Cách bắt đầu giao dịch Forex: Hướng dẫn dành cho người mới 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm qua, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày đạt khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản cao và các công cụ giao dịch đa dạng, hướng dẫn giao dịch forex trở thành chủ đề được nhiều người quan tâm để tạo thêm thu nhập. Bài viết này sẽ giới thiệu các phương pháp giao dịch Forex phù hợp cho người mới bắt đầu cùng các mẹo quản lý rủi ro hiệu quả.

Hiểu biết cơ bản về giao dịch Forex

Giao dịch Forex là gì

Hướng dẫn giao dịch forex bắt đầu từ việc hiểu rằng việc mua bán ngoại tệ khác biệt so với đầu tư vào các loại tài sản khác. Đồng tiền của mỗi quốc gia không có giá cố định mà sẽ được định giá so sánh với các đồng tiền khác, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs).

Ví dụ, USD/THB nghĩa là 1 đô la Mỹ có thể đổi được bao nhiêu baht Thái, còn EUR/USD thể hiện 1 euro có thể đổi được bao nhiêu đô la Mỹ. Mỗi cặp tiền gồm hai loại tiền tệ, gồm: Đồng tiền cơ sở (สกุลเงินฐาน) nằm bên trái và Đồng tiền định giá (สกุลเงินราคา) nằm bên phải.

Khi nhà giao dịch mua cặp tiền USD/JPY ở mức 160.00, nghĩa là họ mua 1 USD bằng cách bán ra 160 yên Nhật. Nếu giá tăng lên 161.00, nhà giao dịch sẽ có lợi nhuận.

Ưu điểm của giao dịch Forex

Thị trường ngoại hối được ưa chuộng vì nhiều lý do:

1. Tính thanh khoản cao: Bạn có thể mua bán số lượng mong muốn với mức giá phù hợp, giúp việc vào và thoát khỏi vị thế dễ dàng.

2. Thời gian mở cửa linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như suốt 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu, bạn có thể giao dịch theo lịch trình phù hợp.

3. Nhiều cơ hội sinh lời: Bạn có thể kiếm lợi trong cả thị trường tăng giá và giảm giá, bất kể đồng tiền mạnh hay yếu.

4. Lợi ích từ đòn bẩy: Công cụ giao dịch phái sinh giúp bạn sử dụng đòn bẩy để mở rộng khả năng dự đoán.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Tỷ giá hối đoái chịu tác động của nhiều yếu tố:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Quyết định về lãi suất và lượng tiền cung ứng ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị đồng tiền.
• Dữ liệu kinh tế: Các số liệu về lạm phát, tỷ lệ tuyển dụng, GDP đều ảnh hưởng đến sức mạnh của đồng tiền.
• Dòng vốn đầu tư quốc tế: Chính sách thương mại, bầu cử, sự kiện chính trị.
• Tình hình thị trường toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa.
• Nhu cầu tài sản an toàn: Trong thời kỳ rủi ro, nhà đầu tư thường chuyển sang đô la hoặc yên Nhật, được xem là an toàn.

Các hình thức giao dịch Forex

1. Giao dịch ngoại tệ thực (Spot Market)

Cách đơn giản nhất là đổi một đơn vị tiền tệ lấy một đơn vị khác, sau đó chờ tỷ giá biến động để kiếm lời. Dù đơn giản, nhưng có hạn chế như cần đặt cọc toàn bộ số tiền, phí cao, và spread rộng, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là lựa chọn tiêu chuẩn, giao dịch trên thị trường chính thức, có tính thanh khoản cao, gần như hoạt động 24/5. Nhược điểm là yêu cầu ký quỹ lớn và kích thước hợp đồng có thể lớn hơn khả năng của người mới bắt đầu.

3. Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

CFDs là các công cụ phái sinh cho phép bạn hưởng lợi từ chênh lệch giá. Hướng dẫn giao dịch forex qua CFDs rất linh hoạt vì:

• Tính thanh khoản cao
• Yêu cầu vốn ban đầu thấp
• Có sử dụng đòn bẩy
• Giao dịch gần như 24/5

Tuy nhiên, CFDs có rủi ro cao, nếu dùng đòn bẩy quá lớn có thể dẫn đến bị buộc phải đóng vị thế.

