Tôi đã bước vào thị trường tiền mã hóa cách đây 8 năm với 20.000 nhân dân tệ, và trong hai tháng đầu tiên tôi đã nghĩ đến việc bỏ chạy. Tài khoản ngày nào cũng sụt giảm, cảm giác nhìn dòng số dư liên tục giảm dần khiến tôi còn cảm thấy đau đớn. Điểm ngoặt đến từ ba nguyên tắc quản lý vốn cứng nhắc và hai kỹ năng phân tích thị trường — tất cả đều đổi lấy bằng tiền thật.

Trước tiên, nói về yếu tố quan trọng nhất: vốn phải phân tán. Tôi chia tiền thành 5 phần, mỗi lần chỉ động một phần. Nghe có vẻ bảo thủ? Nhưng như vậy dù thua 5 lần liên tiếp, tổng thua lỗ cũng chỉ khoảng 10%, hoàn toàn không làm tổn hại đến tinh thần. Dừng lỗ ở mức 10% là giới hạn tối thiểu, việc cắt lỗ phải có chừng mực. Chốt lời còn quan trọng hơn — ít nhất cũng phải đặt mức 10% rồi chốt, đừng luôn nghĩ chờ đợi thêm, kiếm nhiều hơn nữa, tham lam sẽ thường khiến mất gấp đôi. Không có vốn thì không có cơ hội lật ngược tình thế, đó là bài học tôi phải trả giá bằng máu.

Tiếp theo là vấn đề xu hướng. Những năm trước tôi thích làm một việc: khi giá giảm thì lao vào mua đáy, toàn tâm toàn ý nghĩ về sự phục hồi. Kết quả là, càng mua càng thua lỗ sâu hơn. Sau này mới hiểu, phần lớn các đợt phục hồi trong xu hướng giảm là bẫy dụ dỗ, thực ra nên mua vào trong các điều chỉnh bình thường của xu hướng tăng. Theo xu hướng, đừng chống lại thị trường, như vậy tỷ lệ thắng sẽ tăng gấp đôi.

Về các đồng coin tăng giá đột biến, tôi khuyên bạn nên tránh xa. Những loại tăng giá mạnh trong ngắn hạn trông rất hấp dẫn, nhưng phần lớn không thể chịu nổi. Đặc biệt khi giá đi ngang ở mức cao, đừng mang tâm lý "bắt đợt cuối cùng", vì vào là sẽ bị mắc kẹt.

Phương diện kỹ thuật không cần quá phức tạp. MACD dùng để xem xu hướng chung, nhưng đừng chỉ chú ý đến tín hiệu vàng cắt; RSI giúp bạn xác định xu hướng mua bán và tìm điểm vào ra; VPVR dùng để xác định hỗ trợ và kháng cự. Ba công cụ này đủ dùng rồi.

Còn một cái bẫy chết người: thua lỗ rồi tăng vốn. Trước đây tôi luôn nghĩ "gộp vốn để giảm giá trung bình", khi thị trường giảm thì cứ tiếp tục bỏ tiền vào, kết quả là thua lỗ càng nặng hơn. Cách đúng là chỉ tăng vốn khi đã có lợi nhuận, lúc này xu hướng đã rõ ràng, rủi ro lại càng thấp.

Mối quan hệ giữa khối lượng và giá là tấm bản đồ dự báo thị trường. Khi giá tích lũy ở vùng thấp rồi đột nhiên tăng mạnh, thường là tín hiệu khởi động; còn khi giá ở vùng cao mà khối lượng tăng nhưng giá không biến động, thì nên rút lui, khả năng sẽ điều chỉnh.

Cuối cùng là xem xét lại nhiều chu kỳ. Tôi quen xem cùng lúc các khung thời gian 1 giờ, 4 giờ, ngày và tuần — khi ngày tăng, thì đợt điều chỉnh trong 1 giờ là cơ hội; khi tuần giảm, dù ngắn hạn có tăng cũng đừng hy vọng quá nhiều. Hàng ngày tôi đều xem lại chiến lược giao dịch của mình, điều này đáng tin cậy hơn nhiều so với theo đuổi câu chuyện "giàu nhanh trong một đêm".