Quỹ ETF ngày nay: Lựa chọn đầu tư mà nhà đầu tư không nên bỏ qua

Trong bối cảnh kinh tế không ổn định trên toàn cầu, việc tìm kiếm các kênh đầu tư có thể mang lại lợi nhuận và an toàn cùng lúc là một thử thách đối với phần lớn nhà đầu tư. Quỹ ETF được xem là công cụ giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời một cách hợp lý. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ về gông quỹ ETF là gì cách lựa chọn đầu tư và lý do tại sao nó phù hợp cho cả nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm.

Gông quỹ ETF là gì? Hiểu biết cơ bản mà nhà đầu tư cần biết

Exchange Traded Fund (ETF) là một quỹ đầu tư tập hợp có đăng ký trên thị trường chứng khoán và được quản lý bởi công ty quản lý quỹ (Bộ phận quản lý quỹ). Phương pháp đầu tư sẽ dựa trên chỉ số của thị trường chứng khoán đã được xác định.

Nói đơn giản nhất, quỹ ETF là việc tập hợp nhiều cổ phiếu hoặc tài sản khác nhau trong cùng một quỹ để nhà đầu tư có thể sở hữu đa dạng các tài sản này qua một mã giao dịch duy nhất, mà không cần phải có số vốn lớn để mua từng cổ phiếu riêng lẻ.

Các loại ETF chính hiện có

1. ETF cổ phiếu (Equity ETF)

Loại này tập trung vào đầu tư vào cổ phiếu, có thể bao gồm toàn bộ chỉ số thị trường hoặc nhắm vào các ngành, lĩnh vực hoặc thậm chí quốc gia cụ thể. Ví dụ như SPDR S&P 500 ETF (SPY) hoặc Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), tập trung vào các công ty công nghệ.

2. ETF trái phiếu (Bond ETF)

Quỹ này đầu tư vào trái phiếu chính phủ, doanh nghiệp hoặc địa phương, mang lại thu nhập ổn định và phù hợp cho nhà đầu tư tìm kiếm dòng tiền liên tục. Ví dụ như iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).

3. ETF hàng hóa (Commodity ETF)

Cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với các loại hàng hóa như vàng, bạc, dầu mỏ hoặc sản phẩm nông nghiệp mà không cần sở hữu thực tế các tài sản này, ví dụ như SPDR Gold Shares (GLD) hoặc United States Oil Fund (USO).

4. ETF ngành (Sector ETF)

Tập trung vào các ngành công nghiệp nhất định như tài chính, du lịch hoặc y tế, giúp nhà đầu tư đặt cược vào các lĩnh vực mà họ tin tưởng vào kết quả hoạt động.

5. ETF quốc tế (International ETF)

Cung cấp khả năng tiếp cận các thị trường nước ngoài và cơ hội trên toàn cầu, như iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) cho thị trường mới nổi.

6. ETF đa tài sản (Multi-Asset ETF)

Kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa để phân tán rủi ro một cách cân đối, ví dụ như Vanguard Balanced ETF Portfolio (VBAL).

7. ETF nghịch đảo và đòn bẩy (Inverse & Leveraged ETF)

Dành riêng cho nhà đầu tư cao cấp, ETF nghịch đảo nhằm kiếm lợi từ giảm giá của thị trường, còn ETF đòn bẩy nhằm mở rộng lợi nhuận, ví dụ như ProShares Short S&P 500 ETF (SH) và ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Tại sao chọn ETF thay vì các hình thức đầu tư khác

Lợi ích rõ ràng của việc đầu tư vào ETF

An toàn nhờ phân tán rủi ro

Khi bạn đầu tư vào ETF, bạn đang sở hữu cổ phiếu hoặc tài sản của nhiều công ty cùng lúc. Rủi ro do đó không còn tập trung vào một cổ phiếu duy nhất. Với hơn 800 cổ phiếu trong thị trường chứng khoán, việc chọn lựa phù hợp là điều khó đối với nhà đầu tư phổ thông.

Không cần phải là chuyên gia phân tích cổ phiếu

Nhà đầu tư mới không cần dành nhiều thời gian để nghiên cứu và phân tích từng cổ phiếu, mà có thể để các chuyên gia của công ty quản lý quỹ quản lý danh mục thay.

Chi phí đầu tư thấp hơn

Nhà đầu tư không cần nhiều vốn để tiếp cận đa dạng tài sản. Phí quản lý của ETF thấp hơn so với quỹ mở thông thường.

Linh hoạt trong giao dịch

Khác với quỹ mở chỉ giao dịch cuối ngày theo giá trị tài sản ròng (NAV), ETF có thể mua bán suốt ngày theo giá thị trường, mang lại sự linh hoạt như khi đầu tư cổ phiếu.

