Hướng dẫn đầy đủ về mua tiền điện tử: Bản đồ đường cho nhà đầu tư tại Đài Loan

Đầu tư tiền ảo trở thành tâm điểm chú ý của nhiều người trong những năm gần đây, đặc biệt là các tài sản tiền điện tử chính thống như Bitcoin. Nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu muốn đặt ở một điểm tương đối thấp, nhưng phải đối mặt với một vấn đề chung:Tôi nên mua nó ở đâu? Làm thế nào để bắt đầu giao dịch? Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn bảng phân tích đầy đủ về quy trình mua tiền điện tử, các tùy chọn phương thức giao dịch và so sánh các đặc điểm của các nền tảng khác nhau.

Năm bước để mua tiền điện tử

Tất cả các giao dịch tiền ảo đều tuân theo một quy trình cơ bản tương tự, mặc dù mỗi nền tảng đều có sự khác biệt về điều kiện giao dịch, số lượng coin, phí xử lý, v.v. Dưới đây là các bước cốt lõi:

Bước 1: Chọn một nền tảng giao dịch phù hợp Các sàn giao dịch khác nhau được thiết kế cho các nhu cầu đầu tư khác nhau. Bạn cần đánh giá xem bạn muốn giữ giao ngay trong một thời gian dài hay giao dịch phái sinh trong một thời gian ngắn.

Bước 2: Hoàn tất đăng ký nền tảng và xác minh danh tính Hầu hết các sàn giao dịch đều yêu cầu xác minh KYC (Biết khách hàng của bạn). Điều này liên quan đến việc gửi thông tin như giấy tờ tùy thân, bằng chứng địa chỉ, v.v., đây là yêu cầu tiêu chuẩn đối với các nền tảng tuân thủ.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản giao dịch của bạn Thường có hai cách để nạp tiền: sử dụng tiền pháp định (chẳng hạn như đô la Đài Loan mới hoặc đô la Mỹ) để mua trực tiếp tiền điện tử hoặc chuyển tài sản tiền điện tử hiện có. Các kênh nạp tiền phổ biến bao gồm chuyển khoản ngân hàng, ngân hàng trực tuyến, thẻ tín dụng,…

Bước 4: Đặt lệnh giao dịch hoặc mua Sau khi hoàn tất việc gửi tiền, bạn có thể đặt lệnh mua tiền điện tử trên nền tảng. Người chơi nâng cao cũng có thể dùng thử các sản phẩm phức tạp như giao dịch đòn bẩy, hợp đồng tương lai, v.v.

Bước 5: Rút hoặc quản lý tài sản của bạn Sau khi đạt được mục tiêu giao dịch, bạn có thể chọn chuyển đổi tài sản thành stablecoin để lưu giữ an toàn hoặc rút tiền pháp định về tài khoản ngân hàng của mình.

Giới thiệu về nền tảng giao dịch tiền ảo của Đài Loan

Các tùy chọn giao dịch tiền điện tử địa phương của Đài Loan tương đối hạn chế, nhưng chúng cung cấp các kênh gửi tiền đô la Đài Loan mới thuận tiện. Các nền tảng chính bao gồm:

Maicoin (Sàn giao dịch MAX) Được thành lập vào năm 2018, đây là một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số quy mô lớn ở Đài Loan. Hỗ trợ gửi tiền Đô la Đài Loan mới (ngân hàng trực tuyến, ATM, thanh toán tại cửa hàng tiện lợi), phí xử lý lệnh maker 0,05%, phí xử lý taker 0,15%. Ưu điểm là sự tiện lợi khi gửi tiền, nhưng nhược điểm là chi phí giao dịch cao và đơn vị tiền tệ được hỗ trợ bị hạn chế.

ÁT ÁT Cũng được thành lập vào năm 2018, nó hỗ trợ gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới, với phí đặt hàng maker là 0,05% và phí taker là 0,10%.

BitoPro Được thành lập vào năm 2018, nó được biết đến với giao diện thân thiện với người dùng, với phí đặt hàng maker là 0,1% và phí lệnh taker là 0,2%.

Hệ sinh thái giao dịch tiền điện tử quốc tế

So với các nền tảng địa phương của Đài Loan, các sàn giao dịch quốc tế thường cung cấp phí thấp hơn, lựa chọn tiền tệ phong phú hơn và thanh khoản tốt hơn, nhưng chúng cần được giao dịch bằng các loại tiền tệ quốc tế như đô la Mỹ hoặc USDT.