Người mới bắt đầu nên chọn cặp tiền nào

Việc chọn cặp tiền phù hợp là bước đầu quan trọng. Cần xem xét các yếu tố sau:

Tính thanh khoản: Các cặp tiền phổ biến có tính thanh khoản cao, spread hẹp, chi phí thấp.

Biến động: Nếu biến động quá thấp, khó kiếm lợi; còn quá cao, dễ kiểm soát rủi ro hơn.

Thời gian giao dịch: Dù Forex mở cửa liên tục, tính thanh khoản và biến động sẽ khác nhau theo từng khung giờ.

Tin tức và yếu tố cơ bản: Một số cặp tiền bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi các loại tin tức nhất định.

Các cặp tiền phổ biến cho người mới bắt đầu

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn và trung hạn. Thường biến động mạnh khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY: Tính thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể dao động theo chính sách của Ngân hàng Nhật Bản. Thường biến động nhiều khi thị trường Tokyo và New York mở cửa.

• GBP/USD: Tính thanh khoản tốt, biến động cao hơn các cặp khác, hoạt động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn cặp tiền và phân tích

Xác định cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư của bạn, nghiên cứu yếu tố cơ bản, phân tích biểu đồ giá, sử dụng các công cụ kỹ thuật như Moving Average, RSI hoặc Support/Resistance để xác định điểm vào lệnh.

Bước 2: Lập kế hoạch giao dịch

Quyết định mua hoặc bán dựa trên phân tích:

• Mua khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá
• Bán khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá

Bước 3: Thiết lập quản lý rủi ro

Đặt Stop Loss để giới hạn thua lỗ và Take Profit để tự động chốt lời. Cần cân nhắc tỷ lệ Rủi ro/Lợi nhuận.

Bước 4: Gửi lệnh và theo dõi

Gửi lệnh mua hoặc bán qua nền tảng giao dịch, theo dõi trạng thái và mức ký quỹ.

Bước 5: Đóng vị thế và học hỏi

Đóng lệnh khi đạt mục tiêu hoặc khi có điều kiện thoát. Đánh giá kết quả từng giao dịch, ghi chép bài học, điều chỉnh chiến lược cho lần sau.

Như Warren Buffett và Charlie Munger đã nói: “Lặp lại những gì hiệu quả” (Repeat what works). Đây là nguyên tắc cơ bản để phát triển hệ thống giao dịch thành công.

Những lưu ý khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy:

Cẩn thận khi dùng đòn bẩy cao: Đòn bẩy giúp mở rộng lợi nhuận, nhưng cũng mở rộng rủi ro. Dùng quá nhiều đòn bẩy có thể dẫn đến bị buộc phải đóng vị thế.

Chuẩn bị cho biến động: Các sự kiện kinh tế, cuộc họp của ngân hàng trung ương, tin tức quan trọng có thể tạo ra biến động nhanh. Đặt Stop Loss phù hợp.

Tránh giao dịch quá nhiều: Không cần phải giao dịch mọi cơ hội, điều này dễ dẫn đến thua lỗ lớn hơn. Chỉ giao dịch khi phân tích rõ ràng.

Quản lý tâm lý bình tĩnh: Cảm xúc như sợ hãi và tham lam là kẻ thù của nhà giao dịch. Luôn theo sát kế hoạch của bạn.

Tóm lại

Hướng dẫn giao dịch forex cho người mới bắt đầu là quá trình đòi hỏi kiên nhẫn, học hỏi liên tục và thực hành. Thị trường Forex mang lại nhiều cơ hội cho những ai muốn thử sức, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Nên bắt đầu với số vốn nhỏ, luyện tập thành thạo và dần tăng quy mô giao dịch. Với kỷ luật và kế hoạch tốt, bạn có thể phát triển kỹ năng giao dịch Forex thành nguồn thu nhập ổn định và hài lòng.