Cách bắt đầu đầu tư chứng khoán: Hướng dẫn hoàn hảo cho người mới bắt đầu

Dù đầu tư cổ phiếu được biết đến như một phương pháp hiệu quả để tăng tài sản, nhưng đồng thời cũng tồn tại nhận thức về nó như một trò chơi đánh bạc đầy rủi ro. Thực tế, cổ phiếu là một công cụ tài chính mạnh mẽ có thể giúp tăng trưởng tài sản đáng kể nếu có kiến thức đúng đắn và phương pháp tiếp cận có hệ thống. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giới thiệu toàn diện về cách bắt đầu đầu tư cổ phiếu từ chọn công ty chứng khoán, mở tài khoản, phân tích mã cổ phiếu đến chiến lược giao dịch theo từng bước.

Hiểu biết về các khái niệm cơ bản của cổ phiếu

Cổ phiếu là chứng khoán thể hiện quyền sở hữu của doanh nghiệp, khi mua cổ phiếu bạn sẽ sở hữu một phần nhỏ của công ty đó. Sở hữu cổ phiếu giúp bạn có thể tạo ra lợi nhuận từ cổ tức và chênh lệch giá cổ phiếu khi giá tăng.

Ví dụ cụ thể, sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics có nghĩa là bạn sở hữu một phần rất nhỏ trong tổng số cổ phần của Samsung Electronics(Tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025, tỷ lệ này khoảng 0.0000018%). Điều này giống như bạn sở hữu một mảnh nhỏ của tòa nhà doanh nghiệp khổng lồ đó.

Đánh giá xem mình có phù hợp để đầu tư cổ phiếu không?

Đầu tư cổ phiếu có thể kỳ vọng lợi nhuận cao hơn so với các sản phẩm tài chính khác. Khi giá cổ phiếu tăng theo sự phát triển của doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể thu lợi từ chênh lệch giá và nhận cổ tức đều đặn để có dòng tiền ổn định.

Một điểm mạnh khác của cổ phiếu là tính thanh khoản cao. Không giống như bất động sản mất nhiều thời gian, cổ phiếu có thể bán bất cứ lúc nào khi cần thiết để chuyển đổi thành tiền mặt. Đặc biệt, khi đầu tư dài hạn vào các cổ phiếu của doanh nghiệp tốt, bạn có thể tận dụng hiệu ứng lãi kép để liên tục tăng vốn.

Dữ liệu lịch sử cho thấy, chỉ số S&P 500 kể từ năm 1957 đã ghi nhận trung bình khoảng 10% lợi nhuận hàng năm, vượt qua lạm phát dài hạn.

Tuy nhiên, không phải ai cũng phù hợp để đầu tư cổ phiếu. Cần xác định rõ mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư, tình hình tài chính cá nhân trước khi bắt đầu. Ngoài ra, việc học hỏi liên tục và theo dõi thị trường là bắt buộc.

Giá cổ phiếu có thể biến động mạnh trong thời gian ngắn, ví dụ, trong tháng 3 năm 2020, trong đợt dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% chỉ trong vòng một tháng. Trong các giai đoạn biến động mạnh như vậy, khả năng giữ bình tĩnh và không phản ứng cảm tính là rất quan trọng.

Các hình thức giao dịch cổ phiếu phổ biến

Phương pháp đầu tư cổ phiếu chia thành hai loại chính: đầu tư trực tiếp và đầu tư gián tiếp.

Đầu tư trực tiếp là mua bán cổ phiếu của từng doanh nghiệp riêng lẻ. Có khả năng lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm rủi ro tập trung vào một doanh nghiệp.

Đầu tư gián tiếp qua ETF(quỹ ETF), quỹ mở, CFD(hợp đồng chênh lệch) giúp phân tán rủi ro qua nhiều loại tài sản khác nhau. Phương pháp này giúp giảm thiểu rủi ro hiệu quả hơn.

