Quỹ đầu tư là gì? Không phức tạp như bạn nghĩ. Hãy thử hiểu 4 bước sau đây trước

Tại sao bạn cần một quỹ tương hỗ?

Hãy tưởng tượng rằng bạn có một số tiền nhỏ nhưng muốn đầu tư nó. Vấn đề là tiền của bạn có thể không đủ để đầu tư vào một tài sản nào đó, hoặc bạn không có đủ kiến thức để chọn ở đâu? Đó là lý do tại sao quỹ tương hỗ (Quỹ tương hỗ) Tồn tại

Quỹ tương hỗ Nó hoạt động như một trung gian để thu tiền từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ và sau đó được quản lý bởi các chuyên gia chuyên nghiệp, những người phải được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch chứng nhận. Khi vốn được gộp lại, giá trị lớn hơn, giúp đầu tư vào nhiều loại tài sản dễ dàng hơn và khi lợi nhuận được trả lại, chúng được phân phối lại cho từng nhà đầu tư tương ứng với số tiền đầu tư.

Ưu điểm của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ Nó có thực sự xứng đáng?

1. Đa dạng hóa rủi ro hợp lý

Khi các nhà đầu tư bán lẻ gộp tiền của họ, họ sẽ có thể làm như vậy. Các nhà quản lý quỹ sẽ có thể đầu tư vào các tài sản khác nhau cùng một lúc. Cổ phiếu, trái phiếu và thậm chí cả hàng hóa. Điều này ngăn chặn rủi ro tập trung ở một nơi và nó cũng mang lại cho các nhà đầu tư nhỏ bé cơ hội tiếp cận các tài sản cao cấp mà nếu không sẽ không đủ.

2. Chăm sóc chuyên nghiệp

Không cần phải tự thu thập dữ liệu. Không cần dự đoán thị trường. Người quản lý quỹ là người có kinh nghiệm và đã đăng ký với sàn giao dịch chứng khoán.

3. Được kiểm toán và minh bạch

Bởi vì có một ủy ban giám sát. Do đó, hoạt động của quỹ phải tuân theo các quy tắc nghiêm ngặt, cho phép nhà đầu tư theo dõi những gì quỹ đang làm tại từng thời điểm.

Với những ưu điểm này, có rất nhiều đối tượng nhà đầu tư sử dụng dịch vụ, từ những người mới bắt đầu đầu tư, chưa có thời gian hoặc không có đủ vốn. Quỹ tương hỗ đã trở thành một công cụ quan trọng để tiếp cận thị trường tài chính.

Có bao nhiêu loại quỹ tương hỗ? Cái nào phù hợp với tôi nhất?

Quỹ có thể được chia theo 2 cách, tùy thuộc vào rủi ro.

Loại 1: Phân loại theo đơn vị nắm giữ (Rủi ro thanh khoản)

Quỹ đóng (Quỹ đóng) - Thích hợp cho những ai muốn nghiêm túc.

Bán đơn vị đầu tư một lần khi ra mắt Sau đó, số lượng đơn vị được cố định, nhà đầu tư không thể tiếp tục bán lại cho quỹ cho đến cuối kỳ, tuy nhiên, đây cũng là một lợi thế của quỹ vì người quản lý sẽ có nhiều thời gian hơn để đầu tư mà không lo người ta đột ngột bán đơn vị.

Quỹ mở (Quỹ mở) - Linh hoạt hơn

Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán căn hộ bất cứ lúc nào. Quỹ sẽ được mua lại rất thường xuyên. Điều này tốt cho những người cần thanh khoản, nhưng nó cũng là một thách thức đối với các nhà quản lý quỹ. Bởi tiền mặt phải được chuẩn bị để các chủ đơn vị có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

Loại hai: Phân loại theo chính sách đầu tư (Rủi ro phần thưởng)

Quỹ thị trường tiền tệ (Quỹ thị trường tiền tệ) - An toàn nhất

Đầu tư vào tiền gửi ngắn hạn và trái phiếu. (Lên đến 1 tuổi) Lợi nhuận thấp, nhưng rủi ro cũng thấp.

Quỹ thu nhập cố định (Quỹ thu nhập cố định) -Đau vừa

Đầu tư vào trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi. Trái phiếu tư nhân, v.v. Lợi nhuận cao hơn so với các quỹ thị trường tiền tệ, nhưng rủi ro vẫn thấp.

Quỹ hỗn hợp (Quỹ hỗn hợp) - Cân bằng giữa chứng khoán và lợi nhuận

Đầu tư vào cả trái phiếu và cổ phiếu bằng cách nắm giữ không quá 80% danh mục đầu tư, phù hợp với những người muốn nhận được nhiều lợi nhuận hơn nhưng không thể chấp nhận nhiều rủi ro.

Quỹ hỗn hợp linh hoạt (Quỹ linh hoạt) - Đưa ra quyết định cho người quản lý.

Không có hạn chế về sở hữu cổ phần, nhà quản lý có thể nắm giữ cổ phiếu từ 0% đến 100% tùy thuộc vào tình hình thị trường.

