Bạn có từng trải qua những đêm như thế này không? Nhìn chằm chằm vào màn hình đầy các cây nến, MACD, RSI, phân tích đi phân tích lại xu hướng Bitcoin, kết quả là tài khoản ngày càng teo tóp, tâm trạng cũng ngày càng sụp đổ?

Tôi cũng từng sa vào cái bẫy này—dùng phân tích kỹ thuật phức tạp để che đậy sự lười biếng trong chiến lược của mình, cho đến khi một đợt cháy tài khoản làm tôi tỉnh ngộ khỏi ảo tưởng: các cao thủ giao dịch không bao giờ kiếm tiền dựa vào thao tác liên tục, họ kiếm tiền từ sự chờ đợi và kỷ luật.

**Chính thị trường không bao giờ phá hỏng tài khoản của bạn, mà chính là thói quen của bạn**

Dò tìm tất cả các trường hợp cháy tài khoản, nguyên nhân đều nằm ở ba điểm sau:

Giao dịch quá thường xuyên—không động tay là cảm thấy khó chịu, kết quả là bị phí giao dịch và trượt giá cắn mỏm đến cạn kiệt vốn; Giao dịch bù đắp cảm xúc—thua lỗ rồi như một con bạc muốn gỡ lại, cứ thế đổ tiền vào, cuối cùng bị một đợt biến động quét sạch; Cố chấp cắt lỗ—luôn tưởng tượng thị trường sẽ quay đầu, chịu lỗ nhỏ rồi cố gắng chịu đựng thành thảm họa. Những thói quen này độc hại đến mức nào? Còn độc hơn cả biến động của thị trường.

**Từ tư duy nhà đầu tư nhỏ lẻ đến tư duy sát thủ**

Mốc chuyển đổi của tôi bắt nguồn từ ba nguyên tắc bất di bất dịch:

Chỉ giao dịch tại các vùng quan trọng—không đoán mò đỉnh đáy, chỉ thực hiện phá vỡ hoặc điều chỉnh sau khi xu hướng đã xác nhận. Cách làm này giúp giảm thiểu tín hiệu giả, khả năng kiếm tiền theo đó cũng tăng lên.

Chỉ thêm vào khi có lợi nhuận—không có chuyện bổ sung vị thế, chỉ để các lệnh đã có lợi nhuận tiếp tục chạy. Điểm mạnh của chiến thuật này là giúp giữ tâm lý ổn định, không bị cảm xúc thua lỗ chi phối.

Cắt lỗ như áo giáp—mỗi lệnh thua lỗ không vượt quá 2% vốn ban đầu. Sống sót chính là giới hạn tối thiểu. Các đồng coin biến động như SOL, ETH, ZEC càng phải thực hiện nghiêm ngặt.

** Giao dịch như cá sấu, 80% thời gian ngủ, 20% thời gian ra đòn chí mạng**

Các trader thực sự kiếm tiền trông có vẻ rất "lười":

Phần lớn thời gian họ đứng ngoài thị trường, che chắn tiếng ồn của thị trường, chờ đợi cơ hội xác suất cao. Chỉ khi điều kiện hoàn toàn phù hợp mới ra tay. Sau khi có lợi nhuận, họ rút hết vốn, phần còn lại là lợi nhuận tạm thời để chơi trò chơi. Kết quả của cách làm này là gì? Ổn định, liên tục, không cần phải tranh đấu hàng ngày với thị trường.

Giao dịch về bản chất là trò chơi xác suất—ít động tay + lỗ nhỏ + lãi nhỏ = sống lâu dài. Nếu bạn vẫn đang trong vòng lặp giao dịch liên tục, hãy thử hai thay đổi sau: cắt giảm một nửa tần suất giao dịch, đưa lệnh cắt lỗ vào trong máu. Cơ hội thị trường luôn có, nhưng vốn của bạn có thể bắt đầu lại từ đầu không?

Sống sót để chờ đợi mùa xuân thực sự đến.