通過戰略性美國分紅配置來積累財富：2025年SCHD的案例

爲什麼市場領先的分紅股票對收入投資者很重要

任何穩健收入投資組合的基礎在於選擇具有良好分紅紀律的公司。嘉信美國分紅股票ETF (NYSEMKT: SCHD) 是獲取100家最高質量美國分紅支付公司的最簡單方法之一，無需復雜的個股選擇。

該基金的核心是追蹤道瓊斯美國分紅100指數，這是一個經過精心策劃的公司名單，依據多個質量指標進行篩選。選擇標準包括分紅收益率分析、五年分紅增長率以及與行業同行相比的財務實力。結果呢？一個能夠持續支付和增長分紅的公司組合。

戰略背後的數字

該基金當前的投資組合統計數據描繪了一幅吸引人的圖景。持股的平均收益接近4%，顯著超過更廣泛的標準普爾500指數的1.2%收益。更重要的是，這些公司的分紅在過去五年中以超過8%的復合年增長率擴大。

從實際的角度來看，這意味着投資者可以預計每投入1,000美元將產生近$40 的年度分紅。但是，真正的優勢在於複利效應：隨着基礎分紅的增長，收入流年復一年地擴大，而無需額外的資本。

精英控股展現分紅韌性

該基金的主要持股名單就像是分紅貴族的名人錄。百事可樂 (NASDAQ: PEP)，目前收益率爲3.9%，作爲一只分紅王脫穎而出，擁有連續53年的年度分配增長記錄。這家飲料和零食巨頭產生了可觀的經常性現金流，並維持着能夠支持持續增長的強大資產負債表。

同樣令人印象深刻的是其他核心職位：

• 可口可樂：2.9% 的收益率，連續63年的分紅增長
• 雪佛龍: 4.5% 收益率支持連續38年的增長
• Verizon: 7.7%的收益率，支持19年連續分紅擴張

這些不是投機性頭寸；它們代表着擁有數十年股東分紅記錄的成熟企業。

雙重收益引擎

這只ETF與其他高收益投資工具的不同之處在於它專注於分紅增長者，而不僅僅是高收益支付者。這一區別創造了兩條互補的回報流：

當前收益：現有的4%平均收益提供了即刻的現金生成，用於再投資或生活開支。

資本增值：隨着基礎公司的盈利增長和分紅增加，它們的估值通常也會隨之擴大。這種“價格增值加收入”的組合在歷史上提供了複利財富。

自2011年推出以來，該基金的平均年總回報率爲11.6%。最近的表現依然穩健，10年、5年和3年的年化回報均超過10%——相較於許多被動策略，實現了顯著的超額收益。

一種一致財富建設的實用框架

SCHD ETF框架解決了一個針對以收入爲重點的投資者的基本挑戰：在當前分配與未來購買力之間取得平衡。通過持有承諾定期增加分紅的公司，股東可以受益於一種逐漸上升的收入流，從而自然抵消通貨膨脹。

這一結構對那些優先考慮被動收入生成的人特別有意義，無論是爲退休規劃還是補充現金流。跨越100個以分紅爲重點的名稱的多樣化降低了單一公司風險，而質量篩選確保資金在財務穩健的企業中得到有效配置。

對於尋求美國股票投資、具有明確收入導向和成熟分紅增長的投資者，施瓦布美國分紅股票ETF提供了一種機制合理的解決方案，平衡了收益、增長和總回報潛力。