Từ việc sống sót trên bờ vực bị thanh lý, thành thật mà nói, may mắn chiếm một nửa, nhưng phần lớn là nhờ tôi sau này đã giữ vững một vài nguyên tắc.

Trong nhiều năm hoạt động trong thị trường tiền mã hóa, tôi đã chứng kiến quá nhiều cảnh: người mới vào chơi ba ngày đã nhân đôi tài khoản rồi một tuần sau mất sạch, người lâu năm chỉ một sai lầm đã bị thanh lý, có người còn dốc toàn bộ vốn vào một đồng coin rồi cuối cùng phá sản. Nguy hiểm nhất là một người bạn, tài khoản từ 10 vạn giảm còn 3 vạn, ngày nào cũng đắn đo có nên all-in để gỡ lại, cuối cùng còn không thèm trả lời tin nhắn của tôi nữa.

Tháng trước có một chàng trai tìm tôi, tài khoản đã giảm hơn một nửa, khi nhắn tin tôi cảm nhận được sự tuyệt vọng trong giọng nói của cậu ấy. Tôi không nói về các mô hình nến, chỉ số kỹ thuật hay gì đó, mà thẳng thắn chia sẻ với cậu ấy vài nguyên tắc tôi đúc kết trong những năm qua là gì. Sau một tháng, cậu ấy nói với tôi rằng không những đã giữ được phần lỗ, mà còn bắt đầu có những ngày lợi nhuận liên tiếp.

Vì vậy hôm nay tôi muốn chia sẻ những điều này. Dù bạn là người mới vừa vào thị trường hay đã gắn bó nhiều năm, những nguyên tắc này có thể giúp bạn tránh khỏi những cái bẫy chết người nhất.

**Điều thứ nhất: Dừng lỗ luôn là cứu tinh của bạn**

Tôi thấy nhiều người mắc sai lầm nhất là không đặt lệnh dừng lỗ. Bề ngoài thì nghĩ là "tin vào khả năng thị trường sẽ bật lại", thực ra là đang chơi trò cá cược. Có thể nhỏ lỗ rồi thoát ra, nhưng chỉ cần một đợt giảm đột ngột là bị thanh lý ngay lập tức.

Tiền trong thị trường tiền mã hóa không bao giờ cạn, nhưng vốn của bạn có thể mất sạch trong một lần. Cách của tôi rất đơn giản: trước khi mở lệnh, đã xác định rõ điểm dừng lỗ, sau đó khi vào lệnh thì lập tức cài đặt thủ công hoặc dùng lệnh dừng lỗ tự động. Lợi ích của việc này là gì? Thứ nhất, không bị hoảng loạn khi thấy tài khoản giảm, từ đó đưa ra quyết định vội vàng; thứ hai, khi thị trường biến động đột ngột, bạn có thể bình tĩnh thoát ra.

Nhiều người sẽ nói "Chờ thêm chút nữa, biết đâu thị trường bật lại", rồi thật sự có sự bật lại, tâm lý may rủi ngày càng mạnh. Lần sau gặp tình huống tương tự, họ sẽ càng khó dứt khoát dừng lỗ hơn. Kết quả cuối cùng là bị thanh lý trong lần không may đó.

**Điều thứ hai: Giao dịch quá nhiều là đang trả học phí cho sàn**

Người mới thường nghĩ rằng càng giao dịch nhiều thì cơ hội kiếm tiền càng cao. Tôi cũng từng nghĩ vậy, nhưng sau này mới nhận ra đó chỉ là ảo tưởng. Giao dịch nhiều có rất nhiều nhược điểm: phí giao dịch dần ăn mòn lợi nhuận của bạn, mỗi lần mở hoặc đóng lệnh đều là một cơ hội sai lầm, hơn nữa tâm lý cũng dễ bị tổn thương.

