Đầu tư ra nước ngoài: Hướng dẫn thực tế cho người Brazil tìm kiếm đa dạng hóa

Mở rộng tài sản vượt ra ngoài biên giới Brazil đã trở thành một chiến lược ngày càng phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư địa phương. Việc tìm kiếm các cơ hội sinh lời tốt hơn, kết hợp với khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư, thúc đẩy xu hướng di cư này sang các thị trường quốc tế. Nhưng những con đường thực sự khả thi là gì? Và các rủi ro liên quan có xứng đáng với các lợi ích tiềm năng hay không?

Sự Phát Triển của Đầu Tư Nước Ngoài Trong cộng đồng người Brazil

Các số liệu cho thấy một xu hướng rõ ràng: người Brazil đang chuyển khoản đáng kể ra nước ngoài. Theo dữ liệu từ Cục Thuế Liên bang được công bố trong các khảo sát gần đây, người Brazil sở hữu khoảng R$ 1,1 nghìn tỷ tài sản nằm ngoài lãnh thổ quốc gia.

Sự tăng trưởng này thật ấn tượng khi so sánh các giai đoạn: năm 2023, khoảng 816,1 nghìn tờ khai thuế thu nhập ghi nhận các tài sản quốc tế này. Năm năm trước đó, con số này chỉ là 263,5 nghìn tờ khai. Điều này thể hiện mức tăng khoảng 200% trong vòng năm năm.

Cần lưu ý rằng các số liệu này chỉ tính các khoản đầu tư được khai báo chính thức trong Thuế Thu Nhập. Nhiều khoản đầu tư vào các tài sản ít được quy định hơn, như tiền điện tử, không được thống kê trong các số liệu chính thức này. Do đó, khối lượng thực tế của người Brazil có đầu tư ở nước ngoài và tổng giá trị của họ có thể cao hơn nhiều so với số liệu chính thức, cho thấy xu hướng hướng ra thị trường quốc tế còn mạnh mẽ hơn nhiều so với vẻ bề ngoài.

Tại Sao Nên Đầu Tư Ngoài Biên Giới?

Quyết định đầu tư ra nước ngoài dựa trên các lý do khá cụ thể:

Tiếp cận các Thị trường Đã Phát Triển Hơn: Các thị trường như châu Âu và Mỹ có các tổ chức tài chính vững mạnh, quy định chặt chẽ và lịch sử ổn định. Điều này giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến các nền kinh tế kém trưởng thành hơn.

Bảo vệ Tỷ Giá: Các khoản đầu tư liên kết với các đồng tiền mạnh như đô la và euro hoạt động như lớp đệm chống lại biến động của đồng real. Sự đa dạng hóa tiền tệ này giúp giảm thiểu rủi ro mất giá của đồng nội tệ.

Tiếp cận các Ngành và Doanh nghiệp Toàn Cầu: Không cần giới hạn trong những gì thị trường nội địa cung cấp. Các ngành công nghệ cao, các công ty dược phẩm sáng tạo, các startup đang mở rộng và các tập đoàn đa quốc gia có tiềm năng tăng trưởng dài hạn đều trong tầm tay của nhà đầu tư.

Giảm Độ Biến Động: Các danh mục đa dạng quốc tế thường có xu hướng biến động ít hơn so với các danh mục tập trung trong nước, góp phần tạo ra kết quả dự đoán được hơn.

Các Hình Thức Đầu Tư Có Sẵn Trên Thị Trường Quốc Tế

Sự đa dạng của các công cụ đầu tư ở nước ngoài cung cấp các lựa chọn phù hợp với các hồ sơ và chiến lược khác nhau:

Cổ Phiếu Các Công Ty Niêm Yết: Đầu tư vào các cổ phiếu của các công ty giao dịch trên các sàn như NYSE hoặc Nasdaq cho phép tham gia trực tiếp vào sự tăng trưởng của các doanh nghiệp hàng đầu toàn cầu.

Quỹ Chỉ Số (ETFs): Các quỹ này mô phỏng các chỉ số thị trường, cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều công ty cùng lúc, tự động đa dạng hóa và giảm thiểu chi phí.

Quỹ Quản Lý Quốc Tế: Các quỹ đầu tư vào các tài sản toàn cầu, cung cấp quản lý chuyên nghiệp và tiếp cận các thị trường khó tiếp cận hơn nếu tự mình đầu tư.

Trái Phiếu (Bonds): Các trái phiếu do chính phủ và các tập đoàn quốc tế phát hành tạo ra dòng tiền lãi định kỳ, hoạt động như nguồn thu nhập ổn định.

Bất Động Sản: Đầu tư vào các bất động sản ở nước ngoài có thể tạo ra thu nhập từ cho thuê và tăng giá trị tài sản theo thời gian.

Thị Trường Ngoại Hối (Forex): Giao dịch dựa trên biến động tỷ giá giữa các đồng tiền mang lại cơ hội, nhưng đòi hỏi kiến thức kỹ thuật sâu và đi kèm rủi ro đáng kể.

