Làm nhiều năm rồi, tôi đã gặp quá nhiều người kiếm được rất nhiều trong thị trường tiền điện tử, cũng gặp không ít người cháy tài khoản trong một đêm. Sự khác biệt không nằm ở điểm xuất phát, mà ở việc có hệ thống hay không.

Năm ngoái tôi đã giúp một người mới bắt đầu, tài khoản ban đầu chỉ có 1000U. Lúc đó anh ấy mỗi lần đặt lệnh đều căng thẳng không chịu nổi, sợ một sai sót sẽ mất sạch vốn. Tôi nói với anh ấy rất đơn giản: "Theo quy tắc là được, tài khoản nhỏ lại là lợi thế."

Trong vòng ba tháng, tài khoản của anh ấy tăng lên 1.6 vạn U. Năm tháng sau, trực tiếp vượt qua 3.8 vạn U. Trong toàn bộ quá trình không gặp lần nào cháy tài khoản.

Có người nói đó là may mắn? Hoàn toàn là hiểu lầm. Đằng sau đó là ba nguyên tắc "sinh tồn và kiếm tiền" bất biến.

**Điều thứ nhất: Chia vốn thành ba phần**

Đừng nghĩ đến việc all in một hướng. Cách phân bổ của anh ấy là như sau:
- 400U dùng để giao dịch trong ngày, tập trung vào các đồng chính như Bitcoin, Ethereum, khi biến động đạt 3%-5% thì đóng lệnh thu lợi
- 300U để giao dịch theo xu hướng, chờ cơ hội rõ ràng rồi tham gia, thường giữ vị thế từ 3 đến 5 ngày rồi chốt lời
- 300U làm dự phòng khẩn cấp, bất kể tình huống nào cũng không chạm vào, đó là vốn để quay lại

Những người all-in thì sao? Khi thị trường tăng thì phấn khích, khi giảm thì hoảng loạn, cuối cùng đều không đi xa được. Những trader thực thụ, trong lòng đều có một viên đạn để ngoài sân. Không phải là nhút nhát, mà là trí tuệ.

**Điều thứ hai: Chỉ theo xu hướng, bỏ qua nhiễu**

Thị trường phần lớn thời gian dao động liên tục, đây là điều tiêu hao tâm lý nhất. Thoải mái ra vào liên tục chỉ là góp phần vào phí giao dịch, còn mất tiền mà không hay.

Không có tín hiệu rõ ràng thì cứ giữ nguyên. Khi có tín hiệu xác nhận thì quyết đoán thực hiện. Phương thức "không động thì thôi, đã động thì chắc chắn thắng" này là đặc trưng của cao thủ.

Chi tiết quan trọng: Khi lợi nhuận đạt 15%, rút ra một nửa. Đừng tham lam, giữ tiền an toàn mới là điều chắc chắn nhất. Khi tài khoản của anh ấy nhân đôi, tôi nhìn thấy anh ấy bình tĩnh thu tiền, không vội vàng, không đuổi theo đỉnh. Sự bình tĩnh này là thứ quý giá nhất.

**Điều thứ ba: Đặt quy tắc làm trụ cột**

Dừng lỗ ở mức 3% rồi thoát, không thương lượng. Đây là giới hạn bảo vệ vốn.

Khi lợi nhuận vượt quá 5%, lập tức giảm một nửa vị thế, phần còn lại để tự nó chạy. Như vậy vừa có thể khóa lợi nhuận, vừa giữ khả năng tiếp tục tăng trưởng.

Tuyệt đối đừng bổ sung vị thế. Thua lỗ là thua lỗ, bổ sung vị thế chỉ làm lỗ nhỏ thành lỗ lớn. Cảm xúc là kẻ thù lớn nhất của giao dịch, quy tắc chính là sợi dây trói tay muốn thao túng.

**Logic cốt lõi**

Nói tóm lại, từ 1000U mà có thể lên tới 3.8 vạn U, không phải là chuyện của người được chọn trời ban. Đó là quy tắc, là kiên nhẫn, là kỷ luật.

Vốn ít thực ra không phải là bất lợi. Tài khoản nhỏ dễ thực thi kỷ luật nghiêm ngặt hơn, vì mỗi giao dịch đều rõ ràng. Những người thường bắt đầu với hàng trăm triệu, ngược lại vì số tiền quá lớn mà trở nên vô cảm.

Điều đáng sợ nhất không phải là trong tài khoản chỉ có một nghìn, mà là trong lòng mang ý nghĩ "lật ngược tình thế trong một lần". Nếu vậy, sớm muộn gì cũng mất sạch. Nhớ rằng: lợi nhuận đều đặn, ổn định qua lãi kép, còn hơn là thỉnh thoảng có lợi nhuận đột biến.