Forex: Những sự thật bạn cần biết trước khi bắt đầu giao dịch

Khi bạn đi du lịch và cần đổi tiền, hoặc khi mua hàng từ nước ngoài bằng đồng tiền khác, bạn thực sự đang tham gia vào thị trường tài chính lớn nhất thế giới - Thị trường ngoại hối. Thị trường khổng lồ này có các biến động hàng ngày vượt quá 9.6 nghìn tỷ đô la (theo số liệu tháng 4 năm 2025), khiến nó lớn hơn nhiều so với tất cả các thị trường chứng khoán toàn cầu cộng lại.

Nhưng ngoại hối không chỉ đơn thuần là đổi tiền tệ thông thường - nó là sân chơi của các nhà đầu tư và nhà giao dịch mong muốn tận dụng các biến động giá liên tục. Câu hỏi thực sự là: Thị trường này có phù hợp với bạn không? Và làm thế nào để bắt đầu?

Cơ chế hoạt động: Thị trường thực sự di chuyển như thế nào?

Khác với thị trường chứng khoán, không có trụ sở trung tâm cho thị trường ngoại hối. Thay vào đó, thị trường hoạt động qua một mạng lưới toàn cầu các ngân hàng và tổ chức liên lạc điện tử - gọi là OTC (ngoại hối phi tập trung).

Tất cả các giao dịch đều diễn ra qua cặp tiền tệ. Khi bạn thấy EUR/USD chẳng hạn, bạn so sánh sức mạnh của đồng euro so với đô la Mỹ. Nếu dự đoán đồng euro mạnh lên, bạn mua cặp đó. Nếu dự đoán nó yếu đi, bạn bán. Đơn giản vậy thôi.

Thị trường hoạt động 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần, vì các phiên giao dịch luân phiên trên toàn thế giới - từ Sydney, rồi Tokyo, London, cuối cùng là New York. Không có thời gian nghỉ thực sự cho thị trường.

Các loại cặp tiền: Không phải tất cả đều giống nhau

Bạn có thể nghĩ rằng tất cả các cặp tiền tệ đều giống nhau, nhưng thực tế có sự khác biệt lớn:

Các cặp chính (Majors): EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và các cặp khác. Đây là các cặp có tính thanh khoản cao nhất và an toàn nhất cho người mới bắt đầu, vì chênh lệch giá hẹp và biến động mượt mà.

Các cặp phụ (Minors): EUR/GBP hoặc GBP/JPY chẳng hạn. Thanh khoản thấp hơn, nhưng cung cấp nhiều cơ hội hơn, với chi phí cao hơn chút.

Các cặp ngoại lai (Exotics): USD/MXN hoặc USD/THB. Chỉ dành cho các chuyên gia - biến động cao, chênh lệch rộng, rủi ro lớn.

Các thuật ngữ cần hiểu

Spread: Khoảng cách giữa giá mua và bán. Ví dụ: nếu giá 1.1050 và 1.1048, spread = 2 điểm. Càng nhỏ càng tốt.

Pip: Đơn vị nhỏ nhất của biến động giá. Thường là số thứ tư sau dấu thập phân. Di chuyển từ 1.1000 đến 1.1001 = 1 pip.

Đòn bẩy tài chính: Con dao hai lưỡi. Với 100 đô la và đòn bẩy 1:100, bạn giao dịch với 10.000 đô la. Lợi nhuận nhân lên… và thua lỗ cũng vậy.

Ký quỹ: Số tiền cần thiết để duy trì vị thế mở. Nếu giảm xuống dưới mức này, tài khoản của bạn sẽ tự động bị đóng.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá

Thị trường ngoại hối không di chuyển một cách ngẫu nhiên. Có các động lực rõ ràng:

• Quyết định của ngân hàng trung ương: Tăng lãi suất làm đồng tiền mạnh hơn, giảm lãi suất làm yếu đi.
• Dữ liệu kinh tế: Tăng trưởng mạnh và lạm phát thấp = đồng tiền mạnh.
• Các sự kiện địa chính trị: Chiến tranh hoặc khủng hoảng chính trị thúc đẩy người ta tìm nơi trú ẩn an toàn (thường là đô la và yên).
• Quyết định của chính phủ: Năm 1985, 5 quốc gia đồng ý làm yếu đồng đô la - và điều đó đã xảy ra.

Các kiểu giao dịch: Phương pháp nào phù hợp với bạn?