Quỹ cổ phiếu (Quỹ đầu tư cổ phiếu) - Chơi đầy đủ

Đầu tư vào cổ phiếu ít nhất 80% danh mục đầu tư của bạn, với lợi nhuận cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Nó phù hợp với những ai muốn đầu tư vào cổ phiếu nhưng không có thời gian hoặc cảm thấy thoải mái để chọn từng cổ phiếu của riêng mình.

Quỹ công nghiệp (Quỹ ngành) - Tác nhân rủi ro

Chỉ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh như ngân hàng, truyền thông, vận tải, rủi ro rất cao vì tình trạng tốt hay xấu của loại hình đó sẽ có tác động lớn đến quỹ.

Quỹ bất động sản thay thế (Quỹ đầu tư thay thế) - Dành cho nhà đầu tư cờ bạc

Đầu tư vào vàng, dầu, nông sản,… Độ biến động rất cao, phù hợp với những người có khả năng chấp nhận rủi ro cao và muốn đa dạng hóa rủi ro sang các loại tài sản khác.

Từ sự đa dạng của các quỹ này. Không có lựa chọn “đúng” cho tất cả mọi người. Chỉ có những lựa chọn phù hợp với hoàn cảnh của mỗi người tại một thời điểm cụ thể.

Trước khi mở tài khoản quỹ tương hỗ, tôi phải chuẩn bị như thế nào?

Một khi bạn quyết định đầu tư, bạn sẽ có thể đầu tư. Bước tiếp theo là chọn các quỹ phù hợp.

1. Đánh giá rủi ro bạn có thể chấp nhận

Câu hỏi lớn là, nếu bạn thấy khoản đầu tư của mình giảm, bạn sẽ bắt đầu hoảng loạn hoặc ngủ không ngon đến mức nào? Thực hiện bài kiểm tra KYC mà mọi công ty quản lý tài sản đều yêu cầu khách hàng thực hiện để giúp bạn trả lời câu hỏi này dễ dàng hơn.

2. Nhìn vào tổng quan tình hình kinh tế trước.

Khi nền kinh tế mở rộng, các nhà đầu tư có thể tăng tỷ lệ cổ phiếu của họ. Khi nền kinh tế suy yếu, tỷ trọng chứng khoán nợ có thể tăng lên. Hiểu các điều kiện môi trường chung sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn.

3. Đọc bản cáo bạch của quỹ.

Bạn không cần phải đọc toàn bộ cuốn sách, nhưng hãy nhìn vào các điều kiện bán hàng, phí, v.v. Cách tính lợi nhuận để hiểu cơ cấu quỹ trước.

4. So sánh hiệu suất trong quá khứ

Quỹ có lợi nhuận tốt Biến động thấp và đa dạng hóa rủi ro phù hợp sẽ là một lựa chọn tốt hơn.

5. Theo dõi và điều chỉnh theo tình hình

Khi điều kiện thay đổi, có thể đã đến lúc chuyển từ quỹ này sang quỹ khác.

Kể từ khi tôi mua nó, làm cách nào để biết đó là lãi hay lỗ?

Sau khi mua đơn vị đầu tư, Các nhà đầu tư thường muốn biết chính xác lãi lỗ là gì.

Các quỹ không giao dịch mỗi giây, chẳng hạn như quỹ mở, giá chỉ được tính một lần một ngày. Giá trị đơn vị đầu tư được tính từ: NAV (Giá trị tài sản ròng) Đây là tổng giá trị tài sản của quỹ trừ đi nợ phải trả và chi phí, được tính dựa trên giá thực tế của tài sản vào cuối ngày giao dịch mỗi ngày.

Nếu NAV cao hơn khi bạn mua có nghĩa là bạn kiếm được lợi nhuận, nếu thấp hơn có nghĩa là bạn đang thua lỗ, nhưng lãi hoặc lỗ này không kết thúc cho đến khi bạn thực sự bán các đơn vị đầu tư.

Ngoài ra, một số quỹ còn phân phối cổ tức. (Cổ tức) Định kỳ, bạn có thể kiếm được lợi nhuận mà không cần phải bán các đơn vị của mình. Do đó, tất cả các khoản trả lại phải được tính. Lãi vốn(Lợi nhuận từ sự gia tăng giá trị) vàCổ tức (Cổ tức) Đó là nó.

Kết luận: Bắt đầu, không bao giờ là quá muộn

Đúng là không ai sinh ra là một chuyên gia đầu tư ngay từ đầu. Hạn chế về kiến thức, kinh nghiệm, thời gian và thậm chí cả vốn khởi nghiệp không còn là lý do để từ bỏ nền kinh tế thị trường tài chính.

Các quỹ tương hỗ được xây dựng chỉ dành cho những người này. Nó cho phép tiếp cận thị trường tài chính đã từng xa xôi và nếu bạn lo lắng về việc không làm gì cả, tiền sẽ mất giá dần do lạm phát. Bây giờ không còn xung đột nữa.

Bởi vì, Quỹ tương hỗ Đó là một công cụ đơn giản và không rắc rối, và phần còn lại chỉ là nhảy vào nó.