Nhiều người trong giới tiền điện tử đã làm những việc ngu ngốc nhất, đó là đặt cược tất tay. Có vẻ như dám làm, thực ra là đang thử thách giới hạn tự sát một cách điên cuồng. Tôi đã gặp quá nhiều người vì quyết định này mà từ lợi nhuận kiếm được, mất sạch vốn liếng đến mức trắng tay.

Tại sao đặt cược tất tay lại nguy hiểm đến vậy? Nói thẳng ra, có ba vấn đề lớn.

Thứ nhất là tâm lý sẽ hoàn toàn sụp đổ. Giao dịch toàn bộ vốn như thể buộc tất cả cảm xúc của bạn vào biểu đồ K-line, thị trường có biến động là lý trí hoàn toàn biến mất. Đáng lẽ nên cắt lỗ khi đã đến lúc, vì tiếc nuối mà để lỗ tiếp tục mở rộng; đáng lẽ nên chốt lời để an toàn, lại vì tham lam mà cuối cùng bị một đợt điều chỉnh đưa về điểm xuất phát. Quyết định hoàn toàn bị chi phối bởi sợ hãi và tham lam.

Thứ hai là không có quyền chủ động. Không có dự trữ tiền mặt giống như chiến binh ra trận không còn đạn. Gặp phải tình hình cực đoan, tin xấu đột xuất, thậm chí cơ hội mua đáy hiếm có, bạn chỉ có thể đứng nhìn, không còn khả năng phản kháng.

Nguy hiểm nhất là không có sai sót nào được tha thứ. Thị trường luôn biến đổi, không ai có thể dự đoán chính xác mãi mãi. Một quyết định sai do tự tin quá mức như "Tôi chắc chắn đúng" sẽ không còn cơ hội lật ngược tình thế.

Vậy phải làm sao? Tôi đã tổng hợp thành một phương pháp quản lý vị thế ba tầng hiệu quả, đã trải qua vài chu kỳ thị trường hoàn chỉnh, kết quả khá tốt.

**Tầng nền chiếm 40% đến 50%**. Phần này là chọn các tài sản hàng đầu như Bitcoin, Ethereum, dùng phương pháp đầu tư định kỳ, giữ lâu dài trên 3 năm. Đừng lộn xộn, đây chính là nền tảng ổn định của danh mục đầu tư của bạn.

**Tầng linh hoạt chiếm 30% đến 40%**. Ngoài Bitcoin và Ethereum, thêm 1 đến 2 đồng tiền dẫn đầu ngành, dùng chiến lược lướt sóng để kiếm lợi ngắn hạn. Nhưng có một quy tắc cứng: Lỗ một lần trong tầng này tuyệt đối không quá 10% số vốn của tầng đó. Khi chạm mức này, lập tức cắt lỗ, không tranh cãi.

**Tầng dự trữ tiền mặt chiếm 20% đến 30%**. Giữ stablecoin hoặc tiền pháp định, để lại phần dự phòng cho chính mình. Dùng để đối phó với tình huống đột xuất, hoặc bắt lấy cơ hội khi giá cực đoan xuất hiện. Luôn phải có quyền lựa chọn, đó là sự khác biệt giữa cao thủ và kẻ chơi bạc.

Chỉ có khung không thì chưa đủ, còn cần phối hợp ba công thức thực thi cốt lõi.

Cắt lỗ mỗi lần không quá 2% tổng vốn. Con số này nghe có vẻ nhỏ, nhưng giúp bạn kiểm soát rủi ro trong từng giao dịch, tránh thua lỗ chết người do nắm giữ quá nhiều.

Mua theo từng đợt ít nhất là ba lần, tỷ lệ 3:4:3. Không bỏ lỡ hoàn toàn cơ hội, cũng không ngu ngốc mua hết ở đỉnh cao.

Sau khi có lợi nhuận, nâng mức cắt lỗ lên. Đầu tiên đảm bảo an toàn vốn, sau đó để lợi nhuận tiếp tục tăng trưởng. Rất nhiều người không làm tốt bước này, lợi nhuận đã có trong tay rồi lại bị cuốn mất.

Trong các môi trường thị trường khác nhau, chiến lược cần điều chỉnh theo. Trong thị trường bò, giữ vững vị thế, theo xu hướng từng bước chốt lời; trong thị trường gấu, kiên nhẫn chờ đợi, tầng nền có thể tăng thêm định kỳ, tầng dự trữ tiền mặt chờ bắt những tài sản chất lượng bị hoảng loạn bán tháo; trong thị trường biến động, cần quan sát nhiều hơn, ít hành động hơn, đừng để những biến động ngắn hạn làm bạn nổi giận, đưa ra quyết định ngu ngốc.

Việc bắt đầu thực hiện rất đơn giản. Ngay lập tức phân chia số vốn của bạn theo tỷ lệ 5:3:2. Ghi lại những quy tắc này, dán ở nơi bạn có thể nhìn thấy hàng ngày. Sau đó, như chạy theo chương trình, thực thi nghiêm ngặt trong ba tháng, bạn sẽ cảm nhận được sự khác biệt.

Thành thật mà nói, quản lý vị thế không phải là lựa chọn, đó là bài học bắt buộc trong đầu tư. Học được rồi, bạn mới có thể bỏ được thói quen chơi bạc, thực sự trở thành nhà đầu tư lý trí. Đây không phải lý thuyết cao siêu, mà là kỹ năng sống còn cơ bản nhất.