Nói về rủi ro trong quản lý tài khoản của các ngân hàng truyền thống. Một ví dụ điển hình gần đây: tài khoản liên quan đến giao dịch đáng ngờ → bị phong tỏa theo pháp luật → sau khi giải tỏa, ngân hàng chủ động đóng tài khoản → một khi tài khoản địa phương bị đóng, hệ thống tài khoản toàn cầu cũng sẽ đồng bộ đóng → thậm chí điểm tích lũy qua thẻ tín dụng, quyền lợi hoàn tiền trong nhiều năm cũng có thể bị ngân hàng trực tiếp phong tỏa từ chối thanh toán. Quy trình này có vẻ quy chuẩn, nhưng thực tế đối với người dùng lại giống như "cắt bỏ hoàn toàn". Các ngân hàng quốc tế lớn như HSBC khi xử lý các tài khoản loại này đặc biệt nghiêm ngặt — một khi kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro, giải tỏa không đồng nghĩa với phục hồi, ngược lại còn có thể trở thành nguyên nhân dẫn đến đóng tài khoản. Đối với người dùng liên quan đến dòng chảy vốn xuyên biên giới, loại rủi ro này thường là chịu đựng một cách bị động.