Ngày hôm qua, tôi nghe một người bạn phàn nàn rằng tôi đã rút USDT từ một sàn giao dịch hàng đầu sang thẻ ngân hàng, nhưng hệ thống có kiểm soát rủi ro và tất cả các giao dịch không quầy đều bị đóng băng. Tiền đang nằm trong tài khoản và có thể thấy rằng nó không thể được sử dụng. Anh ấy lo lắng đến nỗi anh ấy hỏi tôi, "Điều này khó chịu làm sao?" Nó tuyệt vọng hơn là bước lên không trung. "

Thành thật mà nói, trải nghiệm "thanh khoản biến mất ngay lập tức" này thực sự ngột ngạt so với sự sụt giảm 50% trên thị trường. Nếu nó giảm, ít nhất bạn có thể cắt thịt và ngăn chặn thua lỗ, và không có cơ hội cắt giảm kiểm soát rủi ro.

Tôi đã ở trong vòng tròn này nhiều năm và đã chứng kiến nhiều tình huống như vậy. Hầu hết các nguyên nhân gốc rễ đều chỉ ra cùng một điểm - ô nhiễm liên kết vốn. Nó có nghĩa là gì? Nói một cách đơn giản, tài khoản của bạn có thể bị trộn lẫn với tiền từ các nguồn bất hợp pháp. Ví dụ, tiền đen bị đánh cắp đã được lưu hành nhiều lần và cuối cùng rơi vào tên của bạn. Một khi cơ quan thực thi pháp luật tuân theo các quy tắc, các tài khoản trên toàn bộ chuỗi có thể bị đóng băng để điều tra.

Nhưng đừng quá bi quan. Hầu hết các tình huống đều có thể giải quyết được. Chỉ cần bạn có thể xuất trình chứng từ giao dịch, hồ sơ trò chuyện và chứng chỉ thu nhập hợp pháp, đồng thời hợp tác với quá trình điều tra của ngân hàng thì xác suất giải phóng vẫn còn khá cao. Vấn đề là - bạn phải có bằng chứng này. Quan trọng hơn, thay vì khắc phục sự thật, tốt hơn là xây dựng hệ thống phòng thủ trước.

Dựa trên những bài học kinh nghiệm trong những năm qua, tôi đã tổng hợp một số quy tắc hoạt động thực tế. Nếu bạn làm điều này, bạn có thể giảm đáng kể xác suất giẫm phải mìn:

**Điều 1: Tài khoản gửi và rút tiền phải được mở riêng**

Không sử dụng thẻ trả lương hoặc thẻ trả thế chấp để thực hiện giao dịch trực tiếp. Những lá bài này liên quan đến khả năng vận động trong cuộc sống hàng ngày của bạn và một khi rủi ro được kiểm soát, hậu quả sẽ rất nghiêm trọng. Cách tiếp cận của tôi là mua thẻ tiết kiệm dành riêng cho việc gửi và rút tài sản tiền điện tử và số dư thường rất thấp. Ngay cả khi thẻ bị đóng băng, nó sẽ không tràn sang các quỹ khác. Điều này được gọi là cách ly rủi ro, có vẻ dư thừa, nhưng thực sự là một hành động phòng thủ cần thiết.

**Điều 2: Đối tác phải có thể truy xuất nguồn gốc**

Đừng bị cám dỗ bởi sự chênh lệch sau dấu thập phân. Trước khi chọn đối tác giao dịch hoặc kênh, hãy xem xét một số khía cạnh: Tài khoản của bên kia là tài khoản mới đăng ký hay có lịch sử? Hồ sơ giao dịch của anh ấy có ổn định theo thời gian không? Có người quen nào ủng hộ bạn không? Hoặc chọn các nền tảng đã được thử nghiệm theo thời gian và có danh tiếng tương đối ổn định. Tham lam thường đi kèm với cái giá lớn hơn – một bài học về máu.

**Điều 3: Tự kiểm tra trước khi rút tiền**

Trước khi nhấn nút "Rút tiền", hãy xem lại các nguồn tài trợ gần đây của bạn. Tất cả đều đến từ thu nhập hoặc giao dịch hợp pháp? Có bất kỳ chuyển khoản lớn đáng ngờ nào không? Nếu có bất kỳ sự không chắc chắn nào, trước tiên bạn có thể thử chuyển tiền trong nền tảng, quan sát trong một khoảng thời gian và sau đó cân nhắc rút tiền. Nghe có vẻ thận trọng, nhưng chính sự thận trọng này đã bảo vệ bạn.

Tính thanh khoản của thị trường tiền điện tử chắc chắn hấp dẫn, nhưng chỉ khi tiền có thể chảy tự do. Một khi bị đóng băng, bạn trở thành một khán giả thụ động. Thay vì giao dịch với các ngân hàng và nền tảng trong tương lai, tốt hơn hết bạn nên phát triển những thói quen này ngay bây giờ. Tin tôi đi, đây là bảo hiểm tốt nhất cho thỏa thuận tốt nhất.