13 cách kiếm thu nhập thụ động không cần tham gia trực tiếp vào thị trường tiền điện tử năm 2024

Криптовалютный сектор динамично развивается последние годы. Bitcoin, Ethereum và nhiều token thay thế đã từ lâu chiếm được sự công nhận của các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Một trong những đặc điểm chính của thị trường này là tính biến động cực đoan, khiến giao dịch truyền thống trở thành hoạt động rủi ro cao. May mắn thay, tồn tại một phương án thay thế cho giao dịch tích cực: một loạt các phương pháp kiếm thu nhập mà không cần theo dõi thị trường liên tục. Trong tài liệu này, chúng ta sẽ không chỉ tìm hiểu về bản chất của thu nhập thụ động mà còn khám phá hơn mười chiến lược thực tiễn để thực hiện nó trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.

Bản chất của thu nhập thụ động trong nền kinh tế crypto

Ý tưởng tạo ra thu nhập bổ sung mà không cần lao động tích cực không mới. Hệ thống tài chính truyền thống đã cung cấp các khoản gửi tiền, trái phiếu và chứng khoán cổ tức. Thị trường crypto không phải ngoại lệ — ở đây các công cụ tương tự được trình bày dưới dạng kỹ thuật số.

Nguyên tắc chính đơn giản: bạn khóa một lượng nhất định các tài sản crypto trong một khoảng thời gian cố định qua nền tảng hoặc hợp đồng thông minh, nhận phần thưởng mà không cần thực hiện các hoạt động giao dịch. Phương pháp này lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn kiếm tiền từ các khoản nắm giữ của mình mà không bị phân tâm bởi phân tích giá hàng ngày.

Thu nhập thụ động từ tiền điện tử đi kèm với những rủi ro nhất định, nhưng so với giao dịch thì được xem là chiến lược tương đối bảo thủ. Tiếp theo, chúng ta sẽ phân tích các cách chính để tạo ra nó.

Khởi chạy các nút trong mạng Lightning

Các nhà vận hành nút phục vụ các giao dịch vi mô trong mạng tốc độ cao lớp hai của Bitcoin — Lightning Network. Họ kiếm tiền từ phí chuyển tiếp thanh toán. Điều này đòi hỏi một số kiến thức kỹ thuật, internet ổn định và thiết bị phù hợp. Nếu bạn có kiến thức và nguồn lực cần thiết, phương pháp này có thể tạo ra thu nhập thụ động ổn định từ tiền điện tử.

Ủy thác tài sản qua staking

Một trong những cách phổ biến nhất — khóa token trong các mạng sử dụng đồng thuận Proof-of-Stake. Người tham gia gửi tài sản vào nhóm xác thực và nhận phần thưởng dưới dạng token mới hoặc phí hoa hồng. Staking tiền điện tử hấp dẫn nhờ rủi ro thấp và yêu cầu kỹ thuật tối thiểu. Những người giữ lâu dài thường sử dụng mô hình này để tăng danh mục đầu tư của mình.

Cung cấp thanh khoản trên các nền tảng phi tập trung

Với sự phát triển của hệ sinh thái DEX, nhu cầu về nhà cung cấp thanh khoản đã xuất hiện. Các nhóm thanh khoản yêu cầu liên tục đầu tư token. Các thành viên cộng đồng gửi tài sản của họ vào hợp đồng thông minh, tạo điều kiện cho hoạt động giao dịch cho người dùng khác. Đổi lại, họ nhận phần trăm từ tất cả các swap thực hiện qua nhóm này.

Thu hoạch lợi nhuận trong các giao thức DeFi

Đây là phương pháp tích cực hơn trong các cách kiếm thu nhập thụ động. Bạn đặt tiền điện tử vào các nhóm chuyên biệt trên các nền tảng tài chính phi tập trung. Thu nhập dao động tùy theo điều kiện thị trường và giao thức cụ thể. Yêu cầu sự chú ý và hiểu biết về cơ chế của từng nền tảng.

Cho vay qua các giao thức phi tập trung

Cung cấp tài sản vay mượn là phương pháp cổ điển để kiếm thu nhập thụ động từ tiền điện tử. Bạn gửi token vào nhóm cho vay, người vay mượn với lãi suất. Giao thức sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa quá trình, trong khi người vay cung cấp tài sản thế chấp để bảo vệ người cho vay. Thu nhập đến từ các khoản lãi suất theo tỷ lệ phần trăm của khoản vay.

Khai thác mỏ đám mây như một phương án thay thế

Khai thác Bitcoin đòi hỏi đầu tư lớn vào thiết bị và điện năng. Các dịch vụ đám mây cung cấp phương án thay thế: bạn thuê sức mạnh tính toán và nhận phần thưởng từ các phần thưởng do blockchain tạo ra. Điều này cho phép tham gia khai thác mà không cần mua thiết bị đắt tiền.

Trò chơi theo cơ chế Play-To-Earn

Chương trình chơi game đã mang lại một cách kiếm tiền mới. Các trò chơi theo mô hình P2E thưởng cho người chơi dựa trên thành tích — chiến thắng trong các trận đấu, thu thập tài nguyên, sở hữu NFT. Các tài sản kiếm được có thể bán trên các thị trường. Các dự án khác nhau cung cấp các phương thức kiếm tiền đa dạng từ quá trình chơi game.