Các sàn giao lưu quốc tế chính thống bao gồm:

Nền tảng giao dịch giao ngay tập trung Các nền tảng như vậy là lựa chọn chính cho giao dịch tiền điện tử. Họ hoạt động theo cách tập trung, tương tự như các công ty môi giới chứng khoán truyền thống, nơi tài sản của người dùng được nền tảng lưu trữ trong cơ sở dữ liệu. Ưu điểm là độ sâu giao dịch sâu, thanh khoản tốt và thao tác đơn giản; Nhược điểm là có nguy cơ nền tảng bị tấn công và mức độ bảo vệ quyền riêng tư tương đối thấp.

Nền tảng giao dịch phi tập trung Các sàn giao dịch phi tập trung (như Uniswap, PancakeSwap, v.v.) thực hiện giao dịch thông qua hợp đồng thông minh mà không tin tưởng vào bên thứ ba. Quá trình giao dịch hoàn toàn minh bạch và không yêu cầu xác minh KYC. Nhược điểm là độ sâu giao dịch yếu, thời gian giao dịch dài và ngưỡng hoạt động cao.

Giao dịch tiền ảo giao ngay VS phái sinh

Các tính năng giao dịch giao ngay

Giao dịch giao ngay đề cập đến việc mua và nắm giữ tiền điện tử trực tiếp. Nhà đầu tư cần chuẩn bị ví tiền điện tử để lưu trữ tài sản, phù hợp với đầu tư trung và dài hạn.

Thuận lợi:

• Nắm giữ tài sản thực tế
• Không có rủi ro đòn bẩy
• Thích hợp cho việc triển khai lâu dài

Nhược điểm:

• Yêu cầu vốn ban đầu lớn
• Bạn chỉ có thể mua tăng và không thể mua xuống
• Yêu cầu ví tự quản lý

Các tính năng giao dịch phái sinh

Giao dịch phái sinh bao gồm các sản phẩm như hợp đồng tương lai, quyền chọn, token đòn bẩy, v.v. Nhà đầu tư không cần phải thực sự nắm giữ tài sản và chỉ giao dịch dựa trên biến động giá.

Thuận lợi:

• Giao dịch hai chiều (mua hoặc bán)
• Đòn bẩy có thể được sử dụng để khuếch đại lợi nhuận
• Rào cản mở tài khoản thấp
• Tính linh hoạt trong giao dịch cao

Nhược điểm:

• Đòn bẩy có rủi ro cao
• Có nguy cơ bị buộc thanh lý
• Yêu cầu chuyên môn

So sánh ba cách mua tiền điện tử

Cách 1: Sàn giao dịch tập trung để mua giao ngay

Quy trình: Sử dụng nền tảng như một trung gian để hoàn thành các giao dịch thông qua maker hoặc taker. Cách đơn giản nhất là mua stablecoin USDT bằng tiền pháp định trước, sau đó đổi lấy Bitcoin hoặc các loại tiền tệ khác.

Thích hợp cho: Người mới bắt đầu, người nắm giữ lâu dài

Phương pháp 2: Giao dịch ngang hàng sàn giao dịch phi tập trung

Quy trình: Các giao dịch được thực hiện trực tiếp thông qua blockchain, loại bỏ nhu cầu trung gian. Người dùng cần chuẩn bị ví tự lưu ký để lưu khóa riêng tư của mình trong quá trình giao dịch.

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư và nhà giao dịch có giá trị cao, những người coi trọng quyền riêng tư và bảo mật

Cách 3: Mua hoặc bán trên sàn giao dịch phái sinh

Quy trình: Giao dịch đòn bẩy được thực hiện ký quỹ thông qua nền tảng với tư cách là trung gian. Nhà đầu tư có thể chọn mua (mua) hoặc bán (short) dựa trên phán đoán của họ về thị trường.

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch, nhà giao dịch ngắn hạn và nhu cầu phòng ngừa rủi ro

Lời khuyên chọn phương thức giao dịch

Làm rõ mục tiêu đầu tư của bạn là chìa khóa:

Tình huống 1: Tôi là một người mới hoàn toàn và muốn giữ nó một cách an toàn Mua giao ngay trên các sàn giao dịch tập trung là lựa chọn tốt nhất. Chọn một nền tảng nổi tiếng với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về bảo mật và quyền truy cập vào tài sản thông qua một quy trình mua và bán đơn giản. Các nhà đầu tư Đài Loan có thể bắt đầu với các nền tảng địa phương và sau đó xem xét các nền tảng quốc tế sau khi thích nghi.

