Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về mô phỏng cổ phiếu năm 2025｜So sánh và phân tích ba nền tảng đặt lệnh ảo phổ biến của Mỹ

Tại sao người mới bắt đầu nhất định phải luyện tập bằng mô phỏng?

Nhiều nhà đầu tư mới thường mắc sai lầm là vội vàng dùng tiền thật để vào lệnh. Nhưng thực tế, trước khi chính thức bỏ tiền vào, việc làm quen với quy trình đặt lệnh, thử nghiệm chiến lược giao dịch qua môi trường giao dịch ảo mới là bước đi sáng suốt đầu tiên. Mô phỏng cung cấp môi trường học tập không rủi ro, bạn có thể dám thử các chiến lược khác nhau, tích lũy kinh nghiệm thực chiến mà không lo bị thua lỗ thật.

Ba lựa chọn nền tảng giao dịch ảo chứng khoán Mỹ

Mitrade｜Nền tảng thân thiện nhất cho người mới bắt đầu

Mitrade thành lập năm 2011, được quản lý bởi ASIC của Úc, có thể mở tài khoản tại Đài Loan, Úc, Việt Nam, Thái Lan và các nơi khác. Ưu điểm lớn nhất là dịch vụ tiếng Trung đầy đủ, bao gồm chăm sóc khách hàng, tài nguyên hướng dẫn và giao diện giao dịch.

Ưu điểm cốt lõi:

• Cài đặt mô phỏng với 50.000 USD vốn ảo, đăng ký ngay lập tức, không cần thủ tục phức tạp
• Có thể luyện tập giao dịch lên đến 90 ngày, phù hợp cho người mới bắt đầu
• Hỗ trợ giao dịch mua bán hai chiều, đòn bẩy có thể điều chỉnh tự do
• Không phí hoa hồng, hỗ trợ nạp rút bằng TWD, thân thiện với người có vốn nhỏ
• Dịch vụ khách hàng tiếng Trung 24/7, hỗ trợ trên nền tảng web, app và máy tính
• Báo cáo phân tích thị trường đầy đủ và tài nguyên hướng dẫn kỹ thuật

Khi mở tài khoản thật để giao dịch, cần xác minh danh tính KYC, người mới có thể nhận hoàn tiền mặt tối đa 100 USD.

InteractiveBrokers｜Hướng đến công cụ chuyên nghiệp

Thành lập năm 1977, là nhà môi giới chứng khoán trực tuyến nổi tiếng toàn cầu, trụ sở tại Mỹ, cung cấp dịch vụ cho nhà đầu tư tổ chức, nhà giao dịch chuyên nghiệp và cá nhân. Có thể mở tài khoản tại Đài Loan, Hồng Kông, Macau và các khu vực châu Á khác.

Đặc điểm nền tảng:

• Đa dạng sản phẩm giao dịch, gồm cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quyền chọn, ngoại hối, trái phiếu,…
• Không giới hạn số tiền gửi tối thiểu khi mở tài khoản, nhưng mỗi giao dịch phí hoa hồng là 0.005 USD/cổ phiếu
• Muốn mở tài khoản margin để đòn bẩy, cần gửi tối thiểu 2000 USD
• Cung cấp dịch vụ khách hàng tiếng Trung và tài khoản mô phỏng
• Hỗ trợ giá theo thời gian thực, công cụ phân tích kỹ thuật và thanh toán nhanh

Lưu ý: Quy trình mở tài khoản khá phức tạp, giao diện thao tác khó, dữ liệu thị trường theo thời gian thực có phí. Tài khoản mô phỏng nếu không sử dụng lâu có thể bị thu hồi.

TD Ameritrade｜Thương hiệu lâu đời của Mỹ (đã sáp nhập)

Thành lập năm 1975 tại Mỹ, là nhà môi giới trực tuyến lâu năm, hiện đã được Charles Schwab mua lại. Nhà đầu tư tại Đài Loan, Hồng Kông, Macau, Singapore có thể mở tài khoản. Sau khi sáp nhập, đã bỏ giới hạn nạp tối thiểu 25.000 USD.

Dịch vụ:

• Cập nhật giá theo thời gian thực không bỏ lỡ, công cụ đầu tư hoàn chỉnh
• Có dịch vụ khách hàng tiếng Trung, đội ngũ dịch vụ riêng tại Đài Loan, Hồng Kông
• Cung cấp nhiều tài nguyên hướng dẫn, vừa học vừa luyện

Hai cách mở mô phỏng:

1. Mở tài khoản thật rồi tự động nhận mô phỏng vĩnh viễn (cần cung cấp thông tin cá nhân chi tiết)
2. Đăng ký mô phỏng ngắn hạn riêng biệt, chỉ cần 30 ngày dùng thử, không cần mở tài khoản thật nhưng sản phẩm giao dịch hạn chế

Thực hành mô phỏng｜Ví dụ với Mitrade

Năm bước nhanh để bắt đầu

Bước 1: Vào trang giao dịch Sau khi đăng nhập, chuyển sang chế độ mô phỏng, tìm mã cổ phiếu muốn giao dịch (ví dụ Tencent 0700).

Bước 2: Thiết lập tham số giao dịch Nhập số lượng cổ phiếu mua, điều chỉnh đòn bẩy, cài đặt điểm chốt lời và cắt lỗ.

