Phép giao dịch Fibonacci: Hướng dẫn toàn diện từ toán học đến thị trường

Tại sao các nhà giao dịch đều sử dụng Fibonacci?

Khi nhắc đến công cụ phân tích kỹ thuật trong thị trường ngoại hối, Fibonacci chắc chắn là một trong những công cụ phổ biến nhất. Từ các nhà giao dịch chuyên nghiệp đến các nhà đầu tư mới, hầu như ai cũng không thể bỏ qua bộ quy luật giao dịch bắt nguồn từ toán học trung cổ này. Nhưng nhiều người chỉ biết đến nó mà không hiểu lý do tại sao — thực sự Fibonacci là gì, tại sao nó lại được ưa chuộng trong thị trường tài chính đến vậy?

Dòng số Fibonacci huyền bí bắt nguồn từ đâu

Câu chuyện về Fibonacci bắt đầu từ thế kỷ 13. Nhà toán học người Ý Leonardo Fibonacci khi nghiên cứu dãy số đã phát hiện ra một quy luật kỳ lạ: mỗi số trong dãy bằng tổng của hai số đứng trước nó.

Xem chuỗi số này: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Nhìn qua có vẻ không đặc biệt, nhưng khi các nhà giao dịch chia các số liên tiếp trong dãy, điều kỳ diệu xảy ra: 1597 ÷ 987 ≈ 1.618, 610 ÷ 377 ≈ 1.618. Tỷ lệ này được gọi là tỷ lệ vàng (Golden Ratio), còn 0.618 (đảo ngược của 1.618) và các tỷ lệ phát sinh khác như 0.382 chính là những vũ khí mạnh mẽ nhất trong tay các nhà giao dịch.

Phát hiện then chốt: Những tỷ lệ này không chỉ xuất hiện trong toán học, mà còn xuất hiện khắp tự nhiên — sự sắp xếp của cánh hoa, xoắn ốc của vỏ sò, hình dạng của các thiên hà… Chính vì vậy, nhiều nhà giao dịch tin rằng bộ quy luật này cũng có thể giải thích các quy luật biến động của thị trường tài chính.

Làm thế nào tỷ lệ vàng trở thành chỉ số giao dịch

Lý thuyết là lý thuyết, giao dịch là giao dịch. Sở dĩ Fibonacci trở thành công cụ chủ đạo trong thị trường ngoại hối là vì nó cung cấp ba mức giá quan trọng:

Mức thoái lui 61.8% — mức hỗ trợ/kháng cự được chú ý nhất, nhiều nhà giao dịch xem đây là điểm vào lệnh đầu tiên

Mức thoái lui 38.2% và 23.6% — các phương án dự phòng, để đối phó với các biến động mạnh của thị trường

Mức thoái lui 50% — mặc dù không phải do tính toán thuần túy, nhưng trong thực chiến vẫn rất hiệu quả

Khi giá tài sản tăng rồi điều chỉnh, các nhà giao dịch sẽ tìm điểm mua tại các mức này; khi giá giảm rồi bật lên, họ sẽ tìm điểm bán tại các mức này. Đơn giản, thô sơ nhưng hiệu quả — đó chính là lý do Fibonacci được ưa chuộng.

Thực chiến: làm thế nào dùng Fibonacci thoái lui để giao dịch

Hãy tưởng tượng một cảnh: Vàng tăng từ 1681 USD lên 1807.93 USD, giờ bắt đầu điều chỉnh. Bạn nên đặt lệnh ở đâu?

Chỉ cần dùng Fibonacci thoái lui là biết ngay:

• Mức thoái lui 23.6% = 1777.97 USD
• Mức thoái lui 38.2% = 1759.44 USD
• Mức thoái lui 50% = 1744.47 USD
• Mức thoái lui 61.8% = 1729.49 USD
• Mức thoái lui 78.6% = 1708.16 USD

Trong xu hướng tăng của EUR/USD, khi giá giảm xuống mức Fibonacci 61.8% (thường được xem là hỗ trợ mạnh nhất), tín hiệu tăng sẽ xuất hiện ngay lập tức. Lúc này, các nhà giao dịch thường đặt lệnh mua tại điểm này, đặt stop-loss dưới mức 78.6%, mục tiêu hướng tới các mức cao hơn.

Ngược lại, trong xu hướng giảm, khi giá bật lên đến mức 38.2% hoặc 50%, gặp kháng cự, đó chính là tín hiệu để bạn xem xét mở vị thế bán.