Tình huống 2: Tôi tập trung vào quyền riêng tư và bảo mật tài sản Sàn giao dịch phi tập trung là dành cho bạn. Mặc dù hoạt động phức tạp hơn nhưng bạn hoàn toàn kiểm soát tài sản của mình và không cần phải dựa vào nền tảng để lưu ký.

Tình huống 3: Tôi có kinh nghiệm giao dịch và muốn đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro Nền tảng phái sinh cung cấp các tùy chọn đòn bẩy và giao dịch hai chiều linh hoạt. Nhà đầu tư có thể vào và thoát nhanh chóng dựa trên phán đoán thị trường, nhưng họ cần hiểu đầy đủ về rủi ro.

Những lầm tưởng phổ biến trong giao dịch tiền điện tử

Lầm tưởng 1: Đòn bẩy càng cao càng tốt

Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng làm tăng thua lỗ. Giao dịch đòn bẩy cao có thể dễ dàng dẫn đến thanh lý bắt buộc hoặc thậm chí thanh lý. Ngành công nghiệp thường khuyến nghị rằng người mới nên giữ đòn bẩy trong vòng 2-10 lần và đặt mức cắt lỗ tốt.

Lầm tưởng 2: Bỏ qua rủi ro thị trường

Tiền điện tử có tính biến động cao. Giá Bitcoin có thể biến động mạnh trong ngắn hạn. Trước khi đầu tư, bạn phải đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của mình và không bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng chi trả.

Lầm tưởng 3: Giao dịch bốc đồng mà không có kế hoạch

Giao dịch thành công đòi hỏi một chiến lược rõ ràng. giao dịch siêu ngắn hạn phù hợp với các hoạt động xoay tần số cao; Giao dịch ngắn hạn và trung hạn cần được quyết định theo tỷ lệ chốt lời và cắt lỗ đặt trước; Giao dịch dài hạn nên dựa trên phán đoán về giá trị dài hạn của Bitcoin.

Bắt đầu trong ba bước

Bước 1: Chọn nền tảng phù hợp

• Người mới bắt đầu: Chọn các nền tảng địa phương hoặc các nền tảng quốc tế nổi tiếng để tránh rủi ro của các nền tảng nhỏ
• Nâng cao: Chọn giữa các nền tảng giao ngay hoặc phái sinh dựa trên nhu cầu cụ thể

Bước 2: Hoàn tất đăng ký và xác minh Chuẩn bị ID và bằng chứng địa chỉ của bạn để hoàn tất xác minh KYC trên nền tảng đã chọn (thường mất 1-2 ngày làm việc).

Bước 3: Bắt đầu từ nhỏ Giao dịch đầu tiên có thể bắt đầu với một số tiền nhỏ để thử nghiệm và tăng dần đầu tư sau khi làm quen với môi trường thị trường và hoạt động của nền tảng. Nếu nền tảng cung cấp tài khoản demo, hãy tận dụng tối đa tài khoản đó để thực hành các chiến lược giao dịch.

Quan trọng

✓ Đảm bảo chọn một nền tảng có giấy phép theo quy định chính thức ✓ Giữ an toàn cho mật khẩu tài khoản và mã xác minh của bạn, đồng thời bật xác thực hai yếu tố ✓ Nếu không cần thiết, không lưu trữ tài sản lớn trên sàn trong thời gian dài và cân nhắc chuyển chúng sang ví tự lưu ký ✓ Mỗi giao dịch phải đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời để kiểm soát một rủi ro duy nhất ✓ Đừng chạy theo sự tăng và giết chết sự sụp đổ, hãy lập kế hoạch và thực hiện nó theo kế hoạch

Thị trường tiền điện tử đầy cơ hội, nhưng đồng thời, rủi ro là có thật. Thông qua các quy trình khoa học, quản lý rủi ro hợp lý và học hỏi liên tục, các nhà đầu tư mới làm quen có thể dần dần xây dựng khả năng giao dịch của mình. Bắt đầu từ một số tiền nhỏ và tích lũy kinh nghiệm trong thực tế là thái độ đúng đắn để tham gia vào thị trường này.