Tôi từng là một "người điên giao dịch", một ngày có thể làm tới mười mấy lệnh. Kết quả là, sau một tháng, lợi nhuận kiếm được không bằng việc tôi kiên nhẫn chờ đợi vài cơ hội thắng cao. Sau đó tôi thay đổi cách làm, một tuần chỉ giao dịch hai đến ba lần, nhưng lợi nhuận lại ổn định hơn.

**Điều thứ ba: Quản lý rủi ro quan trọng hơn mục tiêu lợi nhuận**

Điều này thực ra xuyên suốt toàn bộ hệ thống giao dịch. Có người bắt đầu đã tự nhủ "Lần này phải kiếm 20%", rồi để đạt được mục tiêu đó, họ tăng đòn bẩy, mở vị thế lớn hơn. Kết quả là rủi ro cũng tăng theo gấp bội.

Cách hợp lý hơn là hỏi bản thân: Tôi tối đa có thể mất bao nhiêu? Rồi dựa vào giới hạn đó để xác định quy mô và đòn bẩy của mình. Ví dụ, tài khoản 100 triệu, tôi chấp nhận mất 5 triệu, thì từ đó tính ra quy mô mở lệnh phù hợp. Lợi nhuận trở thành kết quả tự nhiên của quá trình đó.

**Điều thứ tư: Đừng đưa ra quyết định khi cảm xúc đang cao trào**

Khi thấy thị trường tăng mạnh, tài khoản lợi nhuận lớn, ai cũng muốn mở rộng cược. Khi thị trường giảm sâu, lại muốn cắt lỗ nhanh chóng. Những quyết định lúc này gần như đều sai lầm.

Thói quen của tôi bây giờ là: khi thấy rõ cảm xúc FOMO xuất hiện, tôi sẽ tắt phần mềm, đi ra ngoài một vòng rồi quay lại xem. Nhiều khi bạn nhận ra rằng cơ hội mà bạn nghĩ "phải vào ngay bây giờ" thực ra không gấp đến vậy.

**Điều thứ năm: Học cách thừa nhận mình đã sai**

Điều này nói dễ hơn làm. Nhiều người khi đã mở lệnh rồi, bắt đầu vô thức tìm kiếm bằng chứng có lợi cho mình, bỏ qua các thông tin bất lợi.

Khi phát hiện ra rằng phán đoán của mình có thể sai, đừng cố gắng "chờ xem liệu có thể đảo chiều không", mà hãy thẳng thắn thừa nhận sai lầm, dừng lỗ thoát ra. Cơ hội lần sau luôn có, nhưng nếu lần này phán đoán sai khiến bạn mất sạch vốn, thì không còn lần sau nữa.

**Điều thứ sáu: Thường xuyên xem lại quá trình, tìm ra nhịp điệu phù hợp của chính bạn**

Giao dịch giống như chơi game nâng cấp, mỗi người có phong cách riêng. Có người phù hợp với giao dịch ngắn hạn, nhiều lần trong ngày, có người phù hợp với giữ lâu dài. Quan trọng là sau khi tìm ra nhịp điệu của mình rồi thì kiên trì theo đuổi.

Tôi mỗi tuần đều dành thời gian xem lại các giao dịch của tuần đó, những lệnh thắng, lệnh thua, nguyên nhân là gì. Dần dần sẽ nhận ra điểm mạnh, điểm yếu của bản thân. Sau đó liên tục tối ưu hệ thống của mình.

6 nguyên tắc này nghe có vẻ không phải là lý thuyết cao siêu, nhưng chính những nguyên tắc cơ bản nhất lại giúp tôi sống sót qua nhiều lần gần như bị thanh lý, và giúp các giao dịch sau này ngày càng ổn định hơn. Câu chuyện kiếm tiền nhanh trong thị trường coin rất hấp dẫn, nhưng phần lớn mọi người cuối cùng chỉ học được cách thua nhanh. Thay vì theo đuổi giàu có đột biến, hãy học cách sống đủ lâu đã.