有了代幣化，信任不再依賴中介。它已嵌入系統本身。”

根據BlackRock的CEO Larry Fink的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場變得更加高效。”

通過獲得CASP牌照，FSPs可以提前適應變化的監管，並為客戶提供包括代幣化債券、股票及其他資產的全面服務，Bloem認為。這也幫助FSPs避免失去那些能更好滿足加密資產產品需求的競爭對手的客戶。

Bloem表示，現在就做好準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被認為是具有前瞻性、技術敏銳的顧問。此外，增加加密資產類別到牌照中，還能開啟新的收入來源，進一步提升其市場地位。

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