Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử và Rửa Tiền: 28 Tỷ Đồng Bẩn Đang Chờ Xử Lý

Theo một cuộc điều tra do các cơ quan điều tra quốc tế phối hợp thực hiện, trong hai năm qua ít nhất 28 tỷ đô la từ hoạt động tội phạm đã chảy vào các sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất toàn cầu. Hiện tượng này phản ánh một vấn đề nghiêm trọng, tiết lộ sự dễ tổn thương cấu trúc của ngành, ngay cả khi các loại tiền điện tử đang dần được công nhận hợp pháp trong cộng đồng chính thống.

Quy Mô của Vấn Đề

Cuộc điều tra liên ngành của nhiều tờ báo quốc tế đã theo dõi dòng chảy của các khoản vốn bất hợp pháp từ nhiều nguồn tội phạm: hacker, lừa đảo, tống tiền và các tổ chức tội phạm có tổ chức. Các nhóm này, hoạt động từ Bắc đến Đông Nam Á và hơn thế nữa, đã phát triển các cơ chế chuyển tiền tinh vi hướng tới các nền tảng giao dịch toàn cầu được phép.

Dữ liệu mới nổi lên rất đáng báo động. Ít nhất 4 tỷ đô la liên quan đến các vụ lừa đảo đã chảy vào các sàn giao dịch chỉ trong năm 2024. Trong cùng khoảng thời gian đó, hơn 500 triệu đô la đã được chuyển qua các cửa hàng đổi tiền điện tử sang các sàn quốc tế lớn. Ngoài ra, một tổ chức tội phạm đặc biệt đã di chuyển hơn 400 triệu đô la đến các nền tảng giao dịch, cùng với 900 triệu đô la khác từ các hoạt động hacker của Triều Tiên.

Vai Trò của Các Nền Tảng

Các nền tảng giao dịch tuyên bố thực hiện các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về tuân thủ và an ninh. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy rằng, bất chấp các lời hứa công khai và các thỏa thuận với chính quyền, dòng tiền bất hợp pháp vẫn tiếp tục chảy vào các kênh này ngay cả sau các lệnh cấm chính thức và các biện pháp xử phạt hành chính.

Một nền tảng toàn cầu hàng đầu đã chính thức thừa nhận, vào năm 2023, đã xử lý các giao dịch cho các tổ chức khủng bố, ký kết một thỏa thuận giải quyết trị giá 4,3 tỷ đô la. Tuy nhiên, sau đó, nền tảng này vẫn nhận hàng trăm triệu đô la từ các nguồn đáng ngờ.

Một nền tảng khác, sau khi đạt thỏa thuận trị giá 504 triệu đô la về vi phạm quy định, vẫn tiếp tục nhận hơn 220 triệu đô la từ các ví liên kết với các nhóm tội phạm trong vòng năm tháng sau thỏa thuận đó.

Chuỗi Rửa Tiền

Các hoạt động tội phạm theo các tuyến đường rõ ràng. Một kênh đầu tiên sử dụng các tài khoản giả mạo mang tên các cá nhân có dữ liệu cá nhân bị xâm phạm. Các điều tra viên đã phát hiện các tài khoản đăng ký tại các làng quê Myanmar và các vùng xa xôi của Trung Quốc, được sử dụng để di chuyển hàng triệu đô la trong vòng vài tháng—những con số hoàn toàn không tương xứng với thu nhập địa phương.

Kênh thứ hai đi qua các cửa hàng đổi tiền điện tử tiền mặt, phổ biến ở Ukraine, Ba Lan, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và các khu vực khác. Các cơ sở này hoạt động với tiêu chuẩn xác minh danh tính tối thiểu, cho phép chuyển đổi nhanh chóng và ẩn danh giữa tiền điện tử và tiền tệ truyền thống. Năm ngoái, các giao dịch kiểu này đã xử lý hơn 2,5 tỷ đô la chỉ riêng tại Hong Kong.

Nạn Nhân và Tác Động

Các vụ lừa đảo đầu tư vào tiền điện tử ước tính gây thiệt hại khoảng 5,8 tỷ đô la theo các cơ quan liên bang Mỹ. Các mô hình lừa đảo tinh vi hơn, như “pig butchering” (giết mổ heo), liên quan đến các kẻ lừa đảo thiết lập các mối quan hệ tình cảm với nạn nhân trước khi hướng họ đến các khoản đầu tư gian lận.

Một nghiên cứu điển hình cho thấy một phụ huynh ở Minnesota đã bị lừa mất 1,5 triệu đô la, sau đó các khoản tiền này được truy vết đến các nền tảng giao dịch. Phân tích các tài khoản sử dụng cho thấy hàng nghìn giao dịch nghi ngờ diễn ra hàng ngày qua các kênh này mà không có các biện pháp chặn phù hợp.

Vấn Đề Trách Nhiệm

Các chuyên gia trong ngành nhấn mạnh một xung đột lợi ích cốt lõi: các nền tảng kiếm lợi từ khối lượng giao dịch, tạo ra các động lực ngầm để dung túng các hoạt động bất hợp pháp. Mặc dù các sàn đã thành lập các nhóm tuân thủ, khả năng thực tế để xác định và bắt giữ các dòng tiền nghi ngờ vẫn còn tranh cãi.

Các cơ quan điều tra cho biết họ đang quá tải đáng kể, trong khi các nguồn lực dành cho việc chống lại các tội phạm này đã bị cắt giảm. Tình hình hiện tại không thể duy trì: ngành vẫn tiếp tục tăng về khối lượng và độ tinh vi, trong khi các cơ chế kiểm soát vẫn còn thiếu hiệu quả.

Triển Vọng Tương Lai

Ngành tiền điện tử đang đứng trước một ngã rẽ quan trọng. Việc tích hợp vào hệ thống tài chính chính thống không thể tiến hành nếu không giải quyết một cách hệ thống vấn đề rửa tiền. Nếu không có các can thiệp cấu trúc đáng kể—cả từ các nền tảng lẫn các cơ quan—hiện tượng 28 tỷ đô la hàng năm từ các khoản vốn bất hợp pháp sẽ trở thành một trở ngại vĩnh viễn cho việc chấp nhận hợp pháp và phổ biến các công nghệ blockchain.