Từ Người Mới Bắt Đầu đến Nhà Giao Dịch: Hướng Dẫn Toàn Diện về Giao Dịch là gì và Cách bắt đầu

▶ Hiểu về Giao dịch: Định nghĩa và Phân biệt Vai trò

Khi nói về giao dịch, chúng ta đề cập đến hoạt động mà qua đó cá nhân hoặc tổ chức giao dịch các loại tài sản tài chính khác nhau. Các loại này từ cặp tiền tệ và tiền điện tử, cổ phiếu và trái phiếu, đến phái sinh và quỹ đầu tư. Công việc của những người tham gia hoạt động này rất quan trọng để duy trì tính thanh khoản trên thị trường và tạo điều kiện phân phối vốn hiệu quả.

Việc phân biệt các loại thành viên khác nhau trên thị trường là rất cần thiết, vì mục tiêu và phương pháp của họ khác nhau đáng kể:

Nhà Giao dịch Độc lập thực hiện các giao dịch bằng nguồn vốn của chính mình, thường tập trung vào khung thời gian ngắn hạn. Để hiệu quả, họ cần hiểu rõ động thái của thị trường và khả năng ra quyết định nhanh dựa trên phân tích dữ liệu. Mặc dù không có yêu cầu chính thức về trình độ học vấn, nhưng kinh nghiệm tích lũy và kiến thức thực tiễn là vô giá. Do tính biến động vốn có, họ cần có khả năng chịu rủi ro cao.

Nhà Đầu tư Dài hạn mua tài sản với ý định giữ trong thời gian dài, cũng sử dụng vốn của chính mình. Mặc dù không yêu cầu đào tạo về tài chính, nhưng phương pháp của họ đòi hỏi phân tích kỹ lưỡng về điều kiện kinh tế và sức khỏe tài chính của doanh nghiệp. Hồ sơ này ít biến động hơn so với giao dịch tích cực.

Nhà Trung Gian Tài Chính, còn gọi là broker, hoạt động như nhà quản lý chuyên nghiệp thay mặt khách hàng. Yêu cầu có trình độ đại học chính quy, hiểu biết sâu về quy định và giấy phép của các cơ quan có thẩm quyền.

▶ Con Đường Đến Chuyên Nghiệp: Các Giai đoạn Quan Trọng để Bắt Đầu Giao Dịch

Đối với những người có vốn khả dụng và quan tâm thực sự đến thị trường, giao dịch là một lựa chọn để đạt lợi nhuận cao hơn so với các công cụ tiết kiệm truyền thống.

Kiến thức Cơ bản: Những gì bạn cần học

Nền tảng Kiến thức Kinh tế-Tài chính

Phải phát triển hiểu biết vững chắc về kinh tế và tài chính. Điều này bao gồm nghiên cứu tài liệu chuyên ngành, cập nhật tin tức kinh tế, doanh nghiệp và tiến bộ công nghệ ảnh hưởng đến biến động thị trường.

Hiểu biết về Động thái Thị trường

Hiểu cách hoạt động của các thị trường tài chính là điều cốt yếu. Điều này bao gồm nhận diện các mẫu biến động giá, diễn giải tác động của tin tức kinh tế, và hiểu vai trò quyết định của tâm lý tập thể trong các biến động giá.

Xác định Chiến lược và Lựa chọn Tài sản

Dựa trên hiểu biết về thị trường và các tài sản có sẵn, bạn cần thiết lập phương pháp vận hành và chọn thị trường bạn muốn giao dịch. Các quyết định này phải phù hợp với hồ sơ rủi ro, mục tiêu tài chính và kiến thức cụ thể của bạn.

Chọn Nền tảng Được Cấp phép

Để thực hiện giao dịch thực, bạn cần truy cập nền tảng giao dịch được phép, cung cấp tài khoản demo để luyện tập không rủi ro trước khi đầu tư vốn thật.

Thành thạo Phân tích

Cả phân tích kỹ thuật (học biểu đồ và mẫu hình) và phân tích cơ bản (đánh giá các yếu tố kinh tế) đều rất quan trọng để đưa ra quyết định sáng suốt.

Quản lý Rủi ro Kỷ luật

Học cách bảo vệ vốn của bạn là điều then chốt. Không bao giờ đầu tư nhiều hơn mức bạn sẵn sàng mất. Áp dụng các cơ chế bảo vệ như giới hạn lỗ tự động là điều cần thiết.

Theo dõi và Điều chỉnh Liên tục

Thị trường luôn biến động. Cần theo dõi liên tục các hoạt động và điều chỉnh chiến lược theo điều kiện thay đổi.

Giáo dục Liên tục

Giao dịch luôn tiến bộ. Cập nhật kiến thức là bắt buộc để cạnh tranh hiệu quả.