Lợi nhuận từ hai nguồn

Nhà đầu tư có thể nhận lợi nhuận từ hai nguồn: chênh lệch giá (Capital Gain) khi giá ETF tăng, và cổ tức ###Dividend( từ các công ty trong quỹ.

So sánh: ETF vs cổ phiếu vs quỹ mở thông thường

) Sự khác biệt về cấu trúc và đặc điểm

ETF:

• Giao dịch liên tục trong ngày theo giá thị trường, giống cổ phiếu
• Phân tán rủi ro qua nhiều tài sản
• Chi phí thấp hơn quỹ mở
• Tiết kiệm thuế nhờ cấu trúc đặc thù

Cổ phiếu:

• Thể hiện quyền sở hữu một công ty duy nhất
• Rủi ro cao hơn chỉ dựa vào kết quả hoạt động của công ty đó
• Cần thời gian phân tích và theo dõi thông tin
• Có thể mất phí hoa hồng khi mua bán

Quỹ mở thông thường:

• Giao dịch theo giá trị tài sản ròng ###NAV### cuối ngày
• Được quản lý bởi các chuyên gia
• Phí quản lý cao hơn ETF
• Có thể có phí bán hoặc rút vốn
• Thuế có thể cao hơn do phân phối lợi nhuận

Các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào quỹ ETF

Không có thời hạn tối thiểu để đầu tư

Tuy nhiên, giá ETF sẽ biến động theo thị trường. Trong ngắn hạn có thể gây lỗ, nhưng về dài trung bình lợi nhuận sẽ cao hơn. Do đó, ETF phù hợp với nhà đầu tư có kế hoạch đầu tư dài hạn.

Phí quản lý

Được tính theo tỷ lệ phần trăm trên giá trị tài sản, đã bao gồm trong giá quỹ.

Sự khác biệt giữa chỉ số và giá trị tài sản tham chiếu

Thỉnh thoảng giá ETF không trùng khớp với chỉ số tham chiếu do phí quản lý và các yếu tố thị trường khác.

Lợi nhuận có thể thấp hơn cổ phiếu riêng lẻ

Dù ETF an toàn hơn, nhưng lợi nhuận có thể thấp hơn so với đầu tư cổ phiếu chọn lọc đúng đắn.

Đối tượng phù hợp với quỹ ETF?

Nhà đầu tư mới

Dành cho những người mới bắt đầu, ETF là lựa chọn hợp lý vì:

• Không cần phân tích cổ phiếu sâu sắc
• Không cần theo dõi sát sao các thông tin tài chính
• Chi phí đầu tư thấp
• Phân tán rủi ro tốt
• Có chuyên gia quản lý danh mục

( Nhà đầu tư dài hạn

Dành cho những người muốn xây dựng quỹ hưu trí hoặc giá trị tài sản dài hạn, ETF mang lại:

• Lợi nhuận ổn định và đáng kể
• Phân tán rủi ro tốt
• Cổ tức có thể tăng theo thời gian
• Tiện lợi trong quản lý

Các bước đầu tư vào ETF: đơn giản

Giao dịch ETF không phức tạp và ai cũng có thể làm được, chỉ cần có tài khoản trên sàn chứng khoán.

) Cách 1: Qua ứng dụng Streaming

1. Đăng ký và đăng nhập (cần có số tài khoản giao dịch)
2. Vào menu “Realtime” và nhấn “Watch”
3. Nhấn vào mũi tên để hiển thị cửa sổ mới
4. Nhấn “SET” và kéo xuống tìm " .ETFs"
5. Chọn “Buy/Sell” ở thanh dưới cùng
6. Để mua ###Buy: điền tên quỹ, số lượng, giá mong muốn và mã PIN
7. Nhấn “BUY” để hoàn tất

Cách 2: Liên hệ nhân viên

Nhân viên của sàn chứng khoán có thể giúp bạn gửi lệnh mua bán, giảm thiểu sai sót và cung cấp tư vấn thêm.

Tóm lại: Đầu tư vào quỹ ETF – Giá trị đích thực

Đầu tư vào ETF giống như xây dựng giá trị cho tiền của bạn dựa trên rủi ro có thể kiểm soát được. Nếu bạn đang tìm kiếm:

• Đầu tư phân tán rủi ro tốt
• Lựa chọn dễ tiếp cận với số vốn nhỏ
• Quản lý danh mục bởi chuyên gia
• Lợi nhuận kỳ vọng dài hạn
• Chi phí thấp hơn các phương thức khác

Gông quỹ ETF là câu trả lời phù hợp cho dù bạn là người mới hay nhà đầu tư có kinh nghiệm. Nghiên cứu kỹ lưỡng và chọn đúng mục tiêu đầu tư sẽ giúp bạn xây dựng danh mục hiệu quả và bền vững.