Tài Sản Kỹ Thuật Số: Tiền điện tử như Bitcoin (hiện đang giao dịch ở mức $91.95K với biến động -1.78% trong 24 giờ qua) và Ethereum (ở mức $3.22K với +1.44% biến động) đại diện cho một lớp tài sản sáng tạo, mặc dù đặc trưng bởi độ biến động lớn. DogeCoin, giao dịch ở mức $0.14 với biến động -3.82%, minh họa tính chất đầu cơ của phân khúc này.

Quy Trình Thực Tiễn Để Bắt Đầu Đầu Tư Nước Ngoài

Đối với những ai muốn bắt đầu, con đường trực tiếp nhất theo các bước sau:

Bước 1 - Chọn Nền Tảng: Chọn một sàn giao dịch cung cấp quyền truy cập vào các thị trường quốc tế với hạ tầng tuân thủ phù hợp. Các nền tảng chuyên biệt giúp dễ dàng tiếp cận mà không gặp phức tạp không cần thiết.

Bước 2 - Mở Tài Khoản: Hoàn tất quy trình đăng ký, cung cấp các giấy tờ theo yêu cầu của các quy định và quy trình tuân thủ.

Bước 3 - Chuyển Tiền: Gửi vốn vào tài khoản trên nền tảng đã chọn, chú ý đến phí chuyển đổi ngoại tệ và phí chuyển tiền quốc tế.

Bước 4 - Lựa Chọn Tài Sản: Chọn các khoản đầu tư phù hợp với chiến lược, mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Nhiều nền tảng cung cấp công cụ phân tích để hỗ trợ quyết định.

Bước 5 - Theo Dõi Liên Tục: Theo dõi hiệu suất danh mục và điều chỉnh khi cần thiết, phù hợp với thay đổi trong tình hình tài chính hoặc điều kiện thị trường.

Thông qua các sàn giao dịch, việc tiếp cận dễ dàng hơn nhiều so với các quy trình trực tiếp của các tổ chức, vốn đòi hỏi thủ tục phức tạp để đăng ký tại các sàn quốc tế.

Các Lợi Ích Chính của Chiến Lược Đầu Tư Quốc Tế

Tổng hợp các lợi ích của phương pháp này:

• Giảm Rủi Ro Hệ Thống: Phân tán đầu tư qua các thị trường địa lý và ngành nghề khác nhau giúp giảm tác động của các khủng hoảng cục bộ.

• Bảo Vệ Chống Lạm Phát: Các tài sản bằng các đồng tiền mạnh hơn giữ giá trị mua tốt hơn so với các khoản đầu tư chỉ bằng real.

• Tiếp Cận Công Nghệ Mới: Các thị trường phát triển cung cấp cơ hội đầu tư vào các công nghệ và mô hình kinh doanh mới nổi.

• Ổn Định Tổ Chức: Các nền kinh tế phát triển thể hiện ít biến động hơn và có các quy định rõ ràng hơn.

Lợi Nhuận: So Sánh Brazil và Nước Ngoài

So sánh lợi nhuận thể hiện sự khác biệt giữa đầu tư trong nước và quốc tế. Chỉ số S&P 500, gồm 500 công ty lớn nhất của Mỹ, luôn thể hiện hiệu suất vượt trội so với Ibovespa, chỉ số chính của thị trường chứng khoán Brazil.

Ngoài hiệu suất của các chỉ số, còn có tác động của sự tăng giá của đô la so với real, làm tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư Brazil. Thành phần tỷ giá này bổ sung thêm lớp lợi nhuận cho các khoản lãi vốn.

Tuy nhiên, các phân tích chính xác không thể bỏ qua các yếu tố như phí môi giới, chi phí vận hành, phí chuyển đổi tiền tệ và chi phí quản lý làm giảm lợi nhuận ròng. Dù phải trừ các chi phí này, lịch sử cho thấy hiệu suất của chỉ số Mỹ vẫn duy trì vượt trội và có xu hướng dự đoán được hơn, với các chu kỳ ít biến động hơn so với Ibovespa.

Sự ổn định tương đối này mang lại độ tin cậy cao hơn cho các danh mục đầu tư quốc tế hóa.

Đầu Tư Nước Ngoài Có Thực Sự Có Lợi Không?

Câu trả lời phụ thuộc vào các yếu tố cá nhân. Đối với phần lớn nhà đầu tư muốn củng cố tài sản dài hạn, câu trả lời thường là có.

Sự kết hợp giữa đa dạng hóa địa lý, bảo vệ chống lại lạm phát và tiếp cận các thị trường có tổ chức vững mạnh tạo điều kiện thuận lợi cho lợi nhuận bền vững. Chiến lược này hoạt động tốt hơn khi các khoản đầu tư quốc tế chiếm tỷ lệ ổn định và ít biến động trong tổng danh mục, như một điểm tựa trong các giai đoạn thị trường nội địa biến động.

Tất nhiên, các thị trường toàn cầu cũng đối mặt với khủng hoảng và các sự kiện hệ thống. Tuy nhiên, qua các chuỗi số liệu lịch sử, chúng thể hiện khả năng chống chịu và phục hồi nhanh hơn nhiều so với các nền kinh tế địa phương.

Đối với những ai muốn xây dựng tài sản vững chắc, việc xem xét đầu tư ra nước ngoài không phải là xa xỉ, mà là một chiến lược dựa trên dữ liệu, đa dạng hóa và tìm kiếm sự ổn định tài chính dài hạn.