Tham gia phân phối token

Các dự án thường tổ chức airdrop — phát miễn phí tiền điện tử cho các thành viên tích cực của cộng đồng. Thường yêu cầu thực hiện các điều kiện tối thiểu: theo dõi kênh, tương tác với hợp đồng, giữ một lượng token nhất định. Các sáng kiến mới thường được các nền tảng lớn và sàn giao dịch hỗ trợ.

Chương trình gửi tiền của các nền tảng tập trung

Các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp các tài khoản gửi tiền với lãi suất, tương tự như gửi tiết kiệm ngân hàng. Bạn gửi tài sản vào tài khoản và thường xuyên nhận lãi. Nền tảng sử dụng các khoản này cho các mục đích khác nhau — cho vay, cung cấp thanh khoản, giao dịch. Điều quan trọng đối với nhà đầu tư là an toàn và tăng trưởng ổn định của vốn.

Token tích hợp cơ chế cổ tức

Một số dự án crypto đã tích hợp cơ chế tự động trả cổ tức cho các chủ sở hữu. Ví dụ điển hình là VeChain, tạo ra VeThor. Tương tự, nhiều token sàn giao dịch cung cấp quyền chia sẻ doanh thu phí của nền tảng. Đây là dạng tương đương kỹ thuật số của cổ phiếu cổ tức.

Quản lý các master-node

Một số blockchain như (ví dụ DASH) đã triển khai hệ thống master-node — các nút đặc biệt nhận phần thưởng lớn từ giao thức. Chúng nhận một phần phần thưởng khối, không chỉ phí giao dịch. Số lượng master-node có giới hạn, khiến vai trò này mang lại lợi nhuận cao nhưng không phải ai cũng có thể tham gia.

Khai thác Proof-of-Work truyền thống

Bitcoin, Litecoin, Dogecoin và các hệ thống PoW khác yêu cầu sức mạnh tính toán để xác thực giao dịch. Các thợ mỏ cung cấp thiết bị và điện năng, nhận phần thưởng dưới dạng token mới tạo ra. Khai thác Bitcoin đặc biệt có lợi nhuận, nhưng cũng tốn kém. Lựa chọn mạng phụ thuộc vào cân bằng giữa độ khó của mạng và khả năng sinh lời.

Chương trình giới thiệu liên kết

Các dự án và nền tảng khuyến khích thu hút người dùng mới qua các chương trình giới thiệu. Bạn nhận liên kết độc quyền và nhận hoa hồng cho mỗi người dùng mới. Đặc biệt phổ biến trong giới blogger và influencer, những người thường cung cấp các mã giảm giá kèm theo.

Chọn phương pháp phù hợp: phân tích toàn diện

Chiến lược tối ưu phụ thuộc vào các tham số cá nhân: quy mô vốn, khả năng chấp nhận rủi ro, trình độ kỹ thuật và mục tiêu dài hạn. Tất cả các phương pháp tạo ra thu nhập thụ động từ tiền điện tử đều có thể đảm bảo tăng trưởng danh mục đầu tư với sự tham gia tối thiểu vào giao dịch.

Đặc biệt có lợi cho các hoạt động dài hạn, dự định giữ tài sản trong vài năm. Trong khi chờ đợi giá tăng đáng kể, danh mục vẫn tiếp tục sinh lợi. Tuy nhiên, cần nhớ rằng: bất kỳ chiến lược nào cũng đi kèm rủi ro.

Biến động thị trường, thay đổi quy định pháp luật, lỗ tạm thời trong các nhóm thanh khoản — tất cả đều là những nguy cơ thực tế. Mỗi nhà đầu tư cần có cách tiếp cận có ý thức khi lựa chọn phương pháp và hiểu rõ hồ sơ rủi ro của từng chiến lược.

Các câu hỏi thường gặp về kiếm tiền từ tiền điện tử

Các nút có mang lại thu nhập thực sự không?

Có, vận hành các nút tiền điện tử là một phương pháp đã được kiểm chứng để nhận phần thưởng. Mức thu nhập phụ thuộc vào loại mạng và điều kiện hiện tại. Thường thì các nút nhận phần thưởng cho việc xử lý các giao dịch.

Lợi nhuận thực tế của các hoạt động nút là bao nhiêu?

Lợi nhuận dao động rộng và phụ thuộc vào blockchain và token cụ thể. Các nút cung cấp thu nhập thụ động đều đặn, mặc dù quy mô có phần khiêm tốn hơn so với master-node.

Các loại tài sản nào cung cấp thu nhập thụ động?

Hầu hết các blockchain hiện đại có hợp đồng thông minh đều có cơ chế tạo thu nhập. Ngành DeFi cung cấp các công cụ trên mọi nền tảng quan trọng: Ethereum, Solana, Polygon và các nền tảng khác.

Số tiền bắt đầu có lợi là bao nhiêu?

Ngưỡng vào cửa thay đổi. Một số phương pháp yêu cầu tối thiểu vài trăm đô la, các phương pháp khác có thể bắt đầu từ số tiền nhỏ. Thu nhập tỷ lệ thuận với quy mô đầu tư.

Thuế thu nhập từ nút như thế nào?

Bất kỳ thu nhập nào từ hoạt động tiền điện tử đều phải chịu thuế theo luật pháp của khu vực. Các nút không bị đánh thuế, nhưng token tạo ra từ chúng sẽ phải chịu thuế khi nhận hoặc chuyển đổi.