Nhiều người vào thị trường tiền mã hóa vài năm vẫn thua lỗ, thực ra nguyên nhân không phải do thị trường không tốt mà là thiếu một hệ thống giao dịch khoa học. Chúng ta hãy phân tích một ví dụ điển hình: Có người dùng 2000U vốn ban đầu, trong vòng 3 tháng đã đạt 4.6 vạn U, toàn bộ quá trình không bị cháy tài khoản. Phương pháp của anh ấy không phức tạp, cốt lõi chỉ gồm ba điểm.

**Điểm thứ nhất: Phân chia danh mục là điều kiện sống còn**

Nhà giao dịch này chia 2000U thành bốn phần, mỗi phần 500U, lần lượt đảm nhận các mục tiêu giao dịch khác nhau. Một phần dùng để giao dịch trong ngày, chỉ theo dõi các cơ hội đơn lẻ, đạt mục tiêu thì thoát ra ngay, tuyệt đối không theo đuổi thị trường ngày hôm sau. Một phần dùng để giao dịch theo xu hướng, cách vài ngày đến nửa tháng mới hành động một lần, chuyên bắt các biến động lớn theo xu hướng. Còn một phần làm phần dự trữ, bất kể thị trường tăng hay giảm đều giữ nguyên, như một lớp bảo hiểm cho toàn bộ nguồn vốn.

So sánh với các nhà đầu tư toàn bộ vốn: chỉ một lần giảm 20% đã bị thanh lý bắt buộc, thậm chí không có cơ hội sinh lời. Ưu điểm của phân chia danh mục là ngay cả khi một lần giao dịch thất bại, số dư còn lại vẫn có thể tiếp tục vận hành. Trong thị trường tiền mã hóa, sống sót luôn là điều quan trọng nhất, chỉ có như vậy mới có khả năng nhân đôi lợi nhuận sau này.

**Điểm thứ hai: Không phải mọi biến động giá đều đáng để giao dịch**

Thị trường chiếm khoảng 80% thời gian trong trạng thái đi ngang, lúc này giao dịch tần suất cao chỉ tiêu hao phí phí giao dịch và năng lượng tâm lý. Phương pháp chuyên nghiệp thực sự là chờ đợi tín hiệu xu hướng rõ ràng rồi mới hành động. Một khi đã hành động, hãy tận dụng tối đa lợi nhuận của toàn bộ xu hướng đó.

Điều quan trọng nữa là: lợi nhuận thu về phải kịp thời chốt lời. Khi lợi nhuận từ một giao dịch vượt quá 20%, nên rút ra 30% lợi nhuận, vừa bảo vệ vốn gốc, vừa tránh bị tham lam kéo trở lại điểm xuất phát. Nhà giao dịch chuyên nghiệp ít khi đặt lệnh mỗi ngày, họ dành nhiều thời gian để chờ đợi và quan sát hơn.

**Điểm thứ ba: Dùng quy tắc để kiểm soát cảm xúc, mới có thể ổn định cộng lợi nhuận theo cấp số nhân**

Những người thua lỗ trong giao dịch thường không phải do dự đoán thị trường sai mà là do quản lý cảm xúc kém. Trong ví dụ này, đặt ra ba quy tắc cứng: Dừng lỗ cố định ở mức 2%, khi đạt đến thì thoát ra ngay không thương lượng; lợi nhuận đạt 4% thì giảm bớt phần vị thế, khóa lợi nhuận; tuyệt đối cấm bổ sung vị thế, càng bổ sung càng lỗ lớn hơn.

Những quy tắc này nghe có vẻ đơn giản, nhưng để thực thi đòi hỏi phải chống lại bản năng con người. Khi tài khoản bị kẹt sâu, muốn bổ sung để lật ngược tình thế, khi sắp có lợi nhuận lại muốn chờ thêm để kiếm nhiều hơn, tất cả đều là biểu hiện của quyết định cảm xúc. Những tài khoản giao dịch bị quy tắc ràng buộc, ngược lại, có thể mang lại lợi nhuận ổn định hơn.

Thị trường tiền mã hóa không thiếu cơ hội nhân đôi lợi nhuận, thiếu là kỷ luật để sống sót và nắm bắt cơ hội. Tăng trưởng từ 2000U lên 4.6 vạn U về bản chất chính là kết quả của lợi nhuận kép dựa trên phân chia danh mục + chọn thời điểm + kỷ luật.