Giao dịch ngắn hạn: Chỉ trong vài giây, phút hoặc giờ. Cần tập trung cao, theo dõi liên tục, và tâm lý vững vàng. Lợi nhuận nhỏ nhưng lặp lại nhiều.

Giao dịch trung hạn (Swing Trading): Trong ngày hoặc vài tuần. Cân bằng tốt giữa linh hoạt và lợi nhuận. Cần hiểu rõ xu hướng.

Giao dịch dài hạn: Tháng hoặc năm. Tập trung vào các xu hướng lớn và các yếu tố kinh tế cơ bản. Ít căng thẳng tâm lý hơn.

Các chỉ số kỹ thuật cơ bản

Không nên ra quyết định chỉ dựa vào cảm tính. Hãy sử dụng:

• Đường trung bình động: Nhìn thấy xu hướng chung và bỏ qua nhiễu loạn hàng ngày.
• Chỉ số RSI (RSI): Báo cho bạn biết giá đã mua quá mức hay bán quá mức.
• MACD: Xác nhận xu hướng và cảnh báo về các đảo chiều.
• Các mức hỗ trợ và kháng cự: Các mức giá “đường biên” mà thị trường thường dừng lại.

Những lợi ích thực sự của ngoại hối

✅ Giao dịch 24/5: Phù hợp với nhân viên và người làm việc theo giờ linh hoạt.

✅ Vốn thấp: Bắt đầu chỉ với 100 đô la nhờ đòn bẩy tài chính.

✅ Thanh khoản lớn: Thực hiện lệnh trong giây lát mà không ảnh hưởng đến giá.

✅ Chênh lệch giá hẹp: Lợi nhuận không bị trôi vào hoa hồng cao.

✅ Cơ hội hàng ngày: Thị trường luôn biến động - có cơ hội kiếm lời mỗi giờ.

Các rủi ro không thể bỏ qua

❌ Mất toàn bộ vốn: Rất dễ xảy ra, đặc biệt với người mới.

❌ Đòn bẩy là con dao hai lưỡi: Làm tăng nhanh các khoản lỗ.

❌ Biến động mạnh: Một sự kiện mới có thể làm đảo lộn thị trường trong vài phút.

❌ Áp lực tâm lý: Theo dõi tiền 24/24 gây căng thẳng thực sự.

❌ Phức tạp: Phân tích kỹ thuật và cơ bản cần thời gian để học.

Các bước bắt đầu của bạn

1. Học các kiến thức cơ bản: Đừng mở tài khoản trước khi hiểu rõ thị trường.

2. Mở tài khoản thử nghiệm: Thực hành giao dịch với vốn ảo. Không có rủi ro - mục tiêu là học hỏi.

3. Lập kế hoạch: Xác định các cặp sẽ giao dịch, tỷ lệ rủi ro (1-2% vốn), và chiến lược.

4. Bắt đầu rất nhỏ: Tài khoản thật đầu tiên? Đầu tư số tiền bạn dễ mất. Xây dựng niềm tin từ từ quan trọng hơn lợi nhuận nhanh.

5. Sử dụng lệnh dừng lỗ: Luôn luôn. Tránh thua lỗ thảm khốc.

6. Theo dõi dữ liệu kinh tế: Các tin tức về lãi suất và dữ liệu kinh tế ảnh hưởng mạnh đến ngoại hối.

7. Không giao dịch theo cảm xúc: Thua lệnh rồi? Đừng cố “bồi hoàn” bằng cách liều lĩnh. Kỷ luật sẽ cứu bạn.

Tóm lại

Thị trường ngoại hối không phải là kho báu chôn giấu hay con đường dễ dàng để làm giàu. Đó là thị trường thực, phức tạp, đầy cơ hội và rủi ro. Thành công đòi hỏi:

• Học hỏi liên tục: Thị trường luôn phát triển, tiền tệ biến động dựa trên các yếu tố mới.
• Quản lý rủi ro chặt chẽ: Đừng mạo hiểm toàn bộ vốn trong một lệnh.
• Kiên nhẫn và kỷ luật: Nhà giao dịch tốt nhất là người kiểm soát cảm xúc của mình.
• Thực hành thực tế: Học lý thuyết thôi là chưa đủ.

Nếu bạn sẵn sàng dành thời gian để học, có thể chấp nhận mất mát, và kỷ luật trong thực hiện chiến lược, bạn có thể đạt kết quả tốt trong giao dịch ngoại hối. Nhưng nhớ rằng: đây là khoản đầu tư có rủi ro, không phải trò chơi cờ bạc.