Lot trong giao dịch Forex là gì và làm thế nào để tính toán chính xác?

Sai lầm lớn nhất của các nhà giao dịch Forex mới không đến từ việc phân tích giá sai mà đến từ việc chọn kích thước hợp đồng (Position Size) không phù hợp. Một số người luôn giao dịch 0.01 Lot vì sợ rủi ro, số khác chọn 1.0 Lot vì cố gắng đẩy nhanh thời gian để kiếm lợi nhuận. Sự thịnh vượng hoặc thất bại trong giao dịch phụ thuộc nhiều vào quyết định này hơn là việc tìm điểm vào ra hoàn hảo.

Tại sao Forex cần sử dụng Lot

Trong thị trường ngoại hối, biến động giá mỗi lần rất nhỏ. Thông thường chúng ta dùng thuật ngữ “Pip” (Percentage in Point) để đo sự biến động. Ví dụ, EUR/USD di chuyển từ 1.0850 lên 1.0851 được coi là di chuyển 1 Pip. Giá trị của mỗi Pip đối với đơn vị tiền tệ đó chỉ là 0.0001 đô la.

Hãy tưởng tượng nếu bạn mua 1 Euro, dù giá có di chuyển 100 Pip, bạn chỉ lãi được 0.01 đô la. Giao dịch kiểu này thực sự không có ý nghĩa về mặt kinh tế.

Vì lý do này, thị trường Forex đã tạo ra đơn vị đo chuẩn gọi là “Lot” để giúp các nhà giao dịch kiểm soát khối lượng giao dịch có ý nghĩa, tạo ra lợi nhuận hoặc lỗ có ý nghĩa. Giao dịch Lot giống như mua hàng theo đơn vị đóng gói, chứ không phải mua từng chiếc.

Lot là đơn vị hợp đồng xác định kích thước tài nguyên

Lot có nghĩa là số lượng theo tiêu chuẩn quốc tế. 1 Standard Lot = 100.000 đơn vị của tiền tệ chính (Base Currency)

Tiền tệ chính là loại tiền xuất hiện bên trái trong cặp tiền, ví dụ:

• EUR/USD: kiểm soát 100.000 EUR
• USD/JPY: kiểm soát 100.000 USD
• GBP/USD: kiểm soát 100.000 GBP

Hiểu rõ điểm này là nền tảng để quản lý rủi ro chính xác.

Các loại kích thước Lot và cách sử dụng

Vì Standard Lot quá lớn, thị trường chia nhỏ Lot thành nhiều kích cỡ để phù hợp với các nhà giao dịch có vốn khác nhau:

Standard Lot (1.0)

• Kiểm soát 100.000 đơn vị tiền tệ chính
• Phù hợp cho nhà giao dịch chuyên nghiệp và các tổ chức tài chính
• Khi giá di chuyển 1 Pip ≈ $10 (đối với cặp USD)

Mini Lot (0.1)

• Kiểm soát 10.000 đơn vị tiền tệ chính
• Phù hợp cho nhà giao dịch trung cấp
• Khi giá di chuyển 1 Pip ≈ $1

Micro Lot (0.01)

• Kiểm soát 1.000 đơn vị tiền tệ chính
• Phù hợp cho người mới bắt đầu thực hành giao dịch thực
• Khi giá di chuyển 1 Pip ≈ $0.10

Nano Lot (0.001)

• Kiểm soát 100 đơn vị tiền tệ chính
• Dùng để luyện tập hoặc thử nghiệm chiến lược

Hầu hết các nhà môi giới hiện nay chấp nhận Micro Lot (0.01) là kích thước nhỏ nhất để người mới cảm nhận áp lực tâm lý của giao dịch thực, đủ để học hỏi mà không gây rủi ro lớn làm cháy tài khoản khi còn mới.

Kích thước Lot kiểm soát lợi nhuận và thua lỗ như thế nào

Biến số quan trọng liên quan đến Lot là Giá trị Pip (mức giá trị mỗi Pip)

Ví dụ trước đó, đối với cặp tiền có USD làm hậu tố:

• 1.0 Lot → 1 Pip = $10
• 0.1 Lot → 1 Pip = $1
• 0.01 Lot → 1 Pip = $0.10

Kích thước Lot giống như chân ga của danh mục, nhấn mạnh nhiều hay ít:

• Lot lớn (Lớn) → lợi nhuận/lỗ lớn
• Lot nhỏ (Nhỏ) → lợi nhuận/lỗ nhỏ

###Ví dụ thực tế: Hai nhà giao dịch cùng vốn

Giả sử cả hai đều có $1,000, thấy tín hiệu EUR/USD mua tại cùng mức giá, đặt Stop Loss cách nhau 50 Pips, nhưng:

Bạn (tự tin hơn): Chọn 1.0 Standard Lot ($10 mỗi Pip) Bạn (cẩn trọng hơn): Chọn 0.01 Micro Lot ($0.10 mỗi Pip)

Nếu đúng hướng (tăng 50 Pips):

• Bạn: Lợi nhuận 50 × $10 = +$500 (+50% vốn
• Bạn )cẩn thận hơn(: Lợi nhuận 50 × $0.10 = +$5 )+0.5% vốn

Nếu sai hướng (giảm 50 Pips):

• Bạn: Thua 50 × $10 = -$500 (-50% vốn → còn lại )-
• Bạn $500 cẩn thận hơn(: Thua 50 × $0.10 = -$5 )-0.5% vốn → còn lại $995

Khi mất 50% vốn, cần gấp đôi lợi nhuận để hòa vốn, trong khi bạn còn nhiều thời gian giao dịch phía trước.