▶ Phân loại Các Tài sản Có thể Giao dịch

Sau khi hiểu các bước cơ bản, đã đến lúc xác định các công cụ tài chính bạn muốn giao dịch:

Cổ phiếu

Đại diện cho phần sở hữu trong doanh nghiệp. Giá của chúng biến động theo hiệu quả hoạt động của công ty và điều kiện chung của thị trường.

Chứng khoán Nợ

Phát hành bởi chính phủ và doanh nghiệp, cho phép cho vay vốn đổi lấy lợi tức.

Hàng hóa Thực

Vàng, dầu mỏ, khí tự nhiên và các sản phẩm cơ bản khác có thể giao dịch trên thị trường.

Tiền tệ

Thị trường ngoại hối là lớn nhất và thanh khoản nhất toàn cầu, cho phép giao dịch theo cặp tiền tệ dựa trên biến động tỷ giá.

Chỉ số Tham chiếu

Theo dõi hiệu suất của các nhóm cổ phiếu, giúp theo dõi hiệu quả chung của thị trường hoặc các ngành cụ thể.

Hợp đồng Chuyên dụng (CFDs)

Các công cụ này cho phép đặt cược vào biến động giá của tất cả các loại trên mà không sở hữu tài sản vật lý. Chúng linh hoạt, có khả năng đòn bẩy và có thể giao dịch cả tăng và giảm.

▶ Xác định Phong cách Giao dịch của Bạn: Phân loại Trader

Hiểu các phong cách giao dịch khác nhau là điều cần thiết để xây dựng phương pháp nhất quán. Mỗi phong cách có đặc điểm riêng, lợi ích và hạn chế:

Nhà Giao dịch Trong Ngày

Thực hiện nhiều giao dịch trong các phiên giao dịch, đóng tất cả các vị thế trước khi kết thúc ngày. Thường giao dịch cổ phiếu, tiền tệ và CFDs. Thu hút bởi khả năng lợi nhuận nhanh, nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và phí cao do khối lượng lớn. Phương thức này đòi hỏi thời gian rảnh nhiều.

Scalper (Chuyên giao dịch nhỏ lẻ)

Thực hiện nhiều giao dịch nhỏ để kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng thường xuyên. Chiến lược này tận dụng tính thanh khoản và biến động, đặc biệt phù hợp với CFDs và tiền tệ. Tuy nhiên, đòi hỏi quản lý rủi ro cẩn thận và tập trung cao, vì lỗi nhỏ có thể nhân lên do số lượng giao dịch lớn.

Nhà Giao dịch Xu hướng (Momentum)

Bắt lợi nhuận dựa trên đà của thị trường, giao dịch các tài sản có xu hướng mạnh. CFDs, cổ phiếu và tiền tệ là ưu tiên. Trong khi có thể sinh lợi trong các biến động lớn, cần chính xác trong việc xác định xu hướng và thời điểm vào ra.

Nhà Giao dịch Dao động (Swing Trading)

Giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng các dao động giá. CFDs, cổ phiếu và hàng hóa phù hợp. Cung cấp lợi nhuận tiềm năng lớn hơn, ít chú ý hơn so với day trading, nhưng dễ bị ảnh hưởng bởi biến động ban đêm và cuối tuần.

Nhà Phân tích Giao dịch

Dựa trên phân tích kỹ thuật và/hoặc cơ bản cho tất cả các quyết định, giao dịch mọi loại tài sản. Dù cung cấp thông tin sâu, có thể phức tạp và đòi hỏi kiến thức tài chính cao.

▶ Công cụ Bảo vệ Vốn: Quản lý Rủi ro Nâng cao

Sau khi xác định chiến lược và chọn tài sản, việc áp dụng quản lý rủi ro hiệu quả là bắt buộc để giảm thiểu tổn thất tiềm năng. Các công cụ chính bao gồm:

Giới hạn Lỗ (Stop Loss)

Lệnh tự động đóng vị thế khi đạt mức giá định trước, giới hạn rủi ro.

Chốt Lợi (Take Profit)

Lệnh tự động đóng vị thế khi đạt mục tiêu lợi nhuận, đảm bảo kết quả tích cực.

Lệnh Trailing Stop (Lệnh Dời Stop)

Cơ chế stop loss động, tự điều chỉnh theo diễn biến thuận lợi của thị trường.

Cảnh báo Kỹ quỹ (Margin Call)

Thông báo khi nguồn lực trong tài khoản giảm xuống dưới ngưỡng đã đặt, báo hiệu cần đóng lệnh hoặc nạp thêm tiền.