Gần đây, giao dịch theo lô nhỏ (giao dịch phần trăm) đang trở nên phổ biến, đặc biệt với người mới bắt đầu, vì có thể sở hữu cổ phiếu đắt tiền với số tiền nhỏ. Phương pháp đầu tư định kỳ cũng rất được ưa chuộng, tự động đầu tư một khoản cố định hàng tháng để thúc đẩy tăng trưởng tài sản dài hạn.

Các sản phẩm đòn bẩy như CFD mang lại lợi thế có thể kiếm lợi lớn với số vốn nhỏ. Ví dụ, dự đoán giá cổ phiếu Nvidia tăng, bạn có thể mua CFD để hưởng lợi, hoặc dự đoán giảm thì mở vị thế bán (short). Tuy nhiên, các sản phẩm đòn bẩy cũng có thể làm lỗ nhanh hơn, do đó cần hiểu rõ và quản lý rủi ro cẩn thận.

Lựa chọn công ty chứng khoán và quy trình mở tài khoản cổ phiếu

Để bắt đầu đầu tư cổ phiếu, bạn cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Hiện nay, chỉ trong vài phút qua ứng dụng điện thoại thông minh, bạn đã có thể mở tài khoản dễ dàng.

Các giấy tờ cần chuẩn bị

Chứng minh nhân dân(CMND, bằng lái xe, hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân khác) là đủ.

Hiểu rõ các loại tài khoản

Tài khoản ủy thác: Dùng để giao dịch cổ phiếu phổ thông, mua bán cổ phiếu trong nước và quốc tế, đầu tư các sản phẩm tài chính khác.

Tài khoản cá nhân tổng hợp (ISA)(: Là tài khoản có ưu đãi thuế, phù hợp cho đầu tư dài hạn. Có lợi ích giảm thuế thu nhập cá nhân.

Tài khoản quản lý tài sản tổng hợp (CMA)): Gửi tiền có lãi, đồng thời có thể đầu tư cổ phiếu và quản lý dòng tiền ngắn hạn.

( Các bước mở tài khoản theo từng bước

1. Chọn công ty chứng khoán
So sánh phí giao dịch, dịch vụ cung cấp, tiện ích của app để chọn phù hợp.

2. Cài đặt và truy cập app
Tải app chính thức của công ty chứng khoán đã chọn.

3. Xác thực danh tính
Chụp ảnh giấy tờ tùy thân và xác thực qua điện thoại.

4. Nhập thông tin cá nhân
Điền chính xác các thông tin và nguồn thu nhập.

5. Đồng ý điều khoản và ký điện tử
Chấp nhận các điều khoản, giấy tờ xác minh mục đích giao dịch, ký điện tử.

6. Hoàn tất mở tài khoản
Nhận thông báo hoàn tất sau khi các bước xong.

) Mẹo giảm phí giao dịch

Giao dịch trực tiếp qua nhân viên thường mất phí khoảng 0.5%. Tuy nhiên, hiện nay, giao dịch trực tuyến qua HTS (hệ thống giao dịch trên máy tính) hoặc MTS (ứng dụng di động) đã phổ biến, phí thấp hơn nhiều.

Thường thì, nhà đầu tư giữ tài khoản lâu dài tại cùng một công ty chứng khoán, do đó, chọn công ty có phí thấp từ đầu là lựa chọn sáng suốt.

Lưu ý: Khi mở tài khoản tiền gửi, rút tiền tại ngân hàng, sau 20 ngày làm việc mới có thể mở tài khoản chứng khoán tại ngân hàng khác do quy định phòng chống tội phạm của cơ quan quản lý. Tuy nhiên, các đối tác liên kết như Kakao, K-Bank, TOSS Bank sẽ được giảm hạn chế này.

Phương pháp phân tích doanh nghiệp: phân tích kỹ thuật vs phân tích cơ bản

Trước khi ra quyết định đầu tư, việc phân tích doanh nghiệp và cổ phiếu là rất quan trọng.

Phân tích kỹ thuật

Dựa trên phân tích các xu hướng giá cổ phiếu trong quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán giá tương lai. Sử dụng biểu đồ và các chỉ số kỹ thuật.

Các chỉ số như Đường trung bình động###Moving Average### hay MACD(Moving Average Convergence Divergence) giúp xác định thời điểm mua bán. Phương pháp này thường được các nhà giao dịch ngắn hạn sử dụng nhiều.

( Phân tích cơ bản

Phân tích sâu về báo cáo tài chính, hiệu quả quản lý, xu hướng ngành để định giá nội tại của cổ phiếu.

Sử dụng các chỉ số tài chính như PER)Tỷ số P/E###, PBR(Tỷ số P/B), ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) để đánh giá giá trị thực của doanh nghiệp. Phương pháp này được các nhà đầu tư dài hạn ưa chuộng.

Lựa chọn chiến lược đầu tư: ngắn hạn hay dài hạn

( Chiến lược giao dịch ngắn hạn

Mua bán cổ phiếu trong thời gian ngắn để kiếm lợi nhanh, như day trading.

Có thể lợi nhuận cao nhưng cũng dễ thua lỗ lớn. Sử dụng các kỹ thuật như theo dõi giá theo thời gian thực, phân tích kỹ thuật, giao dịch theo xu hướng (momentum). Cần chú ý phí giao dịch nhiều do giao dịch liên tục.

) Chiến lược dài hạn

Giữ cổ phiếu trong thời gian dài hơn 5 năm, theo phong cách đầu tư giá trị của Warren Buffett.

Thời gian dài, lợi nhuận có thể tăng trưởng mạnh nhờ hiệu ứng lãi kép. Nhiều quốc gia còn có ưu đãi thuế cho đầu tư dài hạn.

Chiến lược giảm thiểu rủi ro và quản lý danh mục

Để đầu tư ổn định và bền vững, quản lý rủi ro là bắt buộc.

Nguyên tắc phân tán

Như câu “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, hãy phân bổ vốn vào nhiều doanh nghiệp và ngành nghề khác nhau. Sở hữu nhiều mã cổ phiếu như Samsung, Hyundai, Naver giúp giảm thiểu rủi ro do giảm giá của một doanh nghiệp hoặc ngành.

Các kỹ thuật hạn chế thua lỗ

Dừng lỗ (Stop-loss): Tự động bán khi giá cổ phiếu giảm xuống mức đã đặt để hạn chế lỗ.

Tái cân đối danh mục định kỳ: Thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục theo tỷ lệ mục tiêu. Giúp thích nghi với biến động thị trường và duy trì cân bằng.

Đầu tư phân đoạn: Không đầu tư toàn bộ số tiền một lần, mà chia nhỏ ra nhiều lần. Ví dụ, đầu tư 1 tỷ đồng trong 5 tháng, mỗi tháng 200 triệu.

Giữ lâu dài: Giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp tốt trong thời gian dài để ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.

Mẹo thực chiến dành cho người mới bắt đầu

Bắt đầu với số vốn nhỏ

Không nên đầu tư số tiền lớn ngay từ đầu. Hãy bắt đầu từ số nhỏ để học hỏi, tích lũy kinh nghiệm.

Tránh bị cuốn theo cơn sốt thị trường

Không bị ảnh hưởng bởi các “đầu tư theo chủ đề” hoặc cổ phiếu tăng giá nóng. Phân tích khách quan và quyết định dựa trên dữ liệu thực tế.

Học hỏi và theo dõi liên tục

Dành 30 phút mỗi ngày đọc tin tức kinh tế, hàng tuần theo dõi kết quả kinh doanh của các mã quan tâm, các chỉ số kinh tế chính.

Ghi chép nhật ký đầu tư

Ghi lại lý do đầu tư và kết quả mỗi lần giao dịch. Qua đó, phân tích mô hình đầu tư của chính mình và cải thiện quá trình ra quyết định.

Để thành công dài hạn trong đầu tư cổ phiếu

Học cách chơi cổ phiếu và bắt đầu đầu tư không phải là nhiệm vụ trong ngày một ngày hai. Cần học tập đủ, quản lý rủi ro có hệ thống, xây dựng chiến lược phù hợp với bản thân là chìa khóa thành công.

Với tinh thần kiên trì, cẩn trọng như chạy marathon, đầu tư đều đặn và cẩn thận sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu tăng trưởng tài sản dài hạn.