Việc chọn Lot không phù hợp (Overtrade) chính là nguyên nhân chính khiến nhà giao dịch cháy tài khoản, bất kể chiến lược có tốt đến đâu.

Cách tính kích thước Lot phù hợp chính xác

Nhà giao dịch chuyên nghiệp không bao giờ đoán mò Lot, họ tính toán từng lần dựa trên nguyên tắc “Rủi ro cố định trước” (Fixed Risk)

3 yếu tố cần xác định trước khi tính toán

1. Tài khoản hiện tại: Số dư tài khoản (ví dụ: $5,000) 2. Tỷ lệ rủi ro: Phần trăm chấp nhận mất trong mỗi lệnh (chuyên nghiệp khuyên 1-3%) 3. Stop Loss: Khoảng cách Pip từ điểm vào (ví dụ: 50 Pip)

Công thức tính kích thước Lot

Lot Size = (Tài khoản × Rủi ro%) ÷ (Stop Loss Pips × Giá trị Pip)

Công thức này giúp bạn chuyển từ tư duy của người mới sang tư duy của chuyên gia.

Người mới: “Giao Lot bao nhiêu là hợp lý?” Chuyên gia: “Sai rồi, mất bao nhiêu mới biết? Kích thước Lot bao nhiêu để không bị tổn thất quá lớn?”

Ví dụ 1: Forex (EUR/USD)

Thiết lập giao dịch:

• Tài khoản: $10,000
• Rủi ro: 2% = $200
• Stop Loss: 50 Pip
• Giá trị Pip (1.0 Lot): $10

Tính toán:

• Kích thước Lot = $200 ÷ (50 × $10) = $200 ÷ $500 = 0.4 Lot

Ý nghĩa: Mở lệnh 0.4 Lot, nếu sai hướng và chạm Stop Loss sẽ mất đúng 2% vốn.

$200 Ví dụ 2: Vàng (XAUUSD)

Đo lường điểm của vàng khác Forex ###được đo ở vị trí thập phân thứ 2(

Thiết lập giao dịch:

• Tài khoản: $5,000
• Rủi ro: 2% = )- Mua tại 4,050.00, Stop Loss tại 4,045.00 = $5.00 = 500 Points
• Giá trị Point (1.0 Lot): $100

Tính toán:

• Kích thước Lot = (÷ )500 × $1$1 = 0.2 Lot

Các thị trường khác nhau, kích thước Lot khác nhau như thế nào

Nhiều nhà giao dịch nghĩ rằng “Dùng 0.1 Lot trong Forex thì cũng dùng 0.1 Lot trong vàng” là hiểu lầm lớn.

Kích thước hợp đồng thực tế khác nhau:

• Forex EUR/USD $100 0.1 Lot(: kiểm soát 10,000 EUR
• Vàng XAUUSD )0.1 Lot(: kiểm soát 10 ounce
• Dầu WTI )0.1 Lot(: kiểm soát 100 thùng

Giá trị rủi ro của các lệnh này không bằng nhau, việc dùng cùng kích thước Lot trong mọi thị trường mà không biết Contract Size là sai lầm lớn.

) Bảng so sánh kích thước hợp đồng

1 Lot bằng bao nhiêu tiền: Chuyển đổi giá trị mua bán

Thường các nhà giao dịch Việt Nam hỏi “1 Lot bằng bao nhiêu tiền?” để hiểu về Margin Requirement ###tiền ký quỹ( cần thiết.

Ví dụ EUR/USD giá 1.0850:

• 1.0 Standard Lot = 100,000 EUR × 1.0850 = $108,500
• Với đòn bẩy 1:100, tiền ký quỹ = $108,500 ÷ 100 = $1,085 )khoảng hơn 38 triệu đồng(

Việc quy đổi này không phải là quyết định, mà dựa trên phần trăm rủi ro bạn chấp nhận.

Bài học cuối cùng

Lot không phải là con số trong ô Volume mà là công cụ quản lý rủi ro. Việc chọn Lot phù hợp quan trọng hơn điểm vào ra.

Thành công hay thất bại trong dài hạn phụ thuộc vào Position Size chứ không phải điểm vào hoàn hảo.

Hãy thay đổi cách suy nghĩ của bạn:

• Cũ: “Giao Lot bao nhiêu để nhanh giàu?”
• Mới: “Nếu sai hướng, tôi mất bao nhiêu? Lot bao nhiêu để kiểm soát rủi ro?”

Khi bắt đầu đặt câu hỏi này, bạn đã bắt đầu giao dịch như một chuyên gia rồi.