您應該選擇哪個分紅ETF？比較7個受歡迎的收入基金，包括SCHD

數據不會說謊：爲什麼分紅策略表現更優

跨越五十年的業績數據講述了一個引人注目的故事。從1973年到2024年，持續增長分紅的公司平均年回報率爲10.24%。即使是沒有增長的分紅支付者，每年也能實現9.20%的回報。相比之下，不支付分紅的公司僅回報4.31%，而那些削減分紅的公司每年實際上損失了價值，達到了(0.89%)。標準普爾500指數在同一時期的平均回報率爲7.65%。

這一表現差距揭示了爲什麼專注於分紅的基金在尋求收入和增長的投資者中變得越來越受歡迎。

實用比較：七只值得關注的ETF

如果您有2000美元或更多的資金可供投資，以分紅爲重點的交易所交易基金提供了一種通過一次購買獲得多家收入生成公司敞口的高效方式。以下是七個領先選項的比較：

數據截至2025年12月9日 (來源：Morningstar.com)

拆解領導者

高收益專員：SPYD

State Street的產品提供4.46%的收益率，提供即時收入，但以每年大約9%的適度長期增值作爲交換。它吸引那些優先考慮當前現金流的投資者。

均衡表現者：SCHD

施瓦布的基金追蹤道瓊斯美國分紅100指數，持有大約100家至少有10年不間斷分紅的成熟公司。其3.74%的收益率加上11.46%的10年平均回報率展示了質量的重要性。最近的持股包括默克、思科系統和安進。該基金多年來一直在不斷擴大其分紅。

以增長爲重點的替代方案：VIG

先鋒的分紅增值ETF專注於那些至少連續10年提高分紅的公司。通過排除高收益股票——這些股票通常表明公司存在問題——它更青睞於具有可持續增長軌跡的公司。該基金持有大約338只股票，前列的是博通、微軟和蘋果。其13.10%的10年平均回報率反映了這種質量偏好。

優先股策略：PFF

與大多數投資於普通股的分紅基金不同，這個 iShares 選項專注於優先股，優先股通常提供固定的分紅支付，而不是每年增長的分配。收益率爲 6.63%，但股票價格的升值顯著滯後。這個選項適合將持有視爲主要收入來源的投資者。

廣泛市場期權：VOO

盡管並不嚴格關注分紅，Vanguard的S&P 500 ETF通過其500個持股提供了1.12%的收益率，其中許多都支付分紅。其14.76%的10年回報超過了大多數純分紅股票，但由於在科技股上的顯著集中，在市場調整期間可能會面臨更大的下跌。

構建你的收入投資組合

數據表明，多元化的方法優於單一基金策略。投資者如果有2000美元或更多，可能考慮在多個基金之間分配資金——或許可以結合SCHD以獲得分紅的可靠性、VIG以追求增長，以及VOO以獲得廣泛的市場覆蓋。不同的收益與回報配置意味着沒有單一基金能平等地滿足所有投資者的需求。

核心原則保持不變：分紅公司——尤其是那些具有一致的業績記錄和增長軌跡的公司——歷史上產生了優越的風險調整回報。無論您是優先考慮即時收益、長期增值，還是兩者的結合，都應該決定這七個收入基金中哪一個值得您投資。