Phân bổ Đầu tư (Diversification)

Chiến lược giao dịch nhiều tài sản để giảm tác động của hiệu suất tiêu cực trên từng công cụ riêng lẻ.

▶ Tình huống Thực tế: Giao dịch Thực tế

Giả sử bạn thực hành giao dịch theo xu hướng tập trung vào chỉ số S&P 500 qua CFDs:

Cơ quan quản lý tiền tệ Mỹ công bố tăng lãi suất. Thường được xem là tiêu cực cho cổ phiếu, vì hạn chế khả năng vay nợ của doanh nghiệp và mở rộng. Là nhà giao dịch theo xu hướng, bạn quan sát phản ứng nhanh của thị trường: S&P 500 bắt đầu giảm rõ rệt. Dự đoán xu hướng này sẽ kéo dài ngắn hạn, bạn quyết định mở vị thế bán (short) CFDs của chỉ số để hưởng lợi từ xu hướng giảm.

Để bảo vệ vốn, bạn thiết lập giới hạn lỗ trên mức giá hiện tại để hạn chế rủi ro trong trường hợp phục hồi. Đồng thời, bạn xác định chốt lợi nhuận dưới mức giá hiện tại để đảm bảo lợi nhuận nếu giảm tiếp tục.

Giao dịch trên nền tảng được cấp phép, bạn bán 10 hợp đồng của S&P 500 ở mức 4,000 điểm. Đặt giới hạn lỗ ở 4,100 và chốt lợi nhuận ở 3,800. Nếu chỉ số giảm xuống 3,800, vị thế tự động đóng lại, ghi nhận lợi nhuận. Nếu phục hồi lên 4,100, cũng đóng, hạn chế thua lỗ.

▶ Tình hình Hiện tại: Thống kê và Các xem xét cuối cùng

Giao dịch mang lại tiềm năng lợi nhuận đáng kể và linh hoạt về thời gian. Tuy nhiên, cần nhận thức rõ rằng lợi nhuận trung bình rất biến động, phụ thuộc vào khả năng của nhà giao dịch, kinh nghiệm tích lũy và chiến lược thực hiện.

Các nghiên cứu chuyên sâu cho thấy dữ liệu thực tế về khả năng thành công của giao dịch như hoạt động chính: chỉ khoảng 13% nhà giao dịch hàng ngày đạt lợi nhuận tích cực đều đặn trong sáu tháng liên tiếp. Trong vòng năm năm, chỉ khoảng 1% tạo ra lợi nhuận bền vững. Thêm vào đó, gần 40% nhà giao dịch hàng ngày bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% còn lại sau ba năm.

Ngành công nghiệp đang chuyển đổi sang tự động hóa bằng thuật toán, hiện chiếm 60-75% tổng khối lượng giao dịch trên các thị trường phát triển. Dù nâng cao hiệu quả tiềm năng, nhưng cũng làm tăng tính biến động và đặt ra thách thức cho các nhà giao dịch cá nhân không có công nghệ tiên tiến.

Cuối cùng, giao dịch mang rủi ro đáng kể và không thể xem nhẹ. Không bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng mất mát. Xem nó như một nguồn thu nhập phụ là điều khôn ngoan, duy trì công việc chính hoặc nguồn thu nhập ổn định để đảm bảo sự ổn định tài chính cá nhân.

▶ Câu hỏi Thường gặp

Bước đầu tiên để bắt đầu hoạt động thị trường là gì?

Bước đầu là tự trang bị kiến thức về thị trường tài chính và các phương thức giao dịch có sẵn. Sau đó, chọn nền tảng được cấp phép, mở tài khoản và xây dựng chiến lược giao dịch cá nhân.

Nền tảng trung gian là gì và làm thế nào để chọn nền tảng phù hợp nhất?

Nền tảng trung gian là công ty cung cấp quyền truy cập vào thị trường tài chính. Khi chọn, cần xem xét cấu trúc phí, chất lượng công cụ giao dịch, hỗ trợ khách hàng và trạng thái pháp lý.

Có thể thực hành giao dịch bán thời gian không?

Hoàn toàn có thể. Nhiều nhà giao dịch bắt đầu bằng thời gian rảnh, trong khi vẫn giữ công việc chính toàn thời gian. Tuy nhiên, giao dịch bán thời gian đòi hỏi sự cống hiến và học hỏi liên tục.

Tham khảo

1. Barber, B. M., Lee, Y. T., Liu, Y. J., & Odean, T. (2004). Do individual day traders make money? Evidence from Taiwan. University of California, Berkeley.

2. Barber, Brad, et al. “Do day traders rationally learn about their ability.” Unpublished working paper. University of California at Berkeley (2010).

3. Khối lượng giao dịch thuật toán trên các thị trường phát triển (2023).