Ứng dụng khác nhau của xu hướng tăng và giảm

Trong xu hướng tăng:

Đánh dấu điểm thấp A và điểm cao B, vẽ năm đường thoái lui giữa A-B. Khi giá từ đỉnh B bắt đầu điều chỉnh, nếu chạm hỗ trợ tại 61.8% rồi bật lên, đây là cơ hội mua vào cực kỳ tốt. Thường thì, vùng 61.8% sẽ trở thành “điểm mua chủ đạo” của xu hướng tăng.

Trong xu hướng giảm:

Đánh dấu điểm cao A và điểm thấp B, khi giá bật từ đáy B, thường gặp kháng cự tại 38.2% hoặc 50%. Các nhà giao dịch sẽ tạo các điểm bán tại các mức này, vì kinh nghiệm cho thấy đa số các đợt bật lên đều bị kìm hãm tại đây, rồi tiếp tục giảm.

Fibonacci mở rộng: từ vào lệnh đến chốt lời toàn diện

Nếu thoái lui giúp xác định điểm vào, thì Fibonacci mở rộng giúp xác định điểm chốt lời.

Các mức mở rộng dựa trên con số thần kỳ 1.618, phổ biến gồm: 100%, 161.8%, 200%, 261.8%, 423.6%.

Quy trình thực chiến như sau:

Trong xu hướng tăng, xác định ba điểm chính — đáy X, đỉnh A, và mức thoái lui B. Khi vào lệnh mua tại B, có thể dự đoán mục tiêu giá dựa trên tỷ lệ mở rộng: giá có thể gặp kháng cự hoặc tạo đỉnh mới tại các mức 161.8%, 200%, 261.8%. Khi xu hướng mạnh, giá thậm chí có thể tiến thẳng đến 261.8% hoặc 423.6%.

Trong xu hướng giảm, ngược lại — sau khi thoái lui tại B, đặt mục tiêu dựa trên các mức mở rộng, và quyết định chốt lời dựa vào đó.

Fibonacci có chính xác tuyệt đối không?

Phải nói thật: Không.

Fibonacci là công cụ xác suất, không phải ma thuật. Nó hiệu quả vì hàng chục nghìn nhà giao dịch toàn cầu cùng chú ý đến các mức này. Khi đủ nhiều người mua hoặc bán tại 61.8%, giá sẽ dễ dàng quay đầu tại đó — đó chính là hiện tượng tự ứng nghiệm.

Nhưng thị trường không phải lúc nào cũng nghe theo. Có lúc giá xuyên thủng tất cả các mức thoái lui, tiếp tục giảm hoặc tăng. Có lúc giá dừng lại rồi đi ngang, gây mất thời gian.

Vì vậy, các nhà chuyên nghiệp không dựa hoàn toàn vào Fibonacci để ra quyết định, mà kết hợp:

• Đường xu hướng, các mức hỗ trợ/kháng cự xác nhận nhiều chiều
• Các chỉ số kỹ thuật khác như MA, RSI
• Thay đổi khối lượng giao dịch
• Thời điểm công bố dữ liệu kinh tế quan trọng
• Nguyên tắc quản lý vốn của riêng họ

Fibonacci chỉ là một trong những công cụ sáng nhất trong bộ dụng cụ giao dịch, nhưng chỉ người biết dùng mới có thể biến nó thành món ăn thượng hạng.

Tiến xa hơn: Ba lời khuyên từ lý thuyết đến thực chiến

Thứ nhất, luyện tập trên tài khoản ảo. Trước khi vào thật, ít nhất một tuần làm quen với các mức thoái lui và mở rộng Fibonacci, xem nó hoạt động thế nào trên các cặp tiền bạn thường giao dịch.

Thứ hai, đặt stop-loss chặt chẽ. Dù công cụ tốt đến đâu cũng có thể sai. Khi giá vượt qua mức dự kiến, thoát ra ngay lập tức, đừng cố gắng gồng lỗ.

Thứ ba, ghi chép lại mọi giao dịch. Mỗi lần vào lệnh tại các mức Fibonacci, ghi lại giá, thời gian, tình hình thị trường, kết quả cuối cùng. Sau ba tháng, xem lại các ghi chú, bạn sẽ biết đâu là các mức hiệu quả nhất, đâu là các mức giả tạo.

Fibonacci không tự sinh lợi nhuận, nhưng nó cung cấp một bộ quy luật đã được thị trường kiểm chứng. Nắm vững bộ quy luật này, dù là trong thị trường ngoại hối hay các thị trường khác, bạn sẽ có công cụ ra quyết định mạnh mẽ hơn.