Bước 3: Xác nhận đặt lệnh Kiểm tra tất cả cài đặt chính xác rồi nhấn “Mua vào”, hệ thống hiển thị “Đặt lệnh thành công” là hoàn tất.

Bước 4: Theo dõi vị thế Có thể xem trạng thái vị thế bất cứ lúc nào, nếu muốn đóng lệnh sớm thì chọn chức năng “Đóng lệnh” để chốt lời hoặc cắt lỗ.

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh Sau giao dịch, xem lại lịch sử thao tác, phân tích nguyên nhân lợi nhuận hoặc lỗ, liên tục tối ưu chiến lược.

Bí quyết thiết lập cần thiết cho người mới bắt đầu

Dù luyện tập trong môi trường ảo, cũng cần hình thành thói quen quản lý rủi ro kỷ luật:

• Đặt chốt lời ở mức 30%
• Đặt cắt lỗ ở mức 10%
• Giữ tỷ lệ lợi nhuận/lỗ tối thiểu 3:1
• Thói quen này giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ trong giao dịch thật hiệu quả

Giao dịch mô phỏng vs Giao dịch thực｜Hiểu rõ ba điểm khác biệt

Sự khác biệt lớn nhất về tâm lý

Dùng vốn ảo vì biết không phải tiền thật, thường cảm xúc không mạnh. Nhưng khi giao dịch thật, nhìn biến động thị trường sẽ kích hoạt cảm xúc tham lam và sợ hãi thật sự, ảnh hưởng đến quyết định. Nhiều người thể hiện xuất sắc trên mô phỏng, nhưng thua lỗ liên tục khi giao dịch thật, nguyên nhân chính là do tâm lý chưa vững vàng.

Khoảng cách thực tế của môi trường thị trường

Giao dịch mô phỏng thường không tính phí hoa hồng, trượt giá, giới hạn thanh khoản và các yếu tố thực tế khác. Thị trường thật sẽ đối mặt với trễ lệnh, biến động giá, chi phí giao dịch và các thử thách phức tạp hơn nhiều so với môi trường mô phỏng.

Rủi ro tiền bạc hoàn toàn khác biệt

Tài khoản ảo không ảnh hưởng đến tài sản thực, nhưng mỗi quyết định trong giao dịch thật đều liên quan trực tiếp đến tài chính của bạn. Đúng quyết định sẽ có lợi nhuận, sai sẽ thua lỗ, thậm chí gây hậu quả tài chính nghiêm trọng.

Dành cho người mới｜Cách luyện tập mô phỏng đúng đắn

Nâng cao hiểu biết lý thuyết Học kiến thức cơ bản về cổ phiếu trước, rồi dùng mô phỏng để thực hành cụ thể hóa các khái niệm. Kết hợp lý thuyết và thực hành, kiến thức đầu tư mới thực sự thấm nhuần.

Thường xuyên xem lại và điều chỉnh Sau mỗi giao dịch, cần xem xét lại quyết định, tìm ra điểm cần cải thiện. Thường xuyên phản tư và tối ưu sẽ giúp kỹ năng giao dịch ngày càng nâng cao.

Xác định rõ mục tiêu Dù là tiền ảo, cũng phải nghiêm túc đặt ra “mục tiêu lợi nhuận” và “điểm cắt lỗ”, để rèn luyện kỷ luật. Thua lỗ cũng là bài học quý giá.

Lập kế hoạch chiến lược trước Trước khi bắt đầu giao dịch, tự hỏi: Tôi có thể chịu đựng rủi ro bao nhiêu? Giao dịch ngắn hạn hay dài hạn? Mong muốn đạt được mục tiêu gì? Dùng mô phỏng để kiểm tra tính khả thi của chiến lược, không phù hợp thì điều chỉnh ngay lập tức.

Tránh hình thành thói quen xấu Các sai lầm phổ biến:

• All-in quá mức
• Giao dịch như đánh bạc
• Quá tự tin nghĩ mình không thể thua lỗ

Nếu hình thành trong mô phỏng, khi chuyển sang thật sẽ gây thua lỗ nặng nề.

Các câu hỏi thường gặp cho người mới

Q：Làm thế nào để chọn nền tảng mô phỏng phù hợp?

A：Ưu tiên dựa trên ba yếu tố: (1) Đăng ký và thao tác có dễ hiểu, trực quan không; (2) Độ ổn định và tốc độ của nền tảng; (3) Có cung cấp công cụ phân tích cơ bản và tài nguyên hướng dẫn hay không. Nền tảng cho phép vừa học vừa làm là phù hợp nhất để tích lũy kinh nghiệm cho người mới.

Q：Kinh nghiệm từ mô phỏng có thể áp dụng hoàn toàn vào thực chiến không?

A：Chỉ áp dụng được về logic giao dịch và quy trình thao tác, còn tâm lý thì hoàn toàn khác. Mô phỏng thắng dễ, thật thua đau đớn. Khuyên nên hình thành kỷ luật tốt trong mô phỏng, rồi mới thêm yếu tố tâm lý khi giao dịch thật.

Q：Mất bao lâu luyện tập mô phỏng mới có thể vào thật?

A：Tùy người, nhưng ít nhất phải đạt trạng thái ổn định lợi nhuận trong mô phỏng, quen thao tác đặt lệnh, cắt lỗ, quản lý rủi ro đầy đủ thì mới tự tin vào thị trường thật.