Vừa mới bắt gặp một câu chuyện kịch tính về vụ sụp đổ của OneCoin, câu chuyện này thực sự giúp nhìn ra mức độ sâu của những âm mưu lừa đảo crypto này. Gilbert Armenta, người yêu cũ của Ruja Ignatova (, nữ “Cryptoqueen” khét tiếng, vừa bị tuyên án năm năm tù liên bang vì rửa tiền ) triệu đô la bị đánh cắp từ các nhà đầu tư OneCoin. Toàn bộ câu chuyện khá u ám khi đi sâu vào chi tiết.

Vậy chuyện đã diễn ra như thế nào: OneCoin về cơ bản là một mô hình Ponzi khổng lồ, bắt đầu ở Bulgaria vào năm 2014 và cuối cùng đã lấy đi hơn $300 billion từ hàng triệu người. Họ khiến các nhà đầu tư phải mua những “gói học tập” giả mạo về giao dịch kỹ thuật số, với mức giá từ 100 đến 118,000 euros, và đổi lại họ nhận được các token OneCoin. Điểm mấu chốt là gì? Có một thị trường nội bộ nơi họ có thể “giao dịch” các đồng tiền này, nhưng giới hạn hằng ngày bị hạn chế cực kỳ chặt. Rồi đến năm 2016, họ chỉ đơn giản là tắt nó đi với lý do “bảo trì”, và khi nó được bật lại vào năm 2017, mọi thứ gần như đã kết thúc.

Gilbert Armenta không chỉ là một đồng phạm ngẫu nhiên. Anh ta trực tiếp tham gia vào hoạt động và giúp chuyển dòng tiền bị đánh cắp. Điều điên rồ là những gì anh ta làm với số tiền đó—máy bay phản lực hạng sang, đưa hối lộ cho các doanh nghiệp ở Mexico, và đánh bạc bằng tiền của nhà đầu tư. Nhóm bào chữa của anh ta cố gắng mô tả anh ta như một nạn nhân của sự thao túng từ Ignatova, với cáo buộc rằng cô đã cử người theo dõi anh và kiểm soát anh thông qua mối quan hệ giữa hai người. Nhưng tòa án không chấp nhận điều đó. Anh ta đã nhận tội vào năm 2018 về rửa tiền, tống tiền và gian lận qua đường dây (wire fraud), qua đó làm bản án của anh giảm từ mức có thể là 7 năm xuống còn 5 năm.

Bản thân “Cryptoqueen” thì sao? Vẫn đang mất tích. Lần cuối cùng được nhìn thấy là ở Athens vào năm 2017, và thành thật mà nói, chẳng ai thực sự biết điều gì đã xảy ra với cô ấy. Một số người nghĩ cô ấy đã chết, trong khi những người khác lại cho rằng cô ấy đang trốn đâu đó với một phần của số $4 billion đó. FBI đã đưa cô vào danh sách Ten Most Wanted của họ và đưa ra mức thưởng 100,000 đô la cho thông tin. Điều đáng chú ý là căn penthouse trị giá $4 triệu đô la ở London mà cô mua nhiều năm trước vừa lại bật ra trên thị trường, khiến người ta tự hỏi liệu cô ấy có còn đang ở đâu đó không. Các công tố viên thậm chí còn nhắm đến cả luật sư người Đức của cô vì đã chuyển $15 triệu đô la để chi trả cho việc mua căn bất động sản đó.

Câu chuyện về OneCoin này về cơ bản chính là bản thiết kế mẫu cho cách không nên tin vào các kế hoạch crypto giai đoạn đầu. Nhiều quốc gia—Bulgaria, Finland, Norway, Sweden, Latvia, Croatia—đều cảnh báo mọi người đó là một trò lừa đảo trước khi nó sụp đổ hoàn toàn. Bản án tù của Gilbert Armenta là lời nhắc rằng việc tham gia vào những hoạt động này, ngay cả khi bạn không phải là người đứng sau tổ chức chính, vẫn đi kèm những hậu quả nghiêm trọng. Thị trường crypto đã phát triển rất nhiều kể từ năm 2014, nhưng những câu chuyện như thế này vẫn còn quan trọng vì chúng cho thấy lý do tại sao việc thẩm định cẩn trọng (due diligence) và quy định (regulation) thực sự